Центробанк России ввел новую трехуровневую систему контроля за денежными переводами между физическими лицами. Как сообщает «Парламентская газета», изменения затронут переводы на суммы свыше 15 тысяч рублей.
Для операций от 15 до 100 тысяч рублей теперь потребуется подтверждение личности отправителя с предъявлением паспорта или другого удостоверяющего документа. Переводы свыше 100 тысяч рублей приравниваются к банковским операциям с углубленной проверкой — помимо паспорта может потребоваться ИНН и документы, подтверждающие законность происхождения средств.
Переводы до 15 тысяч рублей сохранят прежний порядок осуществления, однако система будет автоматически отслеживать подозрительную активность. Множественные небольшие переводы на одни и те же счета могут привлечь внимание служб безопасности.
Новые правила затронут фрилансеров, самозанятых, владельцев интернет-магазинов и пользователей платежных сервисов. Платформы должны будут обеспечить соблюдение требований к контролю как отправителей, так и получателей средств.
ЦБ отмечает, что основная цель изменений — повышение прозрачности финансовых операций и противодействие незаконной деятельности. Пользователям рекомендуют заранее готовить необходимые документы и учитывать новые лимиты при планировании переводов.
Что случилось в Екатеринбурге и Нижнем Тагиле? Переходите и подписывайтесь на telegram-каналы «Урал24» и «Нижний Тагил Лайф», чтобы узнавать все новости первыми!
