Статья про инвестиции.
Итак, подробно про мой портфель на 3 миллиона рублей.
Опираться и сравнивать будем с аналогичным портфелем прошлого года, но только на 1 миллион рублей меньше.
Сразу оговорю следующий фундаментальный момент.
Кто его не поймет или с ним не согласен - дальше можно не читать.
Когда я подвожу любые свои итоги по своему портфелю, то по умолчанию и если не оговорено иное, я размышляю и исчисляю его сумму всего в одном из 2х вариантов:
- или в моих суммах пополнения извне;
- или в суммах/стоимости пакета(ов) купленных в него акций;
Все.
Точка.
Какова сейчас цена акций на рынке, или по какой цене их покупали до или после общеизвестных "контрольных" точек (типа: начало п@нде-мии, начало эСВэО, истхаи ММВБ и прочее) - меня вообще не волнует.
Где-то в обзорах торгового дня или в других статьях, где я обсуждаю текущее состояние рынка - я могу размышлять, оценивать, смотреть на текущую цену акций на рынке.
Когда я подвожу итоги СВОЕЙ инвестиционной деятельности - то только 1 из 2х указанных выше вариантов.
И любая попытка убедить меня в том, что я неправильно измеряю свой портфель или что-то там умышленно скрываю искажаю, особенно, если это будет происходить в комментариях - будет автоматически считаться нарушением Правил блога с соответствующими последствиями.
Да, такое тут есть и практикуется.
Ваши портфели считайте и измеряйте в чем хотите.
Я свой портфель буду оценивать и измерять исходя из моих целей.
И тут еще 1 отступление. Для верного понимания.
Не так давно в блоге стало 9.000 подписчиков. Наверняка есть немало новых, которые, возможно, пока не совсем понимают, что и как я делаю.
Так вот, на фондовом рынке не так много действий и параметров, которые я могу контролировать и планировать.
Так, я понятия не имею, какой будет цена любой акции. На открытии торгов в понедельник, на отсечке, на дивгэпе, к концу года и так далее.
Значит измерять и планировать в текущих ценах акций я не могу - ибо это не имеет смысла.
Вот приведу конкретный пример: в ноябре 2021, когда я начинал покупать акции Лукойла, их цена была на уровне 6.800 рублей, а после, в январе 2022 отросла к истхаям до 7.500 рублей.
В течение 2022 они торговались в диапазоне грубо от 3.500 до 5.000 рублей. Что с таким разбросом цен можно планировать на 2030 год?
Да ничего.
А вот те 175 акций Лукойла, которые я уже купил в свой портфель, - имеют раз и навсегда зафиксированную конкретную стоимость этого пакета: 825.133,50 рублей.
И если не планировать их продавать, то фиолетово, куда там двинет цена. На размер выплачиваемых дивидендов эта цена никак не влияет.
Это - факт, и с ним уже можно как-то работать и оценивать.
Аналогично я понятия не имею, когда и какие дивиденды будут платить (или не будут, привет металлургам) те или иные компании.
И как-то всерьез планировать свою активность для этих рандомных цифр я тоже не могу. А пальцем в небо - не хочется.
Вот я и отталкиваюсь от единственного параметра, который мне реально подвластен на данный: сумма моих пополнений.
Зная свои доходы и расходы, я могу их планировать, даже на год вперед.
Соответственно, я знаю, что в год могу без напряга для себя вносить извне 1.000.000 рублей. Каждый год.
Всего по моим расчетам мне надо за 10 лет внести извне 10 миллионов рублей, это все без учета тех параметров, на которые я никак влиять не могу: дивиденды и их реинвестиция, вычеты, изменение цен акций.
И мой портфель базово оценивается только по этому критерию: выполнен он мной или нет. Внесен ли за календарный год очередной 1 миллион рублей, пополнениями извне.
А все остальные параметры - лишь дополнительные критерии.
Сейчас идет мой 3й год инвестирования (с января 2021), и к середине мая 2023 уже есть 3.000.000 рублей. Внесенных извне.
Вот про эту сумму и говорим.
Общие данные.
Учет пополнений портфеля я веду в отдельной таблице Excel.
Там много вкладок: отдельно по ИИС и брокерскому, отдельно по дивидендам, отдельно фиксирую "календарь дивидендных выплат" и сколько акций к какой дате у меня есть и можно/нужно добрать.
Кстати, недавно еще сделал вкладку, сколько каких акций мной приобретено с реинвестированных дивидендов. И далее можно будет смотреть нарастающую работу сложного процента.
Ну это как-нить потом, может в конце года.
А еще есть общая суммирующая вкладка.
Выглядит она вот так (все не влезло, но принцип будет понятен)
Слева пополнения ИИС, с датами и суммами, справа от них - такие же пополнения брокерского.
Итоговые цифры сверху считаются автоматически, по диапазону. И если в
таблице снизу цифры указаны верно, то и в сумме ошибки быть не может.
Наверху результирующий итог: ровно 3.000.000 рублей.
И это 30% от моей цели в 10.000.000 рублей.
Речь снова исключительно про пополнения извне.
И еще правее учет по суммам реинвестиций - это не сами дивиденды, а то, какую накопленную ими круглую сумму я закидываю в реинвестиции.
Если кто забыл или не в курсе, то все дивиденды (и с ИИС, и с брокерского) сначала приходят мне на банковскую карту.
А после, все реинвестиции исключительно круглыми суммами и в ручном режиме я провожу только на брокерский.
Туда же идут вычеты с ИИС, тоже суммами по 50.000 рублей.
Куда еще 2.000 рублей? Да на мороженое или в ресторан сходить)
Итого: 3.000.000 рублей было внесено извне по состоянию на 12.05.23.
Факт.
Почему же он Шредингера?
Речь не о том, что сейчас за счет снижения цен акций их сумма в портфеле меньше, чем 3.000.000 рублей (будет видно на скринах ниже).
Как я сказал, текущая стоимость пакета, за которую у меня эти акции готовы купить спекулянты (но хрен я им их продам), - меня не волнует.
Здесь тонкость и вопрос в том, что часть купленных мной в 2021 году акций (Полиметалл и Русагро) после известных событий уехали в КИТ.
Причем, часть их уехала с брокерского, а часть вообще с ИИС.
Что, к счастью, никак не повлияло на сохранение самого ИИС в Сбере, а также на возможность получать вычеты с пополнений ИИС.
Тем не менее, из внесенных 3.000.000 рублей "уехали" следующие суммы:
- с ИИС: 335.590,50 рублей;
- с брокерского: 160.194,00 рублей;
При этом пока их судьба не совсем ясна и понятна ввиду непонятного статуса самих расписок, а также позиций самих компаний по редомиляции.
Ну и весомый текущих минус при текущих ценах не позволяет что-то с ними делать. При этом усреднять их, да еще при нахождении в КИТе - для себя не вижу совершенно никакого смысла.
На эти деньги я лучше продолжу на брокерском покупать Лукойл под рекомендованный дивиденды в 438 рублей и ДД под 9%.
А те пусть лежат, ждут своего часа.
И пока в портфеле, пополненном на 3.000.000 рублей, вот такая картинка.
Отсюда и получается, деньги то ли есть, то ли нет. То ли вернутся обратно, то ли при худшем раскладе тупо испарятся.
Морально я готов к любому раскладу.
И далее, по действующему портфелю я эти акции, которые в КИТе, а также и суммы, на которые они куплены - никак не учитываю.
А если все же для понимания "присоединить" сумму реинвестиций, то получится вот такая картинка.
Еще раз: все реинвестиции фактически попадают на брокерский счет.
Ну и далее давайте смотреть отдельно сами счета.
Данные по ИИС.
Как я упоминал в предыдущих статья, в 2023 году я ИИС пока не пополнял. Планирую этим заняться на сумму в 400.000 рублей во втором полугодии.
Сразу приведу диаграмму и табличку со всеми цифрами (можно листать). В табличке дополнительно можно увидеть целевые количества для акций.
Здесь у нас в сравнении с прошлым годом "исчезли" акции МТС.
Об этом я писал.
Но при этом осень добавились акции Газпромнефть.
С которых я уже успел и первые дивиденды получить. А в июле высока вероятность, что заплатят и итоговые за 2022. Пока непонятна сумма.
И прям на подходе дивиденды от Сбера, но вот уйдут они на брокерский.
Все остальные цифры есть в табличках.
Что-то тут еще комментировать особого смысла не вижу.
Данные по брокерскому счету.
Брокерский в 2023 году я пополнил извне на 410.000 рублей.
При этом еще был получен и реинвестирован вычет с ИИС
Здесь ждем кучу дивидендов от Сбера и Лукойла.
И Совкомфлот вроде как собирается платить, рекомендация уже была.
МРСК ЦП в июне заплатит минимум, но они платили хорошо и много на промежуточных дивидендах в январе.
Возможно что-то заплатит Газпром, но пока не очень понятно и после известных всем прошлогодних фокусов есть риски)
При этом уже год как перестали платить металлурги (чОрные), а в этом году к ним добавился и Норникель.
Непонятно по Алросе и Юнипро. Но по разным причинам и раскладам.
Ну про Мосбиржу (как часть бизнеса) вообще ничего не буду говорить. В перспективе планирую от этих акций избавиться, как только совпадут нужные мне факторы.
Ну и по аналогии с ИИС: привожу таблички, диаграммы, цифры. В табличке дополнительно можно увидеть целевые количества для акций.
Вроде и тут все понятно и прозрачно.
Ну совсем для формальности приведу скрины актуального портфеля, того, который на 3.000.000 рублей, в том числе и с учетом последнего пополнения ажжж на 10.000 рублей)
Они-то и зарешали на финальном рывочке.
Ну а если резюмировать: поезд добрался до станции 3.000.000 рублей.
При этом, в процессе отдыха на этой станции, будет произведена реинвестиция дивидендов от Сбера и долив цистерны Лукойла)
В дальнейший путь поезд выдвинется уже в июне, с очередным плановым пополнением.
Кстати, сам план этих пополнений и покупок на второе полугодие 2023 года уже тоже есть.
А там, думаю уже в пути, поступят и итоговые дивиденды от Лукойла.
Как обычно: в этой статье нет рекламы или призывов инвестировать что-либо или куда-либо. Статья содержит мысли автора по компаниям, находящимся в его инвестиционном портфеле. Не является рекомендацией или прогнозом.
