Заморозка средств обычно означает, что доступ к ним ограничен или временно прекращен. К таким обстоятельствам может привести ряд факторов, таких как технологические ошибки, меры предосторожности, разногласия, внутренние расследования и соблюдение нормативных требований.
Если биржа или обменник подозревают пользователя в мошеннической деятельности, отмывании средств или попытках неправомерного доступа, то они могут заморозить средства на аккаунте до тех пор, пока вопрос не будет решен в соответствии с законом.
Также заморозка возможна в качестве превентивной меры в ответ на возникающие сбои в системе безопасности, техническими проблемами с блокчейнами или биржевой инфраструктурой.
В 2022 году Binance временно приостановила вывод ETH и токенов ERC-20 из-за обновления Ethereum Merge.
Обстоятельства, приводящие к замораживанию криптовалют
Заморозка может происходить при различных обстоятельствах, обусловленных правовыми и нормативными актами, обеспечивающими соблюдение требований, когда это становится необходимым.
- Юридические и комплаенс-расследования. Активы могут быть заморожены регулирующими органами, расследующими случаи мошенничества, отмывания денег или финансирования терроризма. Такие действия соответствуют правилам «Знай своего клиента» (KYC) и «Противодействие отмыванию денег» (AML), позволяя правоохранительным органам останавливать транзакции и расследовать подозрительную деятельность.
- Судебные акты и разбирательства. Постановления о замораживании криптовалютных активов могут быть вынесены судами в случае правовых разногласий, судебных разбирательств или уголовных дел. Замораживание останавливает передачу или продажу активов до завершения судебного разбирательства или принятия решения.
- Принудительные действия регулирующих органов. Активы могут быть заморожены регулирующими органами, например налоговыми или финансовыми, в рамках принудительных действий против компаний или лиц, нарушающих финансовые правила. Это обеспечивает соблюдение правил и позволяет проводить соответствующие расследования.
- Меры безопасности, принимаемые криптовалютными биржами или провайдерами кошельков. Криптовалютные биржи или другие кастодианы могут замораживать активы в качестве меры предосторожности против попыток несанкционированного доступа, подозрительной активности или нарушения безопасности. Помимо защиты средств пользователей, это также предотвращает возможные потери из-за недостатков в системе безопасности.
- Депег стейблкоинов. Платформы могут заморозить транзакции со стейблкоином, если он теряет паритет с базовым активом, чтобы остановить дальнейшую дестабилизацию и оценить ситуацию.
Применим ли к замороженным криптоактивам принцип неизменности
Неизменяемость в блокчейне функционирует как непреклонное хранилище, защищающее и сохраняющее ценность без возможности изменения. Эта концепция является основополагающей для финансовых приложений, связанных с токенизированными активами или криптовалютами.
Этот принцип уравнивает условия игры, обеспечивая прозрачность и неизменность стоимости и права собственности замороженного актива, обеспечивает защиту от несанкционированных модификаций или фальсификации. Кроме того, неизменяемость защищает историю транзакций, сохраняя ее точность и препятствуя нечестным манипуляциям.
Как замораживаются криптоактивы
Существует несколько методов, используемых для замораживания криптовалютных средств. Некоторые из них работают на уровне лишь централизованной площадки, где пользователи хранят активы, другие — на уровне блокчейн-протокола.
Не путать с заморозкой в стейкинг.
- Централизованные биржи и кошельки. Централизованные платформы могут заморозить только те активы, которые находятся под их контролем. Аккаунты и транзакции, связанные с ними, могут быть ограничены по соображениям безопасности, в связи с юридическими требованиями или вопросами соответствия.
Централизованный контроль над средствами пользователей дает платформе возможность быстро замораживать активы и транзакции с ними. Если пользователь сталкивается с проблемой заморозки средств, следует связаться с платформой или поставщиком услуг, которая наложила ограничения, и решать вопрос с ней.
- Нормативно-правовое регулирование. Законодатели могут вводить ограничения или судебные указы, которые заставляют биржи или обменники замораживать определенный тип криптовалюты или операций с ними.
Например, Китай неоднократно принимал меры против трейдинга и майнинга, что приводило к масштабным перебоям в этой сфере деятельности в пределах юрисдикции страны.
- Смарт-контракты. Смарт-контракты в blockchain-сетях могут упростить механизмы замораживания с помощью кода. Запрограммированные условия смарт-контракта могут включать функции, замораживающие активы в ответ на определенные сценарии. При таком условно децентрализованном методе замораживание происходит автоматически, исключая вмешательство владельца смарт-контракта.
Некоторые DeFi-протоколы используют смарт-контракты, позволяющие замораживать транзакции при невыполнении условий кредитования, свопов или фарминга. Одним из ярких примеров заморозки активов на уровне протокола является «черный список» компании Tether — эмитента крупнейшего в мире стейблкоина USDT.
Так, 9 декабря 2023 года Tether заморозила USDT на кошельках лиц, попавших под санкции Управления пo контролю зa иностранными активами США (OFAC), внеся их в свой блэк-лист (черный список). В Tether назвали этот сомнительный шаг добровольным и пояснили, что:
Это стратегическое решение согласуется с нашей непоколебимой приверженностью поддержанию высочайших стандартов безопасности для нашей глобальной экосистемы и расширению наших тесных рабочих отношений с мировыми правоохранительными органами и регулирующими органами.
Осуществляя добровольную заморозку адресов кошельков, мы сможем еще больше усилить позитивное использование технологии стейблкоинов и продвигать более безопасную экосистему стейблкоинов для всех пользователей.
Стоит отметить, что заморозка USDT никак не сказывается на общей работоспособности кошельков. Они все так же могут принимать и отправлять криптовалюту и различные токены, ограничения накладываются только на отправку токенов Tether (USDT). Получив бан от Tether, адрес не сможет распорядиться уже имеющимися на балансе USDT, а также вновь полученными.
Как проверить, не попал ли адрес кошелька в блек-лист Tether
Наиболее популярными блокчейнами для USDT являются Ethereum и Tron, поэтому чаще всего Tether блокирует токены именно на адресах кошельков этих блокчейнов.
USDT TRC20 (Tron)
Для проверки адреса USDT TRC-20 нужно перейти в обозреватель блокчейна Tron и найти в нем смарт-контракт USDT Token, где выбрать вкладку Contract, а в ней подвкладку Read Contract. В этой подвкладке кликнуть на строчку #13 и в поле ввода вставить свой TRX-адрес, а затем кнопку Call.
Если результат «false», то всё в норме, если «true» — адрес в блоке и больше не сможет использовать USDT TRC-20.
USDT ERC20 (Ethereum)
Для проверки адреса USDT ERC-20 нужно перейти в обозреватель блокчейна Ethereum и найти в нем смарт-контракт Tether USD (USDT), где выбрать вкладку Contract, а в ней подвкладку Read Contract. В этой подвкладке кликнуть на строчку #9 и в поле ввода вставить свой ETH-адрес, а затем кнопку Query.
Если результат «false», то ограничений нет, если «true» — адрес в блоке и больше не сможет использовать USDT ERC-20.
Аналогичным образом можно проверить смарт-контракт любого токена на наличие функции заморозки.
Этика
Замораживание активов в децентрализованных системах вызывает жаркие споры. Необходимость защиты от незаконной деятельности и сохранение децентрализации остается важнейшей этической дилеммой в вопросе автономии и контроля средств в блокчейн-системах.
Активы могут быть заморожены для пресечения незаконной деятельности, и в случае с централизованными площадками вопросов не возникает, поскольку средства на бирже — это средства биржи, даже если закреплены за аккаунтом конкретного пользователя.
Но в децентрализованной системе, в случае замораживания средств, возникают острые вопросы к разработчикам или организациям, которые, по сути, имеют «кнопку выключения» и беспрепятственно могут злоупотреблять возможностью заморозки, подрывая принципы децентрализации и консолидируя власть в своих руках.
Кроме того, использование смарт-контрактов с возможностью заморозки активов может не обеспечить гибкости, необходимой для принятия продуманных решений в сложных обстоятельствах, что может привести к несправедливым или необратимым последствиям, ведь необратимость транзакций в блокчейне создает проблемы, которые сложно или невозможно исправить или отменить.
Технические трудности замораживания
Одна из проблем заключается в том, что данные в блокчейне неизменяемы; после того как транзакция вписана в блокчейн, ее невозможно изменить или заморозить, не подвергая при этом риску целостность всей системы. Хотя смарт-контракты часто необходимы для заморозки, они не могут быть изменены и подстраиваться под меняющиеся условия или законодательные изменения.
Кроме того, в децентрализованной сети сложно добиться консенсуса в отношении заморозки активов таким образом, чтобы оно было прозрачным, своевременным и общепринятым, а главное — справедливым. Необходимо тщательно соблюдать баланс между поддержанием идеалов децентрализации и созданием систем, способных эффективно и с соблюдением всех требований использовать возможность заморозки.
Технологические инновации в области адаптации смарт-контрактов, управления блокчейном и механизмов консенсуса имеют решающее значение для преодоления этих препятствий и поддержания децентрализации.
P.S.: Заморозить или заблокировать криптовалюту (не токены) в некастодиальном кошельке НЕВОЗМОЖНО. Во избежание заморозок и блокировок средств следует отказаться от хранения криптовалюты на централизованных площадках и не пользоваться токенами.
