Финансовые мошенничества

Сообщение в общедомовом чате появилось в понедельник, в девять утра. Как каждый месяц. Как последние пять лет, что я живу в этом доме. «Уважаемые жильцы! Сбор на консьержку за январь. 800 руб. Наличкой. Кв. 15 (Валентина Фёдоровна). Спасибо за понимание». Сто двадцать квартир. Восемьсот рублей с каждой. Девяносто шесть тысяч в месяц. Миллион сто пятьдесят две тысячи в год. Пять лет я носил эти восемьсот рублей в конверте к Валентине Фёдоровне на первый этаж. Каждый месяц. Звонил в дверь пятнадцатой квартиры...

Наш народ всегда отличался острым умом и умением находить нестандартные решения в безвыходных ситуациях. Все прекрасно помним 90-ые годы, когда население страны практически выживало, по полгода не получая зарплаты. В эти годы нас частенько спасала смекалка. Наглядный пример - самоделка читателя канала. Немного предыстории. Изначально, для проезда в метро, использовались бумажные билеты. Впрочем, как и в любом другом виде общественного транспорта. С 1955 года начали использовать жетоны для оплаты проезда...

С марта текущего года в России начинается ужесточение контроля за операциями с наличными деньгами. Банки станут более внимательно следить за крупными и частыми снятиями наличных, активнее запрашивать документы, подтверждающие происхождение средств, и имеют право ввести временные ограничения или блокировки на операции, которые вызовут у них подозрение. Эти меры направлены на борьбу с уклонением от налогов и нелегальной финансовой деятельностью, а также на повышение прозрачности финансовых операций...

Сам факт поступления денег на банковскую карту не нарушает закон. Но ФНС внимательно отслеживает такие операции, чтобы выявлять доходы, которые граждане не задекларировали. Налоговые органы чаще всего выделяют два вида поступлений, которые вызывают повышенный интерес. Первый - это оплата за товары, работы, услуги и аренду. Речь идет о переводах, которые по сути являются оплатой за деятельность: продажу вещей, выполнение работ, оказание услуг или сдачу имущества в аренду. По словам эксперта, именно такие транзакции нередко становятся предметом проверок...

Практика показывает, что опасность для финансов любого человека не исходит только от телефонных звонков. Даже короткое сообщение в формате СМС способно привести к серьезным потерям. Юрист Ирина Сивакова...

Поправки в закон, обязывающие привязывать симку к устройству, коснутся не только смартфонов, но и бытовой техники, систем сигнализации и телематики. Регистрацию необходимо будет проводить по IMEI каждого устройства. На текущий момент порядок и стоимость процедуры не определены, конкретные правила установит правительство Второй пакет мер по противодействию мошенникам обяжет привязывать к сим-карте уникальный номер телефона, где она установлена. Но возникает много вопросов. Например, как быть с другими...

Жительница Москвы стала жертвой многоуровневой схемы обмана и потеряла почти 1 млн рублей, сообщил «Постньюс». Сначала девушке позвонили якобы из поликлиники и под предлогом перехода на электронные медкарты попросили подтвердить ФИО и ИНН. Спустя десять минут последовал новый звонок — уже от «сотрудника правоохранительных органов», который сообщил об утечке данных и угрозе для её средств. Затем пострадавшую направили на поддельный сайт «Госуслуг» и связали со лжепредставителем Центробанка. В переписке...

Мошенники разработали новую схему обмана, связанную с почтовыми отправлениями. Как сообщает РИА Новости, злоумышленники звонят жертвам и сообщают о посылке, оформленной на их имя. Затем приходит смс с паролем. После того как собеседник озвучивает код, аферисты начинают применять психологические приемы, чтобы запугать жертву. Они могут утверждать, что личные данные, такие как номер паспорта, банковские реквизиты или адрес проживания, стали доступными, и теперь существует реальная угроза их использования для совершения мошеннических действий...

К 1 марта держателям банковских карт предоставлена возможность изучить правила использования и свои транзакции, чтобы избежать сюрпризов в виде дополнительных сборов, заморозок счетов и претензий от банка уже в марте. С приближением весны финансовые учреждения обычно корректируют расценки: плату за ведение счета, ограничения по обналичиванию, сборы за перемещение средств. Такие нововведения включаются в оповещения и подразделы с правилами. Перед 1 марта рекомендуется заглянуть в раздел с тарифами...

Вы уже видели, что теперь можно наткнуться на комиссию за оплату сотовой связи? При оплате МТС, Билайн, Мегафон со Сбербанка, например, у меня просит дополнительно комиссию в 1%. Ну а если банк не берет комиссию, то часто можно увидеть зачисление на счет не всей суммы, а с частичным удержанием той самой комиссии. Казалось бы, эта услуга уже заложена в тариф мобильного оператора, который как раз-таки и должен оплачивать ее за меня? Почему же так происходит и как этого избежать - расскажу далее. Раньше действительно расходы за каждый перевод на свой счет мобильные операторы брали на себя...

С начала февраля для пользователей карт «Мир» вступают в силу скорректированные условия. Часть клиентов столкнется с пересмотром тарифов и порядка получения выплат, другая — с усиленными протоколами безопасности при расчётах в интернете. Финансовые организации вносят изменения в регламенты обслуживания карт «Мир»: корректируются плата за обслуживание, параметры бонусных программ, ограничения на переводы, а также правила проведения онлайн-операций. Параллельно продолжается процесс перевода заработных плат, пенсий и социальных начислений исключительно на карты «Мир»...