2022 год оказался «интересным» не только на события, но и на ограничения. В частности, неквалифицированным инвесторам с 1 октября ограничили доступ к зарубежным «недружественным» ценным бумагам. Но многие брокеры пошли дальше – и отрезали доступ полностью. В статье вы узнаете, куда можно вложить деньги в нынешних условиях.
Куда вложиться?
- Иностранные валюты
Есть смысл держать валюту в наличке или на зарубежном счете. Можно рассматривать не только доллары и евро, но и обратить внимание на юань. Китайская экономика показывает стабильный и независимый рост, а политика Китая позволяет надеяться, что мы не получим с его стороны пакет санкций.
- Криптовалюта
Популярно, с очень высокой потенциальной доходностью, очень высокими рисками.
Также сейчас появились и инфраструктурные риски. Крупнейшие централизованные биржи (вроде Binance и Coinbase) в скором времени должны ограничить россиянам доступ к торговле криптомонетами. Как обойти эти ограничения мы рассказали в статье про новые «криптосанкции». В крипту инвестировать сейчас можно, но порог входа для новичков становится все выше, а рисков становится все больше.
- Драгоценные металлы
Драгметаллы – это альтернативная часть портфеля (золото и серебро). В случае с медью, палладием и платиной, можно ожидать большей доходности, но и больших рисков, ведь стоимость этих металлов зависит от спроса на рынке высоких технологий.
Недавно на покупку и продажу металлов убрали НДС (если покупать слитки или в граммах). Инвестиции в драгоценные металлы – это инвестиции на долгосрок (около 4-5 лет, если попасть в цикл роста цены).
- Акции
Важно добавлять акции в разных валютах и из разных стран.
Сейчас стоит обратить внимание на «акции стоимости» — это акции крупных стабильных компаний, которые пережили не один кризис. Они выплачивают дивиденды, но не сильно растут в цене.
Дополнительно, можно сделать акцент на нецикличных секторах: например, потребительские товары первой необходимости (продукты, бытовая химия), электроэнергетика, телекоммуникации. Эти сектора выигрывают от инфляции, а товарами и услугами мы пользуемся независимо от ситуации в экономике.
Ценные бумаги из «недружественных стран» безопаснее приобретать при наличии статуса квалифицированного инвестора или зарубежного счета.
Сейчас стоит закупаться постепенно: аналитики предсказывают цикл спада в мировой экономике. Инвестирование в акции – это долгосрочное инвестирование.
Акции крупных российских компаний тоже могут стать неплохим вложением. Закупаться тоже стоит постепенно, т.к. цены могут опуститься еще ниже.
- Облигации
Особенно надежными представляются ОФЗ и облигации крупных стабильных эмитентов. В кризис облигации – отличный инструмент для инвестирования. Также на бирже начали появляться облигации в юанях, это валютная диверсификация портфеля.
- Недвижимость
Недвижимость относится к альтернативной части портфеля, может показывать неплохую доходность за счет постоянного роста цены.
Можно рассматривать биржевые инструменты: ETF на недвижимость и акции из этого сектора, а также прямые инвестиции в недвижимость: покупку жилой или коммерческой, готовой или на этапе строительства, с целью сдачи в аренду или перепродажи.
Подведём итоги
Кризисы случаются, так как экономика циклична. Главное при этом не паниковать и продолжать инвестировать. Важно добавить разные ценные бумаги, из разных стран и в разных валютах: акции, облигации, драгоценные металлы, валюту. Не стоит чрезмерно рисковать, лучше сделать акцент на консервативных инструментах и увеличить долю облигаций, валюты и альтернативной части портфеля (металлов и золота).
Кажется, что мир меняется, и даже принципы не остаются неизменными. Это не так, диверсифицированный портфель – отличная защита в кризис.
А в Библиотеке инвестора у нас есть файл «Меняющийся мировой порядок». Это краткая выжимка из книги экономиста Рэя Далио. Она как раз о том, что времена меняются, но события и закономерности повторяются. Изучите его, чтобы в этом убедиться!
