В вопросе из заголовка 2 подвопроса:
◉ Почему только акции?
◉ Почему только российские?
Начнем с ответа на второй вопрос.
Я покупаю в портфель сына только российские акции, поскольку это безопасно – нет рисков блокировки из-за санкций. Покупка бумаг иностранных государств в нынешних геополитических качелях – огромный риск. Причем, часть рисков уже реализовалась:
◉ 1,5 года заморожены фонды Finex (например, в нашем с женой пенсионной портфеле такие есть, к сожалению).
◉ 2 ноября США наложили блокирующие санкции на СПБ Биржу, через которую у россиян был доступ к бумагам дружественных юрисдикций (таких бумаг у нас нет – опыт с заморозкой фондов Finex многому научил). Что будет с разморозкой бумаг, успеют ли инвесторы продать их до 31 января 2024 года (срока, когда санкции вступят в силу) – никто не знает.
Поэтому я буду продолжать покупать только российские бумаги, пока не будет зафиксирован новый мировой порядок и не прояснятся правила, по которым будем жить дальше. И далеко не факт, что в будущем решу брать иностранные бумаги, получив негативный опыт в 2022-2023 годах. Да, нужна диверсификация по отраслям, типам активов, странам и т.д. – все это понятно. Но после прецедентов, о которых написано выше, в это правило стоит добавить несколько уточнений.
Теперь отвечу на первую часть вопроса: почему покупаю только акции?
Ранее я писал, что портфель создан на долгосрок с прицелом, как минимум, на 18 лет. К этому моменту Роме исполнится 18 лет, и будет решаться, куда пойдут эти деньги (подробнее писал тут – https://dzen.ru/a/ZU6gVxHuJl5se9XI.
Первая покупка акций была в момент, когда российский рынок продолжал оставаться на локальном дне: был куплен Сбер по 151,25 руб. По цене, думаю, про дно и так понятно, сейчас акция Сбера стоит почти в 2 раза дороже. 😊 Про покупку писал тут - https://dzen.ru/a/ZU_nyRwBrwu8juVY.
Далее акции начали бурно расти, и я регулярно раз в месяц докупал бумаги других российских компаний. И только 2 месяца назад (в середине сентября) рост остановился. Ромин портфель за это время прибавил более 20% стоимости, также получены неплохие дивиденды. Получается, что на данном временном отрезке решение было верным. 🤑
Далее встал выбор:
1. Продолжить покупать акции.
2. Временно перейти на покупку облигаций, которые уже дают двухзначную доходность.
В пользу облигаций говорит разумная математика и отсутствие риска (речь про ОФЗ, которые обнулятся только в случае апокалипсиса, т.е. вряд ли).
В пользу акций говорит азарт, а также уверенность, что рост рынка еще не исчерпан. В ближайшем будущем может наступить мир, компании будут продолжать переезжать в российскую юрисдикцию, цены на нефть комфортные, черные металлурги могут скоро начать платить дивиденды и т.д.
Поэтому я продолжаю покупать сыну только российские акции, при этом стараюсь проводить диверсификацию по отраслям и эмитентам:
◉ Куплено 2 компании из нефтянки (Роснефть и Татнефть).
◉ 2 компании, занимающиеся газодобычей (Газпром и Новатэк).
◉ 2 черных металлурга (Северсталь и ММК).
◉ 2 E-com/IT компании (Яндекс и Ozon).
◉ Банк (Сбер).
◉ Золотодобытчик (Полюс).
◉ Логистика (Совкомфлот).
Далее диверсификация будет улучшаться – в планах покупка 20-25 разных эмитентов.
Соглашусь, что портфель, состоящий на 100% из акций – это большой риск, но на рынке уникальная ситуация: растем с низкой базы, имеем ограничения по иностранным бумагам, закупаемся в долгосрок (18 лет минимум), ну и я готов к дополнительным рискам ради бОльшей прибыли. 🤑
Все написанное в статье не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией.