Приветствую подписчиков и просто читателей блога!
Для незнакомых со мной напомню, что меня зовут Дмитрий, и мне 37 лет. Чуть подробнее обо мне можно прочитать тут - https://dzen.ru/a/ZU0p2uSXAiroQp8X.
Ничего не советую, не продаю курсы и не навязываю свое мнение. Рассказываю о создании Капитала сыну с первых дней жизни, делюсь мыслями по рынку российских акций, отдельным компаниям, личной финансовой эффективности и другим полезным навыкам, связанным с деньгами. Этот блог – возможность самовыразиться через обсуждение интересной мне темы инвестирования.
Занимаюсь инвестициями с середины 2021 года. Главная цель – досрочный выход на пенсию (в 50+ лет хотелось бы), для этого есть основной непубличный портфель, куда регулярно на долгосрок покупаю российские акции. Долгосрок – это лет на 20-30, если что. Портфель немаленький, поэтому я его никому не показываю. 😊
Вторая цель – создание Капитала сыну Роме на 18-летие. Про цели писал тут - https://dzen.ru/a/ZU6gVxHuJl5se9XI. Сейчас сыну 1 год и 8 месяцев. «Рыбу» (гору денег) давать ребенку не собираюсь, но на «удочку» в виде стартового Капитала на ту же учебу или что-то полезное он получит. А также научится взаимодействовать с деньгами, наблюдая всю сознательную жизнь, как на его брокерском счете регулярно появляются и преумножаются приятные денюжки. 🤑 Более подробно про философию инвестирования в портфель сына с точки зрения «рыбы и удочки» писал в статье «Почему я так мало инвестирую денег сыну?» тут - https://dzen.ru/a/Zk7hjpwqMUH0sP4T.
Ежемесячно с рождения пополнял брокерский счет сына на 5000 рублей (так было в первый год жизни). После того как Роме исполнился год, провел «индексацию» и теперь добавляю на счет 6000 рублей. Плюс бывают бонусы на круглые даты (6 месяцев, 1 год и 1,5 года). Покупаю только российские акции. Почему – писал тут - https://dzen.ru/a/ZV-vi5jFuSYWXy_p.
Про то, что из себя представляет портфель сына сейчас, можно почитать тут - https://dzen.ru/a/ZtVU4tvwOCL34F3q. Это обзор 2-недельной давности, с тех пор покупок не было, дивиденды также не приходили. Ну и стоимость бумаг несколько изменилась из-за волатильности.
Для тех, кому лень читать отдельную статью про портфель, раскрою состав бумаг в нем ниже (пропорции актуальны на 1 число этого месяца):
Стоимость портфеля до сегодняшнего пополнения равнялась 135920 руб.
Собственно, перейдем к очередной покупке
Прошел месяц после прошлой покупки в портфель сына. Тогда были куплены такие активы:
◉ Акции НМЛК – 30 штук.
◉ Акции Сбера – 10 штук.
◉ Акция Газпром нефти – 1 штука.
◉ Акция Татнефти – 1 штука.
Более подробно про ту закупку можете прочитать тут - https://dzen.ru/a/Zr2t1QlP1V_81lNk.
В этот раз добавил на счет сына 6500 рублей. Вместе с 246,55 руб остатков с прошлого месяца, на брокерском собралась сумма 6746,55 руб.
Почему не стандартные 6000 рублей?
Дело в том, что в этом месяце у меня образовалась «халтура»: соседка уезжала в отпуск и попросила 5 дней покормить ее кошку. Обычно этим занимается жена, но т.к. они с сыном также были в отъезде, честь кормить зверя выпала мне. 😊
Я люблю животных, поэтому без проблем откликнулся на просьбу. Благо, что надо было приходить раз в день, обновлять лоток, подсыпать корм и просто пообщаться с кошкой 20 минут, что совсем необременительно. По возвращению из отпуска в качестве благодарности мною были получены 500 рублей и упаковка шоколада. Сладкое я съел сам, а вот 500 рублей решил в качестве бонуса закинуть сыну на счет, а то вдруг потом именно их не будет хватать до круглой суммы портфеля на 18 лет. 😊
В этот раз решил, что пора добавить в Ромин портфель 2-ю компанию из сферы логистики – ДВМП. Тем более, цена акций компании после исторических максимумов августа 2023 года очень сильно скорректировалась, собственно, это то, чего я и ждал. 😊 В итоге приобрел 120 акций по 49,38 руб за каждую.
После покупки ДВМП на счете осталось еще 803,17 руб. Далее совершил уже покупку 1 акции Газпром нефти по цене 685 руб. – позиция в сильном минусе, но бумага крайне перспективная с точки зрения дивидендной доходности, к тому же включает в себя дивиденды за 1-е полугодие 2024 года.
После закупки на счете осталось 116,11 руб, которые переносятся на следующий месяц.
Теперь пара слов о компании ДВМП. «Дальневосточное морское пароходство» (она же FESCO) – одна из крупнейших транспортно-логистических компаний в России с активами в сфере портового, железнодорожного и интегрированного логистического бизнеса. Диверсифицированный портфель активов FESCO позволяет осуществлять доставку грузов «от двери до двери» и контролировать все этапы интермодальной транспортной цепочки.
Большая часть операций Группы сосредоточена на Дальнем Востоке России, что позволяет FESCO получать дополнительные преимущества от участия в динамично растущих объемах торговых операций между Россией и странами Азии. FESCO является лидером контейнерных перевозок через Дальний Восток РФ:
◉ По внешнеторговым морским линиям в страны Азии и обратно.
◉ По каботажным морским линиям.
◉ По железной дороге.
А также крупнейшим портовым контейнерным оператором Дальневосточного региона.
Группе FESCO принадлежит «Владивостокский морской торговый порт» с ежегодной пропускной способностью:
◉ 13 млн тонн грузов.
◉ 82 тыс. единиц автомобилей и колесной техники.
◉ более 860 тыс. TEU контейнерных грузов.
Группа оперирует контейнерными терминальными комплексами c общей пропускной способностью более 167 тыс. TEU за год во:
◉ Владивостоке.
◉ Новосибирске.
◉ Хабаровске.
◉ Томске.
В управлении FESCO находится более 170 тыс. TEU. Парк фитинговых платформ превышает 11 тыс. единиц. Автопарк компании составляет свыше 180 тягачей.
Флот FESCO включает 30+ транспортных судов, которые преимущественно осуществляют перевозки на собственных морских линиях.
Почему решил добавить в портфель сына акции компании сейчас?
◉ Стоимость бумаги сильно скорректировалась с максимумов августа 2023 года – тогда они стоили в районе 110 рублей, сейчас цена – меньше 50 рублей. Хотел давно добавить ДВМП в портфель сына, но цена «кусалась». Ну и много хайпа тогда в цене было (этакий русский Биткоин), сейчас же про компанию никто не пишет, значит можно брать. 😊 Хотя я понимаю, что над компанией довлеет риск санкций, и покупка рискованная. Но что сейчас из российских акций можно взять без риска? Разве только еды по акции, но это немного не тема блога. 😊
◉ С точки зрения дивидендных перспектив ДВМП способна преподнести сюрприз. В свое время руководство компании говорило, что готово начать платить дивиденды не раньше 2025 года. До него рукой подать. После такой коррекции, да еще и в преддверии возможных дивидендов – грех не добавить бумагу в портфель.
◉ Где Росатом – там победа. В ноябре 2023 года 92,4% акций компании через суд были изъяты у прошлых нечистых на руку владельцев бизнеса и переданы в пользу государства, которое сделало главным владельцем бумаг Росатом. Наш атомный гигант – один из ведущих брендов страны, лидер в атомной энергетике, не имеющий даже близко конкурентов в мире. Высокие компетенции, надежность, качественный менеджмент – все это про Росатом. Уверен, что ДВМП в таких умелых руках станет показывать отличные темпы развития. Уже сейчас в портовую и около портовую инфраструктуру вкладываются серьезные деньги, что позволит в будущем увеличить пропускную способность наших «восточных ворот» в мир. Поэтому с удовольствием добавил бумагу в портфель сыну, а на коррекции прошлой недели добирал ее и в основной портфель, хорошо усреднив позицию.
Дивиденды компания ранее не платила, но есть шансы, что начнет это делать в 2025 году.
Что касается исторических максимумов, то они равнялись 109,5 рублям в августе 2023 года, и до них очень далеко:
Акции каких компаний могу покупать 15 числа следующего месяца?
Сейчас под наблюдением находятся акции следующих компаний, которых еще нет в портфеле:
◉ НМТП.
◉ Алроса.
◉ Мать и дитя.
Из отслеживания убраны акции Globaltrans (их в основном портфеле удачно продал – писал про это тут - https://dzen.ru/a/ZtamkntnJhsO6hTg), зато добавились под наблюдение акции компании Мать и дитя.
Акции одной из этих компаний и куплю 15 числа следующего месяца на 6000 рублей.
Более подробно, почему рассматриваю эти компании для покупки в будущем, писал тут - https://dzen.ru/a/ZhD_dOXrHFJP273O. Этот список - не окончательный, не обязательно буду все из него брать. Скорее всего, в будущем он будет корректироваться.
Также в отдаленной перспективе рассматриваю покупку акций Сегежи. Но точно не раньше, чем компания решит основные проблемы с долгом. Недавно стало известно, что будет объявлена допэмиссия, которая с одной стороны закроет часть долга, а с другой стороны размоет доли в компании у нынешних акционеров. Покупка акций Сегежи после допэмиссии будет менее рискованным ходом, поэтому такой вариант в отдаленной перспективе рассматриваю.
Все написанное в статье не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией.
