Я — мать-одиночка. Мой ребёнок родился в незарегистрированном браке, поэтому в свидетельстве о рождении в графе «отец» стоит прочерк.
Я думала, что государство помогает матерям-одиночкам, но оказалось, что поддержка возможна только в том случае, если мать не работает или имеет небольшой доход.
В 2018 году я получила от государства 33 тысячи рублей. Когда я вышла на полный рабочий день, я лишилась права на самые большие выплаты.
Хочу поделиться своим опытом.
Льготы для отцов-одиночек
Отцы, которые самостоятельно воспитывают ребёнка, также имеют право на льготы. Если в документах используются термины «единственный родитель», «одинокий родитель» или «неполная семья», то это означает, что льготы полагаются как одиноким мамам, так и одиноким папам. Например, отец-одиночка может претендовать на налоговые льготы.
В этой статье мы в основном рассказываем о льготах для матерей, но если вы получаете льготы как отец-одиночка, пожалуйста, поделитесь своим опытом в комментариях.
Кому положены льготы
Чтобы узнать, какая поддержка доступна матерям-одиночкам в вашем регионе, вы можете обратиться к Единому государственному информационному сервису социального обеспечения (ЕГИССО). Однако следует учесть, что существует некоторая неопределённость в определении термина «мать-одиночка».
В различных документах можно найти разные формулировки, такие как «единственный родитель», «одинокий родитель», «одинокая мать» и «неполная семья». Значения этих терминов могут различаться в зависимости от контекста. Например, в трудовом кодексе «одинокая мать» может относиться к женщине, воспитывающей ребёнка без отца, независимо от причин отсутствия отца — будь то смерть, лишение родительских прав или отсутствие участия в воспитании.
Согласно позиции Пленума Верховного суда, одинокой матерью считается женщина, воспитывающая ребёнка без участия отца, например, в случае смерти отца, лишения его родительских прав, признания его безвестно отсутствующим, недееспособным или находящимся в тюрьме. В таких случаях, несмотря на то, что отец может быть живым и официально зарегистрированным, мать считается одинокой, и её сложнее уволить.
В налоговом кодексе используется термин «единственный родитель», который означает, что этому родителю полагается двойной стандартный вычет на каждого ребёнка. По мнению Минфина, это возможно, если второго родителя нет по документам, он умер или признан безвестно отсутствующим или умершим. Также вычет может быть предоставлен, если сведения об отце внесены в свидетельство о рождении со слов матери и это подтверждается справкой из ЗАГСа по форме № 2.
Если родители в разводе, но отец жив и отцовство установлено, то для налоговых отношений такая мама не считается единственным родителем и двойной вычет ей не положен.
В разных регионах могут быть установлены свои понятия и критерии для предоставления льгот. Например, в Томской области социальные льготы предоставляются одиноким матерям, родившим ребёнка вне официального брака и не установившим отцовство, а также женщинам, усыновившим ребёнка и не состоящим в браке. В других регионах могут быть иные критерии.
Также существуют понятия неполных и малообеспеченных семей. В Санкт-Петербурге неполной считается семья, в которой детей воспитывает один родитель, а второго нет по документам, он умер, признан умершим или безвестно отсутствующим или не платит алименты.
Чтобы претендовать на льготы, маме или папе понадобится документ, объясняющий, что произошло со вторым родителем. Исключение составляют мамы, родившие ребёнка вне брака: им достаточно показать свидетельство о рождении ребёнка без записи об отце. Наша семья считается неполной, поскольку в свидетельстве о рождении моего ребёнка в графе «Отец» стоит прочерк. Это даёт нам право на льготы.
Льготы могут быть федеральными и региональными. Федеральные льготы предоставляются всем, независимо от региона проживания, а региональные — только жителям конкретного региона. В этом тексте я расскажу о некоторых федеральных льготах, а также о льготах Санкт-Петербурга и Москвы. Однако я не могу рассказать о московских льготах, поскольку не знаю, сложно ли их оформлять. Если у вас есть информация об этом, поделитесь ею в комментариях.
Многие выплаты я получала не как мать-одиночка, а как малообеспеченная семья. Хотя эти льготы положены не только единственному родителю, я расскажу и о них.
Трудовые льготы
**Основные трудовые льготы для одиноких родителей**
*Запрет на увольнение*. По инициативе работодателя нельзя уволить одинокого родителя, воспитывающего ребёнка до 14 лет или ребёнка-инвалида до 18 лет. Даже если такой работник не соответствует занимаемой должности, его не смогут сократить или уволить. Однако есть исключения, например, ликвидация организации или прекращение деятельности индивидуального предпринимателя.
*Отпуск в удобное время*. Родитель с тремя и более детьми имеет право взять ежегодный оплачиваемый отпуск в удобное для него время.
*Дополнительный отпуск за свой счёт*. Одинокий родитель с ребёнком до 14 лет имеет право взять дополнительный неоплачиваемый отпуск на две недели. Отпуск можно присоединить к оплачиваемому отпуску или взять отдельно, полностью или по частям.
*Неполное рабочее время*. Если у одинокого родителя есть ребёнок до 14 лет или ребёнок-инвалид до 18 лет, работодатель должен установить неполное рабочее время по его просьбе. В этом случае зарплата будет начисляться пропорционально отработанному времени или объёму работы. Эта льгота особенно полезна мамам, которые могут забирать ребёнка из садика или школы, экономя на няне.
*Другие льготы*. Одинокого родителя с ребёнком до пяти лет нельзя направлять в командировки, привлекать к сверхурочной работе, работе ночью, в выходные или праздники без его письменного согласия. Работодатель обязан предварительно уведомить такого работника о возможности отказа.
Стандартный вычет в двойном размере
**Стандартный налоговый вычет на детей**
Если у вас есть дети, вы можете получить стандартный налоговый вычет. Он позволит уменьшить сумму налога, который вы платите с зарплаты.
Вот сколько можно сэкономить:
* 1400 рублей в месяц за первого и второго ребёнка;
* 3000 рублей в месяц за третьего ребёнка.
Если вы — единственный родитель, то сумма вычета удваивается:
* 2800 рублей в месяц за первого и второго ребёнка;
* 6000 рублей в месяц за третьего ребёнка.
Из зарплаты обычно удерживают 13% налога. Если ваша зарплата до вычета налогов составляет 45 000 рублей, то на руки вы будете получать 39 150 рублей. А работодатель перечислит в казну 5850 рублей. За год вы получите на руки 469 800 рублей, а ещё 70 200 рублей НДФЛ за вас перечислит работодатель.
Если же вы единственный родитель и у вас есть ребёнок, то налогом будет облагаться часть вашей зарплаты — 42 200 рублей. Это 45 000 рублей минус 2800 рублей вычета. Таким образом, вы сможете сэкономить 364 рубля каждый месяц до тех пор, пока ваш годовой доход не превысит 350 000 рублей. При зарплате в 45 000 рублей это произойдёт через 7 месяцев.
Чтобы получать стандартный вычет в удвоенном размере, вам нужно предоставить бухгалтеру копию свидетельства о рождении ребёнка и написать заявление. Это нужно сделать один раз, каждый год писать новое заявление не требуется. Если в свидетельстве в графе «Отец» стоит прочерк, то дополнительные документы не нужны. Если же нет, то понадобится справка загса по форме № 2, свидетельство о смерти отца или о признании его умершим либо безвестно отсутствующим.
Если одинокий родитель трудоустраивается не с начала года, то ему нужно принести справку о доходах за предыдущие месяцы. Это необходимо, чтобы работодатель мог проверить, не достиг ли доход лимита в 350 000 рублей. Если такой справки у родителя нет, то он может написать заявление о том, что доходов не было, или же подождать следующего года. Новый работодатель не предоставит вычеты — придётся заявлять их самому в декларации 3-НДФЛ по итогам года.
Мнение эксперта
Получить вычет можно как сразу, так и по итогам года. Некоторые родители решают подождать два или три года, чтобы собрать более значительную сумму, а затем подать документы на вычет. Однако это не всегда выгодно, так как сумма вычета не индексируется, в то время как цены растут.
Рассмотрим пример: одинокий родитель, зарабатывающий менее 30 000 рублей в месяц, может сэкономить на налоге 364 рубля в месяц, что составляет 4368 рублей в год. Это не очень большая сумма, которой хватит на покупку 5–7 баночек детского питания в месяц или двух упаковок подгузников в год. Однако через три года на эту же сумму можно будет приобрести только три баночки питания или одну упаковку подгузников.
Поэтому, если у вас есть дети и официальная работа, рекомендуется сразу подать заявление на предоставление стандартного вычета. Расчёт вычета — это обязанность работодателя. Проверить, был ли вам предоставлен налоговый вычет по заявлению, можно по расчётным листкам. Также можно запросить справку о доходах, где также указывается информация о вычете. В справке следует обратить внимание на коды для единственного родителя: 134, 136 или 138, которые зависят от того, какой по счёту ребёнок.
Если у вас двое или трое детей, вычет предоставляется на каждого ребёнка. При этом на третьего ребёнка сумма вычета составляет уже 3000 рублей в месяц. А если третий ребёнок растёт без отца, то это может сэкономить почти 10 тысяч рублей в год только на этого ребёнка. Мама всегда найдёт, как распорядиться этими средствами.
Если вы не хотите тратить деньги сразу, вы можете откладывать их каждый месяц на счёт-копилку под проценты. Это более выгодный вариант, чем ждать год, затем подавать декларацию и спустя четыре месяца получить ту же сумму без процентов. Хотя и такой вариант тоже возможен.
Субсидия на оплату коммунальных услуг
**Субсидия на оплату коммунальных услуг**
Субсидия — это компенсация части стоимости коммунальных услуг, которую может получить семья, тратящая на оплату коммуналки больше нормы. Не имеет значения, является ли семья полной или многодетной, есть ли в ней пенсионеры или одинокие люди с небольшим доходом.
Размер субсидии рассчитывается по формуле, которая учитывает региональные нормативы, средний доход семьи за полгода и количество проживающих в квартире. Также в расчёт берутся доля допустимых расходов и стандарт стоимости жилищно-коммунальных услуг.
Доля допустимых расходов — это максимальный процент от дохода, который семья может тратить на оплату жилья. В Санкт-Петербурге этот показатель составляет 14% от дохода. Стандарт стоимости — это сумма, необходимая для оплаты коммуналки. Нормативы устанавливаются властями и могут отличаться в разных регионах. Их можно найти в региональных нормативных актах.
Наша семья состоит из меня и ребёнка. Я получала 25 тысяч рублей в месяц и тратила на коммуналку 4 тысячи — это 16% от моего дохода, что больше доли допустимых расходов в Петербурге. Поэтому я могу претендовать на субсидию.
Размер субсидии может меняться каждый месяц, так как меняются нормативы. У меня было так: в мае я получила 3300 рублей, в июне — 2200, а в июле и августе — одинаковую сумму. За 6 месяцев я получила 16312 рублей, а потратила на коммуналку за этот же период 17456 рублей. Государство возместило 93% моих расходов.
Оформить субсидию можно через городской центр жилищных субсидий, МФЦ или портал госуслуг. Понадобятся документы: паспорт, справки обо всех доходах семьи за последние 6 месяцев и документ, подтверждающий право на пользование квартирой — договор найма или выписка из ЕГРН. Сейчас не нужно предоставлять справку об отсутствии задолженности. Если заявление подаётся через портал госуслуг, нужны сканы или фотографии документов.
Если родитель не работает, сотрудник отдела субсидий может попросить обосновать, на что живёт семья. В моём случае я работала три месяца из шести, за которые принесла справку о среднем заработке. В заявлении я написала, что в остальные три месяца мне помогали родственники.
Место в детском саду — в первую очередь
О том, как формируются группы в детских садах, говорится в федеральных, региональных и муниципальных нормативных актах. Однако о детях матерей-одиночек в федеральных документах нет ни слова. Право на льготное зачисление в детский сад для детей из неполных семей может быть предоставлено регионами или муниципалитетами.
В Санкт-Петербурге, Москве, городе Клинцы Брянской области, а возможно, и в вашем регионе дети из неполных семей имеют право на приоритетное зачисление в детский сад. Это означает, что они могут быть зачислены в детский сад в первую очередь или в преимущественном порядке. Чтобы узнать о порядке комплектования дошкольных учреждений в вашем регионе, обратитесь к региональным или муниципальным документам.
Мой ребёнок попал в детский сад с первого раза без проблем. Хотя многим родителям приходится ждать своей очереди, мой ребёнок был зачислен в сад без лишних сложностей. Я подала заявление на зачисление ребёнка в детский сад через портал госуслуг. Моей дочке был всего месяц, и я ожидала, что она пойдёт в детский сад через год и 10 месяцев — 1 сентября 2017 года.
На портале госуслуг я заполнила заявление, выбрала детские сады и увидела пункт о льготах. В заявлении необходимо обязательно указать, что есть льгота, и приложить скан или фотографию документа, подтверждающего это право. В моём случае это было свидетельство о рождении ребёнка без информации об отце.
В Санкт-Петербурге детей матерей-одиночек зачисляют в детский сад раньше остальных — с 1 февраля по 1 марта текущего года. После того как эти дети были зачислены, начинается зачисление остальных. Однако для этого у родителя и ребёнка должна быть регистрация по месту жительства или пребывания в городе, где находится детский сад. Если регистрации нет, то ребёнок пойдёт в детский сад не в первую очередь, а в общую — если в саду останутся свободные места.
У нашей семьи проблем с регистрацией не было. Я поставила дочку в очередь в ноябре 2015 года, и в январе 2017 я получила письмо-информирование о зачислении ребёнка в детский сад. В письме говорилось, что нужно привезти оригиналы документов в отдел образования. Я поехала, показала документы, и ребёнка зачислили в детский сад. А в марте мне позвонила заведующая детским садом и пригласила подписать договор.
Ежемесячное пособие в Санкт-Петербурге
**Региональные выплаты**
Сумма и условия региональных выплат зависят от законодательства конкретного региона. Информацию о них можно найти в местных нормативных актах.
В этой статье я расскажу о ежемесячных пособиях, которые доступны в Санкт-Петербурге. Эти выплаты мне назначали не как матери-одиночке, а как малообеспеченной семье.
**Пособие до полутора лет**
Получить его могут многодетные, малообеспеченные семьи или те, чьим детям оно требуется по медицинским показаниям, независимо от дохода семьи. Мы как раз подходили под определение «малообеспеченная семья». Это значит, что доход на одного члена семьи не должен превышать полутора прожиточных минимумов.
На тот момент я не работала и официального дохода у нас не было. Я подала заявление и пакет документов через МФЦ и получала пособие в течение полутора лет. Мне платили 3298 рублей каждый месяц. За год вышло 39 576 рублей, а за всё время — полтора года — 59 364 рубля.
В 2023 году одинокий родитель, проживающий в Санкт-Петербурге и воспитывающий ребёнка до полутора лет, будет получать 4920 рублей в месяц. В остальных регионах пособие может быть другим или его может не быть — нужно смотреть в документах региона.
**Пособие от полутора до семи лет**
Пособие в Санкт-Петербурге полагается малообеспеченным семьям и тем, чьи дети нуждаются в нём по медицинским показаниям.
В тот момент я не работала и пошла в МФЦ, где без проблем оформила пособие как малообеспеченная семья. Мне понадобились паспорт, свидетельство о рождении ребёнка и трудовая с записью об увольнении двухлетней давности.
Когда ребёнку исполнилось два года, мне пришлось снова подавать документы на пособие. На тот момент у меня была официальная работа, и я получала 12 000 рублей в месяц. Для подачи заявления я принесла справку о доходах за три предыдущих месяца.
Город платил мне 1392 рубля в месяц в течение полутора лет, это 16 704 рубля в год.
Региональное ежемесячное пособие по уходу за ребёнком приходит на социальную детскую карту, которая действует только в Санкт-Петербурге. Ею можно расплачиваться в некоторых магазинах и покупать детскую одежду, обувь, игрушки, продукты или мебель.
Главное преимущество детской карты — это хорошая скидка на детский ассортимент: до 70%. С её помощью я покупала коляску-трость, которую однажды повредили при перелёте, а сейчас покупаю детскую одежду и обувь.
Компенсация оплаты детского сада в Петербурге
Посещение государственного детского сада предполагает оплату. Это называется родительской платой.
По закону все родители имеют право на компенсацию оплаты детского сада. Размер компенсации не зависит от доходов семьи и рассчитывается исходя из количества детей:
* за одного ребёнка — 20% платы;
* за двоих — 50%;
* за троих — 70%.
В Санкт-Петербурге одинокие родители могут платить за детский сад 60% от обычной платы. Эта льгота предоставляется неполным семьям, где доход на каждого члена семьи не превышает двух прожиточных минимумов.
Если родитель не работает, ему нужно будет обосновать свои доходы, так как льгота зависит от них. Если родитель не сможет доказать, что нуждается в компенсации, ему могут отказать в её получении.
В нашем детском саду родительская плата за присмотр и уход за ребёнком от трёх до восьми лет составляла 1319,8 рублей в месяц. Родители с одним ребёнком платили меньше — 1055,84 рубля с учётом обычной скидки в 20%. Детский сад назначает эту льготу самостоятельно и каждый месяц выдаёт квитанцию на оплату уже с учётом скидки.
Я попыталась оформить региональную льготу, но у меня не получилось. Заведующая детским садом попросила принести документы: свидетельство о рождении ребёнка, справку о доходах с работы и о других доходах за три предыдущих месяца, паспорт. Это для работающего родителя. Если родитель не трудоустроен, всё равно нужно принести справку о доходах: о сумме всех пособий, которые платит ему государство, и обо всех остальных деньгах, которые он получает и на которые живёт.
Справку о доходах я взяла на работе. Оставалось достать справку о ежемесячном пособии, которое я получала на тот момент. Её нужно брать в отделе социальной защиты в часы приёма. Часы приёма обычные рабочие — с 9 до 18, в это время я тоже работала в офисе. Заказать через МФЦ нельзя, я пыталась.
Компенсацию на сад дают на три месяца, после чего собирать справки нужно снова. Я решила не оформлять компенсацию: по-моему, сэкономленные 200 рублей в месяц того не стоили.
Ежемесячные выплаты в Москве
В Москве существуют региональные выплаты, которые предназначены для одиноких родителей, в отличие от Санкт-Петербурга.
Ежемесячное пособие на ребёнка:
* до 3 лет — 18 770 рублей;
* с 8 до 18 лет — 7576 рублей.
На ребёнка в возрасте от 3 до 7 лет будет выплачиваться 8896 рублей в месяц, независимо от состава семьи.
Родителю с инвалидностью полагается дополнительное пособие в размере 15 150 рублей на каждого ребёнка до 18 лет. Учащимся одиноким матерям-сиротам выплачивается 3789 рублей в месяц. Размеры выплат действительны на 2023 год.
Основное требование для получения выплат — регистрация по месту жительства в Москве.
Компенсация инфляции:
* На продукты питания для детей до 3 лет — 854 рубля.
* На другие расходы для детей до 16 лет (или до 18, если ребёнок учится в школе) — 949 рублей, если мать получает региональное ежемесячное пособие на ребёнка, и 380 рублей, если не получает.
Эти компенсационные выплаты предназначены для одиноких матерей или отцов, у которых нет второго родителя по документам. Если же второй родитель указан, но не платит алименты, то размер выплаты составляет 759 рублей.
Оформить выплаты можно в управлении социальной защиты по месту жительства в Москве, в любом городском многофункциональном центре (МФЦ) или через портал госуслуг. Если у вас есть опыт получения этих выплат, поделитесь им в комментариях.
Сколько можно получить от государства
В 2018 году я получила от государства следующие выплаты:
* пособие по уходу за ребёнком в возрасте от 1,5 до 7 лет за год — 16 704 рубля;
* субсидию на оплату жилищно-коммунальных услуг за полгода — 16 312 рублей.
Если бы субсидия на оплату услуг ЖКХ действовала ещё и во втором полугодии, то я бы получила ещё около 20 тысяч рублей, так как зимой субсидия больше. А если бы я получала налоговый вычет, то экономила бы ещё 2548 рублей в год при зарплате 45 000 рублей в месяц.
В 2019 году мои выплаты составили:
* пособие по уходу за ребёнком от 1,5 до 7 лет за 10 месяцев — 14 510 рублей;
* субсидия на оплату коммунальных услуг за 4 месяца — 12 239,17 рубля.
В октябре 2019 года моему ребёнку исполнилось 4 года, поэтому я снова подала заявление на выплату пособия. Но через месяц после оформления субсидии на оплату ЖКУ я решила продать квартиру. Когда покупатель нашёлся, я попросила отменить эту выплату, так как больше не была собственником жилья.
Получить льготы несложно, нужно только знать, что делать. Документы на ежемесячное пособие я подавала через МФЦ в удобное для меня время. А на субсидию — через городской центр жилищных субсидий, но можно также через МФЦ или госуслуги.
Другие льготы
Кроме ежемесячных выплат, есть и другие льготы, на которые может рассчитывать мать-одиночка. О некоторых из них я знаю только теоретически.
Пенсия по потере кормильца. Если родитель умирает, государство может назначить пенсию второму родителю. Но для этого нужно соблюсти определённые условия. Например, пенсия полагается супругу, который находился на иждивении умершего.
При расчёте такой пенсии учитывается страховой стаж кормильца. И даже если вдова или вдовец вступит в новый брак, пенсия сохранится.
Юридическая помощь. Одинокий родитель, чей среднедушевой доход ниже прожиточного минимума, может рассчитывать на бесплатную консультацию юриста. Юрист поможет составить иск и защитить интересы родителя в суде.
Также юрист может помочь в сделках с недвижимостью, например, оформить квартиру в собственность. Если у родителя возникли проблемы на работе, юрист поможет разобраться и с этим: восстановиться в должности, взыскать зарплату или компенсацию морального вреда при увольнении.
Этой льготой могут воспользоваться только малообеспеченные семьи, в которых доход на каждого члена семьи меньше прожиточного минимума. За помощью нужно обращаться в юридические организации, государственные или частные. Главное, чтобы организация была участником системы бесплатной юридической помощи.
Квартира. Одинокий родитель может принять участие в государственной жилищной программе наравне с полными семьями — взять льготную ипотеку под ставку до 6% годовых, получить деньги на покупку жилья. Но только если у него двое детей или больше.
Также можно получить денежную помощь от города на покупку квартиры, участка или строительство жилья или взять беспроцентный заём. Этим правом могут воспользоваться все семьи — полные или нет.
В Санкт-Петербурге для этого нужно встать на учёт как нуждающемуся в улучшении жилищных условий и соответствовать нескольким условиям.
Первое условие — проживать в городе не меньше 10 лет и доказать это. Придётся побегать, чтобы собрать подтверждающие справки и выписки из паспортных столов.
Второе условие — встать на учёт как семья, нуждающаяся в улучшении жилищных условий по договору социального найма. Для этого как минимум не должно быть квартиры в собственности.
Запомнить
Чтобы подтвердить статус одинокого родителя, необходимо предоставить документ, объясняющий, что произошло со вторым родителем. Также можно предъявить свидетельство о рождении с прочерком в графе «отец».
Для матерей-одиночек не предусмотрено отдельных федеральных пособий, но существуют трудовые льготы и региональные выплаты для неполных и малообеспеченных семей.
Основные льготы для матерей-одиночек включают в себя запрет на увольнение, возможность брать отпуск в удобное время, дополнительный двухнедельный отпуск без сохранения заработной платы, а также помощь в устройстве ребёнка в детский сад.
Если доход матери-одиночки невелик, она может быть признана малообеспеченной семьёй и иметь право на дополнительные льготы от государства, например, на субсидию на оплату жилищно-коммунальных услуг.
Кроме того, мать-одиночка имеет право на получение стандартного налогового вычета в двойном размере.
Большинство льгот можно оформить через портал госуслуг или МФЦ.
Если у вас остались вопросы, пишите на https://myjus.ru и наши специалисты ответят на все ваши вопросы. Консультация бесплатная!
