Трудновато рынку приходится в последнее время. Каждый день происходит какая-нибудь шляпа... То Лукойл остановит установку каталитического крекинга на заводе в Нижнем, то у Новатэка в Усть-Луге причальный терминал подорвут, то ключевую ставку поднимут и так далее по списку...
Но отдать должное, рынок сопротивляется и сколько это будет продолжаться - никто не знает. А раз уж на рынке такая скукотень происходит, чего уж тогда ждать от сегодняшних покупок? 😁 Но стратегия есть стратегия... Говорит покупать - значит покупать.
Для тех, кто впервые на этом канале, должны знать, что начало проекту "Инвестиции в реальном времени" было положено 4 января 2022 года, где в рамках моей инвестиционной стратегии я каждый вторник осуществляю покупки активов на Московской фондовой бирже на сумму 8000 рублей и планирую к 2035 году создать капитал в размере 30 000 000 рублей в ценах 2022 года.
Текущая структура портфеля
Текущая структура портфеля определяется распределением активов по классам. Активы, которые сильнее отклонились от целевых долей, получат больше инвестиций.
Из картинки видно, что больше всего денег будет влито в фонды, которым нужно набрать почти 5% до планируемой доли. Остальная часть инвестиций пойдет в недвижимость и золото.
А вот фактическая доля акций сильно завышена, более чем на 8% и пойдут ли инвестиции в эту сторону, пока неизвестно. Все зависит от того, есть ли выгодные предложения на рынке акций.
За КЭШ можно не переживать, туда регулярно падают дивиденды и скоро упадет налоговый вычет по ИИС. Сразу после этого часть свободных денег вложу в фонд денежного рынка и другую часть в юани. Надо же как-то спасаться от инфляции и девальвации...😉
Планирование покупок
Из вышесказанного можно понять, что сегодня будут куплены фонды недвижимости, фонды золота, фонды акций и, возможно, даже отдельные акции, но это не точно... Начинаю покупки с активов, у которых самое маленькое отклонение.
Недвижимость
Вся недвижимость в портфеле представлена только фондом недвижимости "Атриум". До целевой доли не хватает всего 0,15%, а значит покупка будет в размере всего лишь 1-го пая.
Кстати, Сбер выпустил новый фонд недвижимости "Современный 8", инвестирующий в коммерческую недвижимость. Цена кусачая (30`000 руб.), но вполне посильная. Как только он появится у брокера Альфа, крепко задумаюсь над его покупкой, чтобы немного разбавить Атриум.
Золото
Золото за последние пару недель ощутимо просаживается и, конечно, я не упущу возможность немного его прикупить со скидкой, но без фанатизма. Куплю чуть больше, чем обычно. Тем более его доля на 0,5% ниже целевой.
Покупать сегодня буду снова фонд GOLD, так как он имеет наибольшую просадку, чем фонд TGLD. А если цена на благородный металл снова продолжит падать, то я с радостью продолжу его покупать ступеньками.
Разница в этих фондов в том, что TGLD имеет долларовый хедж (номинирован в долларах), поэтому у них разнонаправленное движение, зависящее от валютного курса.
Облигации
Продолжаю покупать облигации согласно плану, изложенному на 103 недели. И сегодня в портфель попадет новая порция ОФЗ с номером 26244 в количестве 3-х штук.
Динамика цены отлично отражает уверенность инвесторов в том, что ключевую ставку скоро начнут снижать, потому что спрос на ОФЗ снова растет вместе с ценой. Увы, но я не знаю когда ЦБ начнет снижать ставку, поэтому просто контролирую риски.
Акции
Отбор акций начинаю как обычно с просмотра распределения активов по секторам экономики, чтобы понять на акции какого сектора обратить внимание.
Тут не сильно что-то меняется от недели к неделе, но тем не менее такой отбор сильно помогает в условиях обилия переоцененных акций.
Сейчас особенно сложно отбирать акции, так как скоро пойдут годовые отчеты компаний и может случится так, что опираясь на аналитику предыдущего года можно накупить эмитентов, которые снизили свои показатели бизнеса. Поэтому начиная с нового года, я стараюсь покупать самые недооцененные акции.
Предлагаю посмотреть ТОП-5 акций с наибольшей дивидендной доходностью:
Одни и те же компании... Даже слайд сильно переписывать не пришлось. Но, видимо, из этого сегодня ничего покупать не буду...
Но с удовольствием куплю Алросу, цена которой на сегодня выглядит приемлемой.
Также прикуплю немного Сегежи, цена на которую сейчас находится вблизи исторического минимума- грех не купить...
Тем более компания приближается к своему второму погашению облигаций на 9 млрд руб., которое состоится уже 29 января (первую, ноябрьскую оферту успешно прошли). Вот держу пари, что тут не обходится без АФК Системы...
Также останется пережить апрельское погашение в размере 10 млрд руб. и ноябрьские выплаты на 10 млрд и можно считать, что 2/3 долга выплачено (правда неизвестно сколько еще будет привлечено)...
Фонды
Покупку фондов я обычно планирую по остаточному принципу. В портфель идет тот, кто больше просел.
Абсолютным лидером по наименьшему росту является фонд на индекс Мосбиржи с тикером TMOS. Его-то и стоит прикупить.
На этом, в принципе, все 😊
Подытоживая планируемые покупки
Спасибо за время, потраченное на мое "творчество". Не забывайте ставить лайки - для вас это не трудно, а мне приятно и сильно помогает в развитии канала =) Ну и подписывайтесь на мой телеграм-канал и направляйте письма с вопросами мне на почту: finfenyx@yandex.ru