Размышления про инвестиции.
Давненько не было лонгридов.
Главная причина - я уже и не знаю, о чем еще тут можно писать, если говорить про направление "долгосрочные дивидендные инвестиции".
Какую тему не возьми (ну из тех, что лично меня интересуют и применимы к моему портфелю и блогу) - обо всем уже вроде написано и неоднократно.
Это вам не спекулятивные идеи на каждый день или неделю придумывать.
А каких-то прям новых идей, осмыслений, инструментов, концепций в текущий момент и на текущем рынке для себя не вижу.
Вот даже взять давнюю статью про фундамент портфеля, где я пытался в своем портфеле выбирать между концепциями 3Х400К и 4Х300К.
Даже сейчас итоговое решение мной не принято.
Потому как основано было на идее вокруг регулярных выплат каждые 3-4 раза в месяц, а сейчас так металлурги не платят.
Вообще не платят. Пока. Но уже третий год.
Да-да, про Северсталь в курсе. Но и даже если заплатят - это будет ровно 1 полноценная выплата за год, как платит Сбер.
И концепцию 3Х400К и 4Х300К на этом никак не выстроишь.
Либо надо переключать внимание на акции Фосагро, по которым пока концепция 3-4 выплат в год сохраняется, но как я вижу цифры, текущее соотношение цены акций и выплат ощутимо хуже, чем те цифры, которые были у металлургов в 2021 году.
Т.е. для получения целевой месячной суммы в 100.000 рублей от акций Фосагро мне потребуется купить больше штук акций и на бОльшую сумму.
Большую сумму тех денег, которых и так ни на что не хватает, даже на Сбер под ожидаемые майские, потенциально крайне приятные дивиденды.
Кроме того, если переключаться с Северстали на покупку условного Фосагро, тогда придется решать и вопрос о целесообразности нахождения в портфеле акций Северстали и их потенциальной ребалансировке.
Благо, что в портфеле Северсталь вышла в устойчивый плюс и можно продать их без потери вложенных денежных средств (очередной привет истеричкам).
Но тут важный вопрос:
- если Северсталь станет в среднесроке платить дивиденды реже и меньше, то ребалансировка напрашивается сама собой;
- но если Северсталь в течение следующего 1-2 лет вернется к практике регулярных выплат раз в квартал 3-4% за 3 месяца, то продажа этих акций будет однозначно ошибочной.
При этом что будет с акциями Северстали и ее дивидендами как в текущем году, так и в следующие 2-3-5-7-10-15 лет - я понятия не имею.
А решение о ребалансировке стоило бы принимать оперативно, т.к. рынок и цены акций растут. А впереди дивидендный сезон.
Но касательно Северстали, чтобы снять вопросы, вижу смысл подождать до летних дивидендов: сколько объявят к выплате, утвердят или нет, и главное: будет ли какая-то риторика или озвучивание планов по дивидендам за 2024 год в течение ближайших 3-6 месяцев.
Так что пока акции Северстали, если ничего резко не изменится, будут оставаться в портфеле до решений по летним выплатам за 2023 год.
После этого можно будет принять, надеюсь, что более взвешенное решение.
Но ладно, есть тут основная мыслЯ, из-за которой и сел писать эту статью.
Длинно пока ее оформить не получится, я ее еще думаю.
Но имею желание зафиксировать следующее.
В жизни, да и в вопросах инвестирования, я сторонник принципа Парето: предпочитаю получать 80% результата за 20% усилий.
Но если внимательно и подробно, пошагово, разобраться в процессе формирования моего капитала в акциях, то получается крайне интересная штука: я даже близко не трачу 20% усилий или времени...
И что еще интереснее: я и НЕ МОГУ тратить столько.
В принципе не могу.
Давайте поясню.
Возьмем месяц, условно 30 дней.
В течение месяца я хожу на работу и получаю зарплату - свой фактически единственный доход, на который живу этот и следующий месяц.
Причем получаю я его 2 раза: 20го числа аванс, 10го числа зарплата, остаток.
Во все остальные дни у меня нет дополнительного дохода, значит и нет возможности что-то ДОПОЛНИТЕЛЬНО инвестировать к этим, полученным за месяц в 2 конкретных дня суммам.
2 дня в месяц из 30.
Это явно меньше, чем 20%.
С этого дохода я планово вношу в свой портфель порядка 100.000 рублей в месяц или 2 раза по 50.000 рублей.
Сам процесс внесения денег в портфель занимает ну полчаса, с учетом, что с зарплатной карточки деньги я снимаю наличкой, потом через другую карточку для повседневных расходов закидываю в портфель.
Если взять сам процесс пополнения с карты - ну меньше 5 минут.
И далее покупка акций, планово: в этом году, как минимум в первой его половине, это будет заранее известный мне Сбер и Лукойл.
Т.е. мне не надо изучать таблицы, данные, отчеты, графики.
Я знаю, что в день зарплаты/аванса пополню счет на 50.000 рублей и на них в первом полугодии будут покупать акции Сбера, практически не глядя на их цену, особенно, если она ниже или в районе 300 рублей.
Соответственно, я захожу в приложение и делаю 1 лимитную заявку на покупку.
Это еще ну минут 5, если что-то там разглядывать в стакане.
Все.
Дальше заявка или срабатывает в течение дня, сама. Или слетает, если я решил пожадничать с ценой в пределах рубля. Ну значит еще 1 заявка, еще 5 минут.
Итого, по факту, вся моя инвестиционная деятельность укладывается в 2 раза в месяц ну максимум по 35 минут на раз.
Т.е. чуть больше часа времени. На все мои инвестиции.
В месяц. В котором 30 дней и или 720 часов.
Итого на инвестиции по факту я трачу 0,13% времени и усилий.
Сильно меньше 1%, ни о каких 20% и близко речи не идет.
Но в чем парадокс...
Что в текущих реалиях у меня нет больше дополнительных возможностей.
Да, я могу заниматься различной тупостью.
Например:
- пополнять и покупать в свой портфель не раз в 2 недели, я каждую неделю на половину суммы, типа более равномерно. А то и каждые 2-3 дня. Просто меньшими суммами - но итог-то будет практически такой же: 100К в месяц.
- больше сидеть, изучать графики, ТА там, и закупать (возможно, но не точно) по чуть более интересным ценам - но это все я уже многократно описывал
Есть еще вариант: вместо игр и развлечений в свободное время найти себе какую-то подработку.
И за счет этого получить дополнительный доход.
Сколько? Не знаю.
Но вряд ли это мне добавит даже 50.000 рублей сверху, с учетом, что у меня основная работа - это 5х8.
Да и возраст уже совсем не тот, как был в студенческие годы, когда, работая в охране я мог в месяц отстоять 28 ночей (по 11 часов) подряд, а днем бегать в институт на пары и спать на них. Или 6 суток подряд на объекте.
Кроме того, КПД от этого сильно не увеличится: мне надо будет больше тратиться на бытовые расходы, а то и на здоровье.
Вот и получается, что я все же достаточно оптимально использую ресурсы.
Денежные идут в максимально возможном для меня объеме.
И что более важно: регулярно, месяц за месяцем, уже 4й год.
В том числе уже в четверг закупился на 50.000 рублей с мартовской зарплаты (итоговая сумма, заработанная за февраль).
Получается, что мои малые, но четко выверенные действия и шаги позволяют двигаться к моей цели с оптимальной дня меня скоростью.
И без лишней суеты, которая может наоборот, уводить от цели.
Так что принцип Парето в реалиях каждого тоже не столь однозначен.
Благо, что каждый может сам решать, когда и в чем стоит его применять.
В своей жизни.
Ну а я далее топаю на Игры престолов, сегодня будет 2 штуки.
Посмотрим, сколько человек будет меня атаковать сегодня, 2 или 3)
Как обычно: в этой статье нет рекламы или призывов инвестировать что-либо или куда-либо. Статья содержит мысли автора по компаниям, находящимся в его инвестиционном портфеле. Не является рекомендацией или прогнозом.
