Продолжаю цикл ежемесячных статей с итогами инвестиций, пришло время подводить итоги за декабрь 2023 года. Статья немного задержалась из-за новогодних праздников - не было доступа к компьютеру, да и желания за ним сидеть тоже не было. Перед тем как подводить итоги, напомню, что все сделки по портфелю оперативно публикуются в телеграмм-канале, подписывайтесь, если интересно.
Цели и горизонт портфеля
Брокерский счет
Цели по основному публичному портфелю с ноября 2023 года не изменились - цель краткосрочная - ремонт, мебелировка и закупка техники для новой квартиры после получения ключей. Ключи будут получены ориентировочно в конце 2024 года, поэтому горизонт инвестирования вполне понятен - 1 год (плюс-минус несколько месяцев).
Отсюда на основном портфеле очень консервативная стратегия основанная на облигациях. Акции тоже не исключены, но только если вижу вариант с большой вероятностью прибыли - не хочется засесть в отрицательной позиции - времени ждать выхода в плюс не так уж и много. Ранее уже участвовал в IPO Астра, об этом тоже писал отдельно, в декабре же поучаствовал еще и в IPO Совкомбанка, получилось удачно, подробнее также писал отдельно.
ИИС
Однако в декабре появился второй, новый портфель. В декабре я решился-таки открыть счет ИИС старого типа, пока можно, зачем я это сделал - очень подробно писал отдельно, если коротко - уже сейчас (а если быть точнее с января 2024 года) ИИС старого типа открыть уже нельзя, можно открыть ИИС нового типа с большими преимуществами по вычетам, но с заметно более долгим сроком. Старый ИИС можно будет в любой момент превратить в новый, поэтому решил подержать старый ИИС, пока есть возможность. По этому счету горизонт инвестирования заметно больше (минимум 3 года, возможно и дольше), поэтому тут будет более рискованная стратегия, однако в декабре особых сделок на ИИС не совершал, подробнее дальше.
Цифры за декабрь 2023
Коротко об изменениях портфелей за декабрь.
Брокерский счет
- Пополнений за месяц - 40 000 рублей (в ноябре 57 000 рублей)
- Всего пополнений - 240 000 рублей
- Купоны за месяц - 1453,87 руб. (в ноябре 2320,17 руб.)
- Стоимость портфеля по итогам декабря - 248 820 рублей
- Прибыль за декабрь +4 920 рублей (в ноябре 3900 руб.)
Если коротко - купонов в декабре было меньше, но прибыль превысила результат ноября - свой вклад здесь внесла удачная спекуляция на IPO Совкомбанка (+2 550 руб.). В дальнейшем ожидаю также вклад в прибыль портфеля от роста тел облигаций с постоянным купоном, о составе портфеля дальше.
ИИС
- Пополнений за месяц - 400 000 рублей (в ноябре не пополнял)
- Всего пополнений - 400 000 руб.
- Стоимость портфеля по итогам декабря - 400 871 руб.
- Прибыль за декабрь +871 руб.
Что касается ИИС - счет был открыт и пополнен в конце месяца, на все деньги на счет были куплены паи фонда денежного рынка от Сбера с тикером SBMM с целью заработать хоть какой-то процент за длинные праздники. В январе планирую подумать над портфелем получше, скорее всего будут сделки, подписывайтесь, не пропустите.
Активы в портфеле
Брокерский счет
Как и писал выше - стратегия на брокерском счете консервативная, поэтому основа активов здесь - облигации, в таблице ниже можно увидеть их список:
Зеленым в таблице (рисунок 1) выделены флоатеры (облигации с плавающим купоном), остальные - облигации с постоянным купоном. В декабре наращивал позиции и по флоатерам, и по обычным облигациям. Добавил 2 новые позиции среди обычных облигаций, РЖД и Русгидро, хотелось увеличить надежность портфеля, однако от наращивания позиции в Русгидро отказался - слишком мала оказалась ликвидность. Дальше, до следующего заседания ЦБ планирую также наращивать оба вида облигаций в соотношении 1:2 в пользу облигаций с постоянным купоном, не думаю, что ключевая ставка снова будет повышаться, хотя на текущем уровне ее еще могут подержать.
ИИС
Как и писал раньше, об активах здесь пока говорить нечего, на ИИС куплен один единственный фонд денежного рынка, в январе портфель скорее всего будет обновляться.
Планы на январь
В январе не планирую пополнять ИИС (скорее всего оставлю его без пополнений аж до декабря 2024 года), но планирую формировать на нем портфель из активов, скорее всего посмотрю в сторону акций, только пока не решил каких (следите за сделками в телеграмм-канале)
Что касается брокерского счета - придерживаюсь все той же накопительной консервативной стратегии - ежемесячное пополнение и покупка облигаций (пока это и флоатеры, и облигации с постоянным купоном).
В конце января постараюсь отчитаться о новых результатах, подписывайтесь на канал, всех с Рождеством, желаю хорошего 2024 года!