Центральный банк обнаружил факты незаконного создания электронных кошельков на имя россиян без их согласия некоторыми агентами банковских платежей. Для этого преступники применяют личные данные людей, полученные в ходе упрощённой процедуры идентификации клиента у банков.
«Такие платёжные инструменты часто используют для проведения рискованных транзакций, связанных с теневой экономикой, включая переводы в пользу незаконных интернет-казино и букмекерских контор. Это может нести отрицательные последствия как для банков, так и для граждан», — предостерегает ЦБ.
В Центробанке разъяснили, что в качестве платежных агентов могут выступать как юридические лица, так и индивидуальные предприниматели, которые по договорённости с кредитной организацией осуществляют определённые виды банковских операций. В связи с этим регулятор настоятельно советует банкам быть внимательными при подборе подобных агентов и проверять исполнение ими закона о противодействии отмыванию доходов.
«В случае обнаружения фактов недобросовестного поведения со стороны платежного агента, кредитная организация обязана разорвать договор с ним одностороннем порядке. Банк несет ответственность за то, чтобы платежный агент строго следовал требованиям по идентификации клиента», — напоминают в ЦБ.
---
Читайте нас там, где вам удобно. Подписывайтесь на Аверс в Telegram!
