Отправить другу 20 тысяч рублей за билет на концерт теперь может потребовать той же бюрократии, что и оформление кредита. С нового регулирования онлайн-переводы свыше 15 тысяч окажутся под пристальным вниманием финансового надзора
Логика властей понятна: в эпоху маркетплейсов и фриланса деньги кружат по сети миллиардами, а государство едва поспевает за денежными потоками. Кто-то торгует на Wildberries, кто-то верстает сайты за границу, кто-то просто делит счёт за отпуск. Различить честного самозаняго от обнальщика становится задачей не из лёгких.
Порог в 15 тысяч рублей оказался ровно там, где проходит граница между бытовыми переводами и околоделовыми операциями. Перешагнул — предъяви паспорт. Замахнулся на сумму свыше ста тысяч — готовь ИНН и справки о происхождении средств. Банковская система получила право приостанавливать перевод, пока не убедится в чистоте намерений.
Нововведения затронут всех, кто пользуется VK Pay, ЮMoney, кошельками маркетплейсов и P2P-сервисами. Проверять будут не только отправителя, но и получателя — двойной контроль стал новым стандартом. Особенно насторожат алгоритмы частые зачисления на один счёт: такая активность автоматически попадёт в зону повышенного интереса.
Официальная цель реформы благородна — вытеснить теневую экономику, усложнить жизнь мошенникам и прикрыть схемы отмывания денег. На практике обычные пользователи столкнутся с необходимостью заранее держать документы под рукой, чтобы деньги дошли до адресата без лишних остановок и вопросов. Государство ставит на прозрачность, но цена этой прозрачности — новая бюрократическая прослойка между кошельком и повседневными расчётами.
