Полезно вести дневник, и общежитейский, и по конкретной теме. Ведение дневника - психотехника личностного роста, имеющая простое и конкретное психофизиологическое объяснение. Но - не ведем. Ленимся.
Ну, тогда, хотя бы - периодически отписываться о проделанной работе, хоть так.
Как всё начиналось.
Я довольно долго держал существенную сумму на вкладе. Несколько лет. Обстоятельства жизни требовали держать деньги наготове. Нельзя сказать, что занимался инвестированием в банковские вклады (есть и такой способ инвеста), просто тупо и незатейливо держал пролонгируемый депозит в Сбере. Жизнь постепенно устаканилась, необходимость держать деньги наготове отпала, и их стало нужно куда-то деть. То, что банковский депозит, тем более - в Сбере, отстаёт от инфляции - было ясно с самого начала, было неприятно, но я терпел. Теперь причины терпеть не стало.
Первое, что пришло в голову - недвига. И второе, и третье - всё равно недвига. Купил гараж. Осталась сдача. Её надо было куда-то деть. А в ту пору хайпом был ИИС. Изо всех утюгов про успешный успех - ИИС, 13%, госгарантия.... Ну а чего бы не попробовать?
Оказалось, за ИИСом ходить далеко не надо - тут же, не выходя из Сбера. Ну и вперед (avante! vorwarts!)!
Много лет before.
Что такое акции я знал лет с 12, с глухих советских времен, спасибо Николаю Носову, написавшему "Незнайку на луне". Как-то с пол-оборота понял, что такое акции и в чём смысл афёры Миги и Жулио.
Иногда начинаешь верить в переселение душ и знания из прошлых жизней. Некоторые вещи можно объяснить только так.
Чтобы понять, как работают облигации - оказалось достаточно брошюры Фабоцци (легко гуглится, бесплатно. Математические формулы можно пропускать. Лично я прочёл как приключенческую повесть).
А как работает биржевой стакан - учил на ходу. Первые несколько месяцев покупал в приложеньке (сберовский СИ) без стакана, пока меня не проскользило на облигациях Балтлизинга. Умный не тот, кто знает, и даже не тот, кто знает что не знает, а тот, кто знает как узнать. Стараюсь быть умным. Поставил телефонный Квик и разобрался со стаканом и с двумя видами заявок. Ну а как по стакану предположить ожидаемое движение цены - никаких сакральных знаний не требуется, достаточно простого здравого смысла.
А стоп-лоссы ставить я так и не научился. Кнопки нажать - наука невеликая, а вот правильно определить уровни - это искусство на грани наития. Из всех стопов, мною поставленных, НЕ ВЫБИЛО только один. Поэтому со стопами я завязал.
Тормоза придумали трусы. Инвесторы стопов не ставят. НЯИИР (не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией).
Как всё продолжалось.
У солдата, врача и биржевика есть одна очень важная, буквально - определяющая особенность. Солдат, врач и биржевик работают с нестабильными объектами в нестабильной среде.
А это с непреклонностью диктует железное правило; каждый текущий момент надо быть готовым к любому дерьму. Быть готовым и эмоционально (иметь высокую устойчивость к стрессам) и интеллектуально (иметь наготове расчёты хотя бы по основным и наиболее очевидным вариантам дерьма). Ну и не лениться подстилать соломки где надо.
По научному это называется риск-менеджмент. По риск-менеджменту опубликовано достаточно много всего разного, кому надо - найдёт самостоятельно.
Но во всех публикациях по данному вопросу нет главного: как должна быть устроена голова у риск-менеджера. Если у чела внутри черепа идеология достижения победы (а не избегания поражения) - то, сколько его не накачивай правилами диверсификации и ограничения убытков - он всё равно где-нибудь и как-нибудь влипнет. Реализация рисков неизбежна, вопрос только во времени: рано или поздно.
Всего существуют только лишь две жизненные философии: достижения успеха и избегания неудачи. В информпрострастве резко преобладают достигаторы, виннеры и успешные успешники, но когда начинаешь проникать за завесу эмоций, оказывается, что за душой у них пара-тройка действительно успешных экшенов, куча всяких сомнительных экшенов принаряженных под успех, и самое главное - среди них НЕТ СТАРИКОВ.
Если что - и у меня бывало по +100% на позицию за пару месяцев; это был Селигдар в 2020г. Но у меня, в отличии от многих, хватило ума понять, что это - случайность и делать ставку на такое не стоит.
Когда начинаешь выделять информпродакторов со стажем на бирже больше 10 лет - оказывается, что все они - очень осторожные люди.
Это очень хорошо согласуется с неофициальной солдатской народной статистикой. Основная масса безвозвратных потерь - это солдаты, погибшие в первых трёх боях. Солдат, доживший до своего пятого боя - скорее всего доживёт до победы. Далее вступают в действие законы накопления опыта; боевая эффективность выживших неуклонно возрастает и именно они приносят командирам победу.
Меня этому учить было не надо, я пришёл на биржу уже с наработанным именно таким психологическим стереотипом - посему я до сих пор со своим депозитом, и даже с какой-то символической прибылью (чуть больше банковского депозита).
Единственно о чём жалею - что не был ещё более осторожен, тогда бы моя прибыль по депозиту в целом была бы заметно больше: у меня куча дивидендных акций, многие из них дивидендов нынче не платят, те, что платят - имеют мрачные перспективы, и по всем позициям дивидендных акций, кроме единственной - глубокие просадки.
Такой стереотип - профессиональная особенность. В медицине виннеров и успешников не любят. У таких необоснованная потеря пациента - только вопрос времени, а любая необоснованная потеря пациента бросает тень на всё лекарское сословие. Философия избегания неудачи стала господствующей в медицине не от хорошей жизни, это суммарный опыт тысяч поколений шаманов, знахарей, целителей и медикусов.
Философия избегания неудачи в медицине закреплена формулой Гиппократа: "Главное - не навреди". Этой формуле более 2.000 лет, и возникла она не на пустом месте и не в воспалённом мозгу наркомана или психически больного, сам Гиппократ - потомственный, в нескольких поколениях, лекарь.
Главное - не навреди своему депозиту. Является индивидуальной инвестиционной рекомендацией.
Задушите и убейте в себе виннерство и успешничество. Если не сможете - не лезьте на биржу. Инвестируйте в недвижимость, физическое золото, образование, редкие вещи, во что угодно - но не на бирже.
Трейдеру - трейдерово.
Сам я не трейдер ни разу, чисто инвестор. Меня интересует процентный доход, желательно - на длинном горизонте.
Могу, конечно, срубить чуть-чуть бабла на курсовых колебаниях, но только если оно абсолютно безопасно. По факту - если само в рот упало и ещё и просит, чтобы его проглотили.
Провести чёткую грань между трейдингом и инвестированием невозможно. Есть трейды, про которые можно твёрдо сказать, что там нет ни капли инвеста; но не бывает инвеста, в котором не было бы хотя бы чайной ложки трейдерских приёмчиков. Так что, даже если вы твёрдо позиционируете себя как инвестора - всё равно учите основы трейдинга. Как минимум - не повредит.
Моё мнение об устройстве голов успешных трейдеров лучше изложить аллегорически-сказочно.
Мы все - дети земледельческого общества. Вся наша экономика стоит на распашке земли весной и сборе зерна осенью. Даже микрочипы с софтом. Соответственно, наше мышление заточено под постоянную работу.
Человечество начало пахать землю и собирать урожай примерно 10.000 лет назад. Зерновое хозяйство требует много, очень много труда, правда и даёт почти полную гарантию выживания. Переход от охоты к агро потребовал перестройки психики: надо было научиться много работать с прицелом на очень далёкий результат. Научились. Сейчас такая перестройка выражается в установке на то, что успех - это порождение большой и настойчивой работы. Это можно назвать крестьянской/земледельческой психологией. Количество пищи прямо увязано с количеством труда.
До изобретения ячменя и пшеницы было по другому. Пища добывалась охотой. Охотник работал мало, далеко не каждый день. Успех охоты от количества труда не зависит. Он зависит от наблюдательности, умения ловить случайности и правильно эти случайности использовать. Упрощённо (предельно упрощенно): охотник сидит в засаде и терпеливо ждёт. Даже если живот подвело с голоду - он всё равно сидит и ждёт. Просто потому, что если он станет бегать по полю/лесу/саванне/джунглями - еды больше не станет.
Люди приходят на биржу с крестьянскими трудовыми установками, абсолютно нормальными для нашего общества. Они глубоко подсознательно уверены, что для увеличения заработка надо делать много сделок. Но арифметика трейдинга проста и неумолима: количество удачных сделок от увеличения общего количества сделок НЕ УВЕЛИЧИВАЕТСЯ. Зато от увеличения общего количества сделок доля удачных сделок - точно уменьшится. Со всеми вытекающими для депозита.
"Не уверен - не обгоняй". ц, шофёрская мудрость.
Хочешь спекулировать - убей в себе крестьянина и взрасти охотника.
Хочешь остаться крестьянином - сиди на облигациях и дивидендных акциях. Правда, если уж быть совсем точным, это не совсем хлеборобство, это больше садоводство, там тоже лишние движения противопоказаны.
"Терпение, только терпение", ц, Карлсон К.Ж.Н.К.
На сегодня хватит. Продолжение - через три года, если тогда я ещё буду на бирже.
