Введение новых правил денежных переводов начали рассматривать еще в декабре 2023 года. Инициатива была одобрена многими ведомствами, ЦБ, министрами. И вот сейчас новые правила приняты во втором чтении.
Основным нововведением здесь является упрощенная система денежных переводов при небольших суммах, но здесь есть и ряд нюансов.
В частности, если сумма перевода не превышает 15 000 рублей, то для его совершения не потребуется идентификация клиента. Если сумма перевода выше 15 000 рублей, потребуется пройти упрощенный вариант идентификации, указав ФИО и данные паспорта. Такие правила переводов распространяются на суммы до 100 000 рублей.
Если же сумма перевода выше 100 000 рублей, потребуется пройти полную идентификацию. Такое требование распространяется на операции в диапазоне от 100 до 600 тысяч рублей. такие операции будут сразу же блокироваться банком до прохождения полной идентификации отправителем.
В полную идентификацию в данном случае входят не только личные и персональные данные отправителя, данные его паспорта, но и данные ИНН, адрес проживания, дата и место рождения, и многое другое. В большинстве случаев отправителю придется прибыть в отделение банка для проведения такого перевода, чтобы подтвердить свою личность. В скором времени появится возможность дистанционной видеоидентификации, что значительно упростит процедуру.
Если крупный перевод совершает иностранный гражданин, ему придется подтверждать еще и факт пребывания на территории страны, конечно же, путем личного визита в банк. В первую очередь это касается трудовых мигрантов, которые нередко уезжают домой, продолжая получать доходы в России. Здесь требование полной идентификации может применяться и от суммы в 50 000 рублей.
Новые правила переводов распространяются на всех граждан, независимо от их статуса. То есть, физическим лицам также придется проходить идентификацию при относительно крупных суммах переводов.
В дальнейшем, когда будет подключен сервис дистанционной видеоидентификации, лимиты по суммам планируют пересмотреть в меньшую сторону. Не исключено, что видеоидентификацию потребуется проходить и при переводах на сумму от 10 000 рублей. Точные цифры в этом направлении появятся позже.
Особенно пристальное внимание будет к переводам на электронные кошельки и между ними.
Меры направлены на противодействие незаконному обороту денежных средств. Конечно, все это вызовет немало неудобств и для клиентов, и для самих банков. Проведение операций по новым правилам называют упрощенным, но, на самом деле все значительно усложнится. У банков повысится уровень издержек, которые, конечно же, будут, так или иначе, переложены на плечи клиентов.
А что вы думаете по этому поводу?
*****
Читайте и другие статьи:
В квитанциях ЖКХ с июля появится новая графа оплаты за электроэнергию
В следующем году в квитанции ЖКХ добавится новая строка оплаты
Новые газовые правила и штраф для собственников до 10 000 рублей
Нововведение в магазинах может оставить покупателей без денег
Новые компенсации за дождь, подорожание бензина, депрессию и за холодное море
Новые скидки на оплату услуг ЖКХ по количеству детей
Из-за травы и мусора на участках у собственников может возникнуть немало проблем
Скумбрия, запеченная в БАНКЕ – сочное, аппетитное и очень вкусное блюдо
Вместо творога возьмем рикотту и приготовим сырники! Нежный десерт и изумительный вкус
Замечательный картофельный пирог без теста на сковороде
Домашние шоколадные молочные конфеты всего за 10 минут
Натуральная домашняя колбаса – отличная замена магазинной
Очень вкусный ужин из обычного минтая всего за полчаса
Готовим домашние сливки для крема необычным способом
*****
Подписывайтесь на канал, ставьте «палец вверх», делитесь статьей с друзьями в социальных сетях! Впереди будет много полезного и интересного))