Как существенно обогнать индекс Мосбиржи, проанализируем состав такого портфеля, проверим стратегию на бэктесте, а также поговорим о заблокированных иностранных бумагах и обмене части этих бумаг ( такую сумму даже я не ожидал ).
Всем привет!
Больше половины отпуска пролетело, а я вернулся из ДНР в Новосибирск, откуда через пару недель будем возвращаться в Якутию. Жаль что супруга не смогла слетать со мной на малую родину.
По дороге из г.Бердянск, где был несколько дней с мамами на море, заехали в г.Мариуполь. Хочется сказать что ситуация в ДНР меняется в лучшую сторону. Строятся и ремонтируются дороги, восстанавливаются здания после повреждений и разрушений в результате боевых действий.
Вот такой красавец - восстановленный Ж/Д вокзал Мариуполя после разрушения.
Красота на набережной, я здесь был последний раз в 2008г., тогда не было ни пергол, ни туалетов.
Там где дорожки росла трава, а теперь красотища, как на любом курорте России.
Соревнование на парусных лодках, жаль что мелко получилось.
Камбала пойманная около причала вот этим сачком.
Приморский бульвар. Новый асфальт, новые бордюры, расширенная проезжая часть.
О хорошем достаточно, давайте теперь о финансах.
13 августа на брокерский счет в Кит Финанс поступили деньги от обмена ETF от Finex.
В заявлении для обмена я подал:
- FXDM в количестве 588 шт.;
- FXRE в количестве 13 шт.;
- FXES в количестве 417 шт.
Сумма стоимости этих бумаг по оценке примерно равнялась 100 тыс. руб.
В итоге обменяли:
- FXDM в количестве 24 шт. на сумму 2 572,56 руб.;
- FXRE в количестве 13 шт. на сумму 995,15 руб.;
- FXES в количестве 17 шт. на сумму 1 465,57 руб.
Общая сумма выплаты составила 5033,28 руб., что составило, как не сложно посчитать, 5% от заявленной суммы. 😳🤦♂️
Я не расстроился, потому что давно с деньгами вложенными во все иностранные бумаги попрощался, к тому же за один день портфель может просесть гораздо сильнее чем на 260 тыс. руб., а именно на такую сумму мной и было куплено этих бумаг.
Ну и хрен с этими ETF, давайте обсудим наш с супругой составной портфель ценных бумаг в контексте сравнения доходности с индексами.
👆Не большая ремарка, в портфеле учитываются и иностранные бумаги, но доля их не большая, какого-то значимого влияния в случае их отсутствия в портфеле не было бы.
Я пользуюсь программой для учета инвестиций под названием Snowball Income, она удобная, но платная. Это не реклама, если когда-то она будет в блоге, я вам сообщу.
Ниже скрины с составом нашего портфеля ценных бумаг.
Ниже скрины иллюстрирующие доходность нашего портфеля, а также его сравнение с:
- индексом Мосбиржи - IMOEX;
- индексом Мосбиржи полной доходности - MCFTRR.
При самостоятельном управлении портфелем, то есть когда мы сами покупаем/продаем бумаги и получаем по ним дивиденды, ориентироваться нужно на второй индекс, так как именно в нем учитывается стоимость бумаг, выплаченные дивиденды и уплаченные налоги на эти дивиденды, в то время как в первом индексе учитывается только стоимость бумаг.
С 18 мая 2024г.( когда наш портфель был на максимуме ) по 17 августа 2024г., стоимость портфеля снизилась на 855 тыс. руб. Но индексы за эти 3 месяца упали гораздо сильнее:
- IMOEX просел на 1,44 млн.руб., тем самым отстал от нашего портфеля на 591,3 тыс. руб. или на 10,51%
- MCFTRR просел на 1,21 млн.руб., тем самым отстал от нашего портфеля на 360,6 тыс. руб. или на 6,16%
За последние 30 дней:
- наш портфель просел на 21,7 тыс. руб.;
- IMOEX просел на 333 тыс.руб., тем самым отстал от нашего портфеля на 311,32 тыс. руб. или на 5,28%
- MCFTRR просел на 287 тыс.руб., тем самым отстал от нашего портфеля на 265,8 тыс. руб. или на 4,47%
С начала 2024г. года:
- наш портфель вырос на 1,224 млн. руб.;
- IMOEX вырос на 586,7 тыс.руб., тем самым отстал от нашего портфеля на 637,3 тыс. руб. или на 11,41%
- MCFTRR вырос на 890,9 тыс.руб., тем самым отстал от нашего портфеля на 333 тыс. руб. или на 5,66%
За все время нашего инвестирования наш портфель обгоняет:
- IMOEX на 923,6 тыс. руб. или на 17,43%;
- MCFTRR на 280,9 тыс. руб. или на 4,73%.
Вот такие мы инвесторы, даже получается обгонять индексы, но будет ли так дальше - жизнь покажет, скорее всего не получится на длинной дистанции, но бэктест говорит об обратном.
Snowball Income позволяет проверить портфель на бэктесте.
Из портфеля я убрал ITF от Finex, которые занимали 3,5% от стоимости, а вместо них добавил 2% в "Энергетику" и 1,5% в "Финансы"
За начало периода возьмем декабрь 2020г., так как весь тот год я знакомился с рынком ценных бумаг, хотя оба счета ИИС мы с супругой открыли в июне 2019г., а первые деньги завели на мой ИИС в январе или феврале 2020г. Пытался торговать и в итоге на конец 2020г. заработав примерно 20 тыс. на вложенные 80 тыс. начал более аккуратно относится ко всей этой истории со стоимостью портфеля, примерно 100 тыс. руб.
По настоящему, началом инвестирования считаю апрель 2021г. именно в то время мы начали активно пополнять брокерские счета и покупать бумаги.
Так вот, если бы мы в декабре 2020г. пополнили счета на 6 млн. руб. и купили бы в тех же пропорциях бумаги в каких они на данный момент в портфеле, то стоимость портфеля сегодня была бы 9,12 млн. руб., а это больше чем стоимость индекса MCFTRR на 2,19 млн. руб. или на 36,57% 😳, так как индекс MCFTRR вырос бы только на 934 тыс. руб. О таком существенном опережении индекса я даже мечтать не мог, а так получается.
Вот такая история с нашими инвестициями, расскажите в комментариях о своих успехах или неудачах, очень может быть полезным опыт людей в финансовой сфере.
