Размышления про инвестиции.
Ну что, у меня были крайне насыщенные выходные. И ввиду того, что в выходные торгов нет - я обычно размышляю на некоторые отвлеченные или косвенно сопутствующие фондовому рынку темы.
Вчера ночером даже фрагмент с концерта Светы выложил.
Песня Аэропорт, одна из моих любых композиций в ее творчестве.
На отвлеченные темы мы вчера и сегодня уже неплохо пораскинули мозгами. И даже подошли к этому весьма творчески.
А выходные-то подходят к концу.
И впереди новая и рабочая, и торговая неделя. И будет 5 торговых дней с какими-то событиями, новостями, движениями цен.
Ну вот давайте как-то переключать уже булки из расслабленного режима выходного дня в некий бодрый тонус.
Чтобы завтра с утречка на открытии торгов быть готовыми прям к любому развитию событий: будь то хоть рост, хоть снижение, или даже боковик.
Генеральная мысля статьи: "Денег не все не хватает" будет крутиться вокруг 2х прошлых статей (ниже): про цену капитала и про снижение этой цены для дивидендных акций при отсутствии дивидендов.
При условии, что с самим бизнесом вроде как все хорошо и он наплаву. Даже если немного нахлебался соленой воды и получил кругом по башке. Но круг - спасательный, и неважно, откуда он взялся.
Прям как НЕроссийская нефть на каких-то судах, едущих из НИОТКУДА.
Ежели кто приведенные статьи не читал - то рекомендую сначала ознакомиться с ними, ибо иначе будет не все понятно, откуда что берется.
Будет и еще 1 важная мысля: полное отсутствие инвестиций (когда не покупаешь акции ни по каким ценам) ведет к пенсии в 20.000 рублей.
А потом, на той самой пенсии будешь жалеть обо всех упущенных возможностях по всем ценам, начиная от акций Сбера в 2008/09 годах. Когда тебя априори уделала даже макака с именем Лукерья.
Ну теперь к мысли.
Постоянные читатели давно в курсе моей стратегии.
Но она у меня одна. Альтернативы я озвучить не могу))) Не имею.
Поэтому, сорямба, но буду повторять, раз за разом.
Моя цель инвестирования - это все еще пассивный доход в 100.000 рублей в месяц или эквивалент порядка 1,2 миллиона рублей в год.
По моим прикидкам и расчетам (нет, гарантий у меня никаких нет), для этой цели мне потребуется купить акций на сумму порядка 10 миллионов рублей. При этом я дополнительно реинвестирую все поступающие дивиденды, что дополнительно формирует сложный дивидендный процент и может ощутимо улучшить состав моего портфеля.
Но эти реинвестируемые деньги я не могу реально планировать: ибо я не знаю, сколько каких акций у меня будет на момент отсечки по той или иной компании. Как и какой будет размер дивиденда.
А в реалиях 2022 года, на примере упомянутого выше Сбера или нижеупомянутых металлургов - будет ли он вообще.
Соответственно, для планирования покупок я могу учитывать только свои плановые пополнения с зарплаты.
Каждый год, начиная с января, я имею возможность и планирую вносить извне в свой портфель не менее 1.000.000 рублей. Если повезет - то могу и больше. Но в среднем - 1 миллион рублей в год.
В месяц это порядка 80.000 рублей. Иногда до 100.000 рублей. Если на рынке интересные цены и есть возможность поджаться в ежемесячных тратах на какие-то повседневные хотелки.
Ну а дальше мы сталкиваемся с целевыми количествам акций.
И сколько денег нужно, чтобы это целевое количество штук купить.
Приведу самые основные, которые в текущих реалиях точно входят в фундамент моего портфеля, на самый долгий долгосрок.
Привожу полные количества, как если бы набирал портфель с нуля.
Лукойл: 339 штук. При текущей цене 4.700 нужно 1,59 млн рублей.
Сбер АП: 6.147 штук. При текущей цене 130 нужно 0,8 млн рублей.
Норникель: 113 штук. При текущей цене 14К нужно 1,55 млн рублей.
Северсталь: 1.385 штук. При текущей цене 800 нужно 1,1 млн рублей.
НЛМК: 15.855 штук. При текущей цене 110 нужно 1,74 млн рублей.
МРСК ЦП: 4.43 млн штук. При текущей цене 0,19 нужно 0,85 млн рублей.
Газпромнефть: 3.832 штуки. При текущей цене 460 нужно 1,7 млн рублей.
Итого грубо нужно: 9,4 миллиона рублей.
И это мы еще помним, что это у нас цены большинства акций СНИЗИЛИСЬ. Если брать относительно 2021 года, когда я только начал инвестировать и покупать свои первые акции.
Хотя сейчас снижение остается ощутимым уже не по всем компаниям.
Так вот, чувствуете, как не бьется инвестиционный баланс?
Нужно 9,4 миллиона рублей, а есть только миллион, и это в год! И следующий будет только через год. Но и его толком ни на что не хватит.
Вспоминается песня КиШа:
Что же делать нам с монетой, как же нам ее делить?
Не, так не получается.
Деньги не амеба, и делением - точно не размножаются.
И на ксероксе тоже не размножаются. Нет.
Это вообще незаконно.
При этом даже если вы весь год будете этот миллион копить и ничего не покупать, то все равно останется 2 вопроса:
- какую из вышеуказанных акций покупать на этот миллион?
- и когда внутри этого года на эту акцию будет лучшая цена, чтобы потратить его максимально эффективно?
Ответы, как говорится в этом блоге, знают не только лишь все.
Вот знаете, периодически прихожу к следующей мыслЕ:
Если бы мне сейчас одномоментно на карточку шлепнулись те самые 10 миллионов рублей. Представляете себе?
Нате, представляйте) Визуализировать тоже можно)
Ну вот какая-то премия за самые красивые глаза (ах, у Светы песня "Твооооиииии глаааазаааааа, самые нежные на свете).
Или даже в лотерею выиграл.
Но я не говорю про кредит, который потом 10-20 лет отдавать.
Ни в коем случае, это на мой взгляд крайне тупой и рисковый вариант.
Я про просто какие-то халявные миллионы. Наследство, блин)
Вот я думаю, что лично я в этом случае просто бы по рынку тупо скупал свои целевые количества. Прям по списку, приведенному выше.
Сначала Лукойл на 1,59 миллионов. Потом префы Сбера за смешные 0,8 миллиона - что менее 10 % от "имеющейся" суммы.
Как чаевые блин... Купи целевой портфель, а на чаевые префы Сбера...
Ну и так далее, прям по списку.
И мне реально было бы плевать на какие-то будущие, возможно, более низкие цены. И даже если они вырастут - тоже плевать.
Потому что в этом случае просто в моменте появляется целевой портфель 2030 года. И начинает генерировать твои желаемые суммы.
И уже вообще не важно, куда там движется рынок, вверх или вниз.
Лично у тебя уже есть конкретный источник пассивного дохода, причем, с растущими на долгосроке дивидендами. И дальше ты при желании можешь спокойно планово наращивать капитал или ждать лучших цен.
Или спокойно думать о том, как можно диверсифицироваться и получить какой-то следующий, дополнительный источник денег.
Это ли не офигенно?
Мечты-мечты.
При этом в реальной жизни, в момент покупки по факту имеется только 50.000 рублей (половина месячной суммы).
И вот тут и включается та самая жадность: из всех имеющихся вариантов при текущих ценах, тебе надо ВЫБРАТЬ что-то ОДНО, что:
- или будет по самой низкой цене покупки - и ты возьмешь больше штук;
- или где выплатят самые высокие дивиденды, и ты, реинвестируя и покупая больше штук следующих акций, получишь более эффективный сложный процент;
Угу-угу, попробуй, угадай.
А тут ведь снова вопрос: ок, ну чисто по отчетам компаний или как-то В ТЕОРИИ методами математического анализа (не путать с техническим) путем экстраполяции, интерполяции, усреднения и блаблабла - можно плюс-минус угадать, кто может оказаться наиболее эффективным в ближайший год (привет, бигтехи с ЭсиПэ и прогнозы на 2022).
А как быть с 5-летним промежутком?
А что насчет 10-летнего отрезка и 2030 года?
КТО из указанных или неуказанных компаний покажет максимальную отдачу и эффективность от вложений 1 миллиона за 10 лет?
Да никто не знает. Даже спорить тут не о чем.
Вот и остается как-то методом полутыка или некоей личной приоритезации делать выбор: а что же я куплю на 50-100 тысяч рублей в ближайший месяц.
И, если идти в планировании чуть дальше: что я буду в приоритете покупать на свой 1 миллион рублей в текущем году.
При этом понятно, что план может меняться.
При этом ВЫВОДЫ и аргументация у каждого будет своя. И каждый, как всегда, принимает решения лишь сам, за свои деньги и в своем портфеле.
Вот прошлый год я активнейшим образом набирал Северсталь и НЛМК с рекордными дивидендными выплатами. Знал ли я, что в этом году они будут платить ровно 0?
И знаете, забавный вопрос из серии "а если": а если б я знал, что в 2022 дивидендов от металлургов не будет, но при этом смогу в 2021 получить и реинвестировать те рекордные выплаты - стал бы я свои эти решения прошлого года повторять или нет?
Ответа у меня нет. Не знаю.
Да и не хочу думать над прошлым. Ибо те решения уже приняты, а их текущий результат на регулярных скринах моего портфеля.
Но кто знает, как они (металлурги) будут платить в 2023? А в 2025?
А после 2030?
А ведь меня больше всего интересуют-то именно эти цифры!
А сейчас цена в 800 рублей для Северстали и 105 рублей для НЛМК - очень приятная, на фоне прошлогодних цен.
И я совсем не прочь бы по таким ценам их усреднить. Но снова возвращаемся к мысли: денег на все хотелки не хватает.
Есть максимум лишь 50.000 рублей раз в 2 недели.
И вроде бери - не хочу. Казалось бы. По 800 рублей - это на 40К можно разом 50 штук Северстали взять и неплохо усредниться. Еще и сдача останется на какие-то дополнительные будущие покупки.
Ну так и на Лукойл половину года, с марта по сентябрь - цены были отличные. Да и сейчас цены все равно приятные. Если не жадничать.
При этом Лукойл в этом году все же собирается платить дивиденды. Причем тоже не абы какие, а с дивдоходностью под 15%.
А Северсталь - нет.
Поди, выгадай, что эффективнее купить. Особенно в рамках будущих результатов, цен и дивидендов в последующие 8 лет.
Попробуй, блин.
У меня вот не получается.
И тут, кстати, снова и тоже ведь парадокс: в прошлом году, в декабре при дивиденде в 340 рублей цена акции Лукойла была в районе 7.000 рублей и выше.
А в этом году при общем дивиденде в почти 800 рублей - цена ниже 5К.
В общем, закончу сей опус традиционно:
НИКТО. НИЧЕГО. НЕ ЗНАЕТ.
Но в этой неопределенности каждый может или покупать какие-то акции.
Или не покупать их.
Лично я, при наличии денег, предпочитаю покупать.
Как обычно: в этой статье нет рекламы или призывов инвестировать что-либо или куда-либо. Статья содержит мысли автора по компаниям, находящимся в его инвестиционном портфеле. Не является рекомендацией или прогнозом.