Финдомкрат

Остудить горячие головы, думающие, что они зайдут на трейдинг с депозитом в 100.000р и озолотятся. Первоисточник, смотреть на 22:50 Данные для анализа: 2025г - портфель 14М 766Тыр 980рупь 92копъ. Округляем до 14,8М. Январь 2026 - портфель 13М 039Тыр 192рупь 42копъ. Округляем до 13М. Февраль 2026 - портфель 13М 197Тыр 138рупь 24копъ. Округляем до 13.2М. Все нормальные люди считают доходность от начальной суммы. Надо понимать, что вычисленные величины публичного портфеля - это по состоянию на 1 января 2025, 1 января 2026 и 1 февраля 2026...

На графике видно, то золото побеждает всё и всех как кашалот селёдку. Но поскольку мало кто рискнет набрать в портфель хотя бы на 25% золота - обсуждать его не будем и все следующие картинки будут без оного. Традиционно багровая стрела - инфляция за период. Разговоры об адекватности официальной инфляции так же отставляются в сторону, ввиду того, что никаких существенных и неоспоримых доказательств за и против никогда не предъявляется. Итак, погнали. Вместо индеха полной доходности их представляет БПИФ, реально торгуемый на Мосбирже...

Доходность ОФЗ-29 придется вычислять, благо это несложно. Сразу отставим в сторону ОФЗ-29 первого поколения - с премией. Жить им осталось недолго - в мерках ОФЗ. Во флоатерах 2го поколения есть некоторые отличия по расчету купона до 29025й включительно и 29026 и далее до 29029; но эти отличия незначительны и в пользу владельца облигации. Можно пренебречь. Важног то,что НКД начисляется по средне-3х-месячной руонии, да еще и со сдвигом/запаздыванием на неделю. Если предельно упростить и огрубить - это означает, что НКД начисляется по Руонии, которая была 97-98 дней назад...

Я открыл ИИС 20 октября прошлого года. Доходность к настоящему времени , ровно за 4 месяца, составила 6,22% (18.65% в пересчёте на год). Какие облигации я покупал - сейчас не принципиально. В облигациях я немного понимаю, просто скажу, то это были далеко не самые низкодоходные - в плане процентов; и никаких дефолтов, и просто преддефолтных состояний со значительной потерей цены - не было. Вполне нормальные бумаги со вполне нормальной доходностью. Мой ИИС нанесен на график в виде коричневой стрелы...

То же самое на недельных и месячных марибозах: Цена нарисовала что-то похожее на 5-волновку вниз, т.е. импульс против тренда явно законился. Наступило сужение диапазона, и явно выше ожидаемой мною ранее 4.900. Шортистов вынесло, лонгусты устали (испугались слишком хороших цен и разбежались), объемов нет. Цена ещё явно выше наиболее подходящей (для старта роста) скользящей средней (на месяцах и неделях - это полугодовая МА, на днях - 2х-месячная. Это нелогично, но это объективно.) Относительная сила ещё не уравновесилась, хотя уже и близко...

Вблизи Поглобальнее Московская электрогазогенераторная дочка Газпрома дала подскок цены - на повышенных объемах, "что характерно"ц, общесоюзн. большевистск. - попрыгала в треугольнике и пробила треугольник вниз. Но пробой вниз значения не имеет, в данном случае - цена тут же улеглась в узенький боковик. Прямо сейчас цена лежит на стратегическом уровне, который, в свою очередь, лежит точно посередине между двух других стратегических уровней. И магические практики гаданий, что теханализ с хирологией, что фен-шуй, что вуду не дает нам никаких подсказок - в какую сторону цена двинет дальше...

Рост цены мосжилнедвиги за год (февраль-февраль) составил 13%, что вдвое превышает официальный ИПЦ. Для остановки роста цен на недвижимость пришлось повысить Ключ с 16% до 18% (лето 2024 года) Имеется два механизма связи Ключевой Ставки ЦБРФ и цены недвижимости: 1. рос %-ов по ипотеке до запретительного уровня м 2)удержание денег на депозитах. С лета 2024 до осени 2025 кирпично-бетонные цены находились более-менее в боковике, ну ладно - с незначительным и неустойчивым ростом, явно отстающим от инфляции...

На второй день после дна-дна золото преспокойно добивает обратно до 5.100. Обычные для природы волновые колебания - чем сильнее пихнешь "туда" - тем сильнее прилетает "обратно". А затем - снова "туда", только послабее. Как по мне, то глядя в магический кристалл мне видится в ближайшем будущем треугольник с затухающими колебаниями и дальнейшим переходом в успокоительный боковик. Ненадолго. Надо дождаться второго пика (сегодня-завтра?) и тогда можно будет предположить примерный уровень будущего успокоительного боковика...

Моему ИИС сегодня 101 день: 422 897,41рупь. Что составляетв плане доходности +5,72%, а в годовых это будет 20,6%. ИИС набит корпоративными флоатерами средней категории, чуток фондов и капля акций на поиграться. Так то результат ожидаемый и ожидаемо без подвигов и чудес. Сравнение с БПИФами SBRB, BOND и SBFR: Ну да, в сравнении с SBFR +0,68% в моменте, или +2,46%гг. SBFR: "В составе фонда — ОФЗ-ПК и корпоративные облигации с переменным купоном (флоатеры) с высоким кредитным рейтингом."ц, Смартлаб...

Золото, американский фьюч: Сначала золото пробило 5.500 а затем рухнуло, хорошо так рухнуло. Сам себя не похвалишь - никто не похвалит. Сегодня около 12:30 по среднеместному времени подиняясь неясной тревоге, сдал всё золото в стакан. А после работы, заглянул в график - а тут такоэ.... Истерики, конечно, сегодня на рынке хватает. Но по трезвому размышлению - ничего особого и не слуичлось, Началась обычная коррекция, уть ли не запланированная...

Цветметы - новая нефть? А ведь цветметы - это не только литий и медь, это и титан с оловом. VSMO и ROLO Ну с ВСМПО АВИСМА всё более-менее понятно. Обычный треугольник, пробитый вверх. Вопрос только в том - когда начнет рост? Лежать в боковике после пробития треугольника можно долго.... А вот Русолово - тут есть место подозрениям и безудержным фантазиям. сильнейший удар вверх - на 50% за считанные дни - просто так не случается. Сейчас на столе 3 рабочие гипотезы: 1. куклы пампят. Сейчас разгрузятся - и вниз...

и выбирать что-либо наидоходнейшнее среди ОФЗ. Вот сравнение длинных ОФЗ, флотеров и линкеров, за год. А год этот был на загляденье для исследователя: стойко высокая Ключевая Ставка, но снижающаяся и прогрессивно снижающаяся инфляция. Имеет значение и геополитика - но странно, на тяжелой, но прогрессивно улучшающейся геополитике лично я никак не разгляжу такого же параллельно прогрессирующего улучшения ни в акциях, ни в ОФЗ. В общем - совокупность условий достаточно редкая, нестандартная. На графике...