О том, как трясло мой портфель в первом полугодии 2022 года вышла предыдущая статья.
А в этой я постараюсь сделать выводы и намечу дальнейшее направление в дивидендной стратегии.
Буду признателен, если вы поделитесь своими идеями или критикой в комментариях.
Так выглядит мой портфель:
А вот такая у него структура по классу активов:
Корректировка цели
Я планирую, что через 3-5 лет я буду опираться в своей жизни на пассивный доход с инвестиций, а значит пора уделять время стабильности выплат.
Не жить на них, а просто включать в семейный бюджет для повышения уровня жизни.
Добавление облигаций в портфель
Самое разумное и правильное это добавить в портфель облигации. Как минимум на процент соответствующий возрасту, то есть 30% от портфеля.
Я пропустил момент, когда доходность облигаций была космической, но с другой стороны, пока такая высокая инфляция я планирую в большей степени вкладывать в акции.
Минимизация фондов
Раз мне нравится заниматься инвестициями и личными финансами, и я планирую вторую часть жизни связать с этим, то лучше сосредоточиться на первичных активах: акции и облигации.
Я не планирую обыгрывать индекс, но я лучше знаю что мне надо, чем управляющие компании.
Диверсификация
Я пренебрегаю диверсификацией из-за маленького объема портфеля. Моё среднемесячное пополнение в 15 000 рублей это 3.7% от портфеля и я легко могу провести ребалансировку покупками.
Где я действительно обжёгся, так это в том, что некоторые новости умудряются складывать пополам мои позиции.
Из ярких примеров - Северсталь.
Компании малой капитализации
Я всегда считал, что правильно и надежнее вкладывать в голубые фишки, но как оказалось на рынке полно маленьких компаний - 2 и 3 эшелона, который несмотря на любой кризис спокойно платят дивиденды.
Я планирую во втором полугодии уделить им особое внимание и добавить их в портфель на небольшие доли по 1% на каждую.
В совокупности около 10%.
Пересмотр взглядов на Американский рынок
Я до сих пор считаю, что валютная диверсификация и диверсификация по страновому признаку нужны. Но этот вопрос я откладываю в долгий ящик, пока портфель не станет давать 240 000 рублей дивидендами ежегодно.
Не вижу смысла лезть в зарубежные активы с моим маленьким капиталом.
Хотя у меня есть Тинькофф Инвестиции и я подкупаю туда доллары, но это счёт для развлечения и там болтается около 20 000 рублей.
Общий вывод
Вывод таков, что я сосредоточусь на Российском рынке и начну планово увеличивать активы для стабилизации пассивного дохода, через акции компаний малой капитализации и облигаций.
Одновременно сейчас максимально воспользуюсь возможностью увеличить свои доходы и буду пахать, как лошадь, чтобы увеличить свои инвестиции, пока сохраняется эффект низкой базы.
ДРУГИЕ СТАТЬИ КАНАЛА:
Об авторе:
- Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией.
- Консультирую по личным финансам в г. Иваново. Дам направление над чем работать, чтобы ваша жизнь в плане финансов стала комфортнее!
Пишите, буду рад пообщаться!
P. S. Поддержи канал подпиской, лайком или комментом, тебе ничего не стоит, а мне приятно👍.
