В Госдуме разработана и направлена в Центральный банк России инициатива, кардинально меняющая порядок денежных переводов через банковские приложения.
Суть предложения заключается в обязательном информировании граждан перед осуществлением транзакции о том, является ли получатель денежных средств лицом или организацией, включенной в списки Росфинмониторинга или Министерства юстиции как экстремистская или нежелательная.
«Мы предлагаем обязать банки перед совершением транзакции выводить на экран клиента автоматическое уведомление, если получатель средств находится в официальных перечнях Росфинмониторинга или Минюста», — говорится в обращении депутатов.
Депутаты предлагают внедрить систему автоматического уведомления на экране пользователя перед подтверждением перевода. Это уведомление будет срабатывать, если данные получателя совпадут с информацией, содержащейся в официальных реестрах.
Авторы инициативы подчеркивают, что техническая реализация подобной системы не представляет для банков особой сложности. Они уже используют подобные механизмы для проверки транзакций на соответствие спискам Росфинмониторинга, а с лета 2024 года успешно функционирует система предупреждения о переводах мошенникам.
Внедрение автоматического уведомления о переводах лицам, попавшим под санкции, по сути, является логическим расширением уже существующих практик финансового контроля. Это позволит значительно укрепить систему безопасности и предотвратить непреднамеренное финансирование экстремистской деятельности.
Законодатели обосновывают необходимость данной меры, указывая на потенциальные риски для граждан.
Даже незначительные суммы, переведенные в пользу организаций или лиц, признанных экстремистскими, могут повлечь за собой серьезные юридические последствия. Неведение граждан о статусе получателя денежных средств может привести к непреднамеренной поддержке запрещенной деятельности, с потенциальным риском уголовного преследования, карающегося длительными сроками заключения – до 15 лет лишения свободы.
Перевод даже в 500 рублей может быть истолкован как финансовая поддержка экстремистской организации, что станет весомым аргументом для возбуждения уголовного дела.
Таким образом, предложенная система автоматических уведомлений имеет двоякое назначение.
- Во-первых, она служит защите обычных граждан от непреднамеренного участия в финансировании запрещенных организаций, предотвращая возможные уголовные преследования из-за незнания.
- Во-вторых, она значительно усиливает борьбу с финансированием экстремизма, создавая дополнительный барьер на пути незаконных денежных потоков.
Депутаты предлагают Банку России совместно с Росфинмониторингом и Министерством юстиции проработать все аспекты реализации данного предложения, учитывая, как технические, так и правовые нюансы внедрения такой системы.
Предполагается, что совместная работа этих ведомств позволит разработать эффективный и правомерный механизм контроля денежных переводов, максимально защищающий как интересы граждан, так и национальную безопасность.
В долгосрочной перспективе данная мера способствует укреплению финансового контроля и снижению риска финансирования терроризма и экстремизма. Подробное обсуждение и взаимодействие всех заинтересованных сторон являются ключом к успешной реализации данной инициативы.
Всем спасибо за внимание! Делитесь своим мнением в комментариях и не забудьте подписаться на наш канал!
