Статья про инвестиции. Подведение итогов.
Вот он, последний день уходящего года.
Кстати, в дальней восточной части нашей огромной страны этот Новый 2024 год уже наступает (время 15.30, а как говорили в 15 часов на радио Маяк: "в Петропавловск-Камчатском полночь").
Так что жители нашего дальне-ближнего востока страны будут читать эту статейку уже из нашего будущего.
А все мы к ним скоро присоединимся.
В принципе, в данном блоге структура отчетных статей уже отработана.
Ранее я уже подвел различные итоги года в разных областях моей жизни.
Данная статья будет к ним как дополнением, так и "основным блюдом".
Инвестиции - это то, что двигает меня к моим финансовым целям и будущей финансовой как минимум, независимости, а то и к полной свободе.
Пускай даже если идти туда малыми шагами.
Все результаты можно сравнивать с результатами и цифрами прошлого года.
Там была идентичная по сути и структуре статья.
На нее при написании данного отчета и будем опираться.
Давайте уже переходить к финальным цифрам 2023 года.
Хочу отметить, что в этом году в районе майских праздников, мой портфель перевалил отметку 3.000.000 рублей.
Речь, как всегда, исключительно про суммы пополнения извне, а не ту цену акций в моменте, которую мне готовы предложить спекули для покупки.
Эти цены меня не интересуют.
И далее, с неким опережением направились к станции в 4.000.000 рублей.
Тем не менее, сразу отмечу факт так, как он есть: впервые за 3 года моих инвестиций формально я НЕ выполнил задачу пополнения портфеля за год на 1.000.000 рублей извне.
По факту (формально) на 31.12.23 за 2023 в портфель ИЗВНЕ внесено:
- на ИИС 325.000 рублей;
- на брокерский: ровно 600.000 рублей;
Суммарно за год: 925.000 рублей, причем, вроде как, "пострадала" максимальная для вычета сумма в 400.000 рублей за год на ИИС.
Согласен, есть такая фигня.
Но с 2мя тонкостями.
1я тонкость: реальные причины такого "недобора" кроются в выросших за год дополнительных расходах в повседневной жизни.
Об этом я писал во вчерашнем отчете.
2я тонкость: которая полностью меняет отношение к факту (но не отменяя его суть) - это был осознанный фокус по ИИС. Фактически же (и именно с точки зрения налоговой и налогового вычета) я внес на ИИС на 100.000 рублей больше, т.е. 425.000 рублей.
Весь вопрос лишь в том, что и как считать.
Постоянные читатели могут вспомнить давнюю эпопею с переводом части активов, в том числе и с ИИС в КИТ-финанс.
Туда с ИИС попала часть акции, в частности акции многострадального Полиметалла, с которым еще предстоит разбираться и принимать решения.
Но были и 90 акций Русагро, которые так и не выплатили никаких дивидендов ни за 2022 год, ни в 2023 году (речь про промежуточные выплаты в сентябре).
Вот эти акции Русагро я и продал через процесс ребалансировки. И далее вернул сумму в 100.000 рублей на ИИС.
Формально - это НЕ пополнение извне, т.к. эти деньги вышли с ИИС и по факту просто вернулись туда.
Но с точки зрения налоговой и для вычета - это пополнение ИИС на 100К, как и все прочие плановые пополнения в 2023 году.
С учетом, что дальнейшие пополнения ИИС, сверх 400.000 рублей, мне ничего не несли, я и принял решение о "недовнесении" плановой суммы с учетом реального факта, что расходов в году было больше, а денег реально не хватало.
В следующем году этот момент обязательно буду для себя учитывать.
Если же брать формально, то, если учитывать ТОЛЬКО пополнения извне, то за 3 года в портфель внесена сумма 3.515.000 рублей.
Или на 0,5 миллиона имеется "опережение" графика "по миллиону в год".
По факту же, за 2023 год в портфель попали следующие суммы:
- 925.000 рублей - это реальное полноценное пополнение портфеля извне;
- 50.000 рублей - это полученный и реинвестированный налоговый вычет;
- 290.000 рублей - реинвестированные дивиденды за 2023 год;
Как видим, прирост ощутимый.
На сегодняшний день, с учетом доли в КИТе, портфель чисто из сумм пополнений выглядит вот так:
Далее то, что в КИТе (Полиметалл), мы мысленно убираем и забываем.
И все дальнейшие цифры и графики - приведены уже БЕЗ этих сумм.
При этом далее добавляется реинвестированная сумма, куда входят как полученные дивиденды, так и 2 вычета по 50.000 рублей.
Все реинвестиции в моем портфеле идут строго на брокерский счет. В том числе и по дивидендам с акций, находящихся на ИИС, т.к. по настройкам моего портфеля все дивиденды мне приходят на банковскую карту.
И далее я их сознательно и круглыми суммами закидываю на брокерский.
На 31.12.23 эта сумма составила: 615.000 ровно.
Еще раз подчеркну: речь именно про уже РЕИНВЕСТИРОВАННЫЕ суммы.
И без тех сумм, которые зависли в КИТе.
Если интересуют цифры чисто по дивидендам, то выше есть ссылка на статью.
Скрин из моей учетной табличке по дивидендам за 2023 вот такой:
Далее переходим к цифрам раздельно по ИИС, потом на брокерскому счету.
ИИС на 31.12.23.
Здесь произошли крупные изменения относительно состава на конец 2022 года.
Фактически поменялось ВСЕ)))
Кому интересны причины и логика - ну ищите статьи про ребалансировки.
По факту, на 31.12.23 мой ИИС выглядит следующим образом.
Все цены в табличках - по сумме цен акций на момент покупки.
Колебания и текущие цены акций мной никак не учитываются.
Суммы дивидендов - сумма всех полученных дивидендов за все время по данной акции, и по факту полученных сумм на карточку (уже за вычетом НДФЛ).
Напомню, что обычка Сбера была куплена мной только в декабре текущего года, поэтому логично, что по ней пока не было ни дивидендов, ни каких-то других "плюшек", что и отображено в табличке.
Аналогично по акциям Транснефти (по которым, кстати, уже в феврале 2024 предстоит сплит 1/100), дивиденды были выплачены только на 5 акций из 7.
А оставшиеся 2 были куплены после отсечки и дивидендов по ним еще не было.
В целом, даже не знаю, что тут еще комментировать.
По пополнениям ИИС и покупкам в 2024 году пока мыслей нет.
Скорее всего (предварительные мысли автора, не ИИР), сначала буду пополнять брокерский счет и покупать префы Сбера под майскую отсечку.
А по ситуации с ИИС буду смотреть уже ближе ко второй половине года.
Определенные идеи и тактические решения могут быть и исходя из развития ситуации с акциями Полиметалла в КИТе.
При этом очевидно, что задачу пополнить ИИС на очередные 400.000 рублей извне и получить вычет - никто не отменял.
Брокерский счет на 31.12.23.
Здесь тоже были определенные изменения и ребалансировки.
Но основная структура акций компаний сохранена.
Более того, под конец года и под грядущие промежуточные дивиденды (которые уже в пути) удвоил количество акций Норникеля.
По состоянию на 31.12.23 во все тех же закупочных ценах БС выглядит вот так.
Далее аналогичная диаграмма распределения в долях и сумм с дивидендами.
"Начало" идет от середины верха (12.00 на циферблате) и направо, по часовой.
В целом, вроде все понятно и прозрачно и тут, добавить мне снова нечего.
А по полученным дивидендам была отдельная статья.
Думаю, что на этом итоги инвестиционного 2023 года можно завершать.
По традиции фиксирую состояние портфеля на 31.12.23.
Но уже из нового приложения, теперь не зелененькое...
Всех поздравляю с наступающим.
Лучшие желание для себя каждый загадает себе сам)
А я пожелаю исполнения задуманного для каждого.
Пошел резать оливье, потом буду жарить уже замаринованные в итальянских травах стейки филе индейки.
И под гранатовый сок.
Ну и баночку красной икорки нерки тоже прикупил.
С наступающим!!!
Кстати, а дракон-то у нас зеленый, как Сбер...
Так что, до встречи в новом, 2024 году.
С новыми достижениями и успехами для каждого из нас!
Как обычно: в этой статье нет рекламы или призывов инвестировать что-либо или куда-либо. Статья содержит мысли автора по компаниям, находящимся в его инвестиционном портфеле. Не является рекомендацией или прогнозом.
