На рынке ничего интересного не происходит, поэтому я без долгого вступления просто перейду к отбору активов в портфель, поэтому коротко и по существу...
Для тех, кто впервые на этом канале, должны знать, что начало проекту "Инвестиции в реальном времени" было положено 4 января 2022 года, где в рамках моей инвестиционной стратегии я каждый вторник осуществляю покупки активов на Московской фондовой бирже на сумму 8000 рублей и планирую к 20:35 году создать капитал в размере 30 000 000 рублей в ценах 2022 года.
Я постепенно переключаюсь в режим растущего рынка и моя стратегия говорит мне о двух простых правилах, которые мне предстоит неукоснительно соблюдать:
- Когда нет акций по приемлемой цене или такие акции есть, но их доля в портфеле больше 3%, то нужно покупать биржевые фонды
- Как только дивидендный поток упадет ниже 3% от капитала (с учетом бумажного прироста), нужно покупать голубые фишки с максимальной дивидендной доходностью в моменте (без ущерба балансу портфеля)
Текущая структура портфеля
Подбор активов начинаю с рассмотрения текущего распределения активов по классам, чтобы спланировать инвестиционный поток в "нужные" места, то есть в туда, где фактическая доля отстает от целевой.
Изменение баланса портфеля происходит с черепашьей скоростью, но стоит отметить тот факт, что почти у 3 классов активов фактическая доля соответствует плановой. Основная борьба за место в портфеле разворачивается между акциями и фондами с облигациями. Ну не виноват я, что на рынке еще есть акции по достойным ценам.
Планирование покупок
Инвестиционный поток будет направлен в следующие активы: фонды и облигации, КЭШ и эквиваленты (валюта) и акции. Золото и недвижимость сегодня отдыхают и ждут своего выхода.
Облигации
Сегодня буду покупать ОФЗ 26240 согласно плану, изложенному на прошлой, 117-ой недели.
26 апреля планируется заседание ЦБ по ключевой ставке. Никаких сюрпризов не предвещается - ставка вроде как должна остаться. Это значит, что я продолжу покупать ОФЗ и сразу после заседания составлю план.
Напомню, что я не случайно набираю ОФЗ в портфель. Они выполняют определенную функцию, а именно:
- во-первых, они позволяют получать денежных поток в "мертвые" месяцы для выплат дивидендов: февраль, март, сентябрь, ноябрь
- во-вторых, это возможность зафиксировать высокую доходность денежного потока в надежных инструментах
Акции
Как всегда, планирование покупок этого класса активов начинаю с рассмотрения ТОП-5 дивидендных акций:
За неделю никаких изменений здесь не произошло, поэтому сразу перехожу к покупке акций.
НОВАТЭК
Для хороших компаний место в портфеле всегда найдется и Новатэк тут совсем не исключение.
Как видно из графика, покупки Новатэка осуществляются последние несколько недель, а то месяцев. Компания фундаментально хорошая, но имеет некоторые проблемы с отгрузкой продукции с Арктик СПГ-2. Но проблемы вполне решаемые, а значит до тех пор, пока рынок предлагает мне выгодную цену за акцию этой компании, я буду ее покупать.
ММК
Еще одна хорошая компания, которая станет еще лучше, когда уже наконец объявит выплаты дивидендов.
По ММК я тоже относительно недавно делал разбор, результаты тоже хорошие, но, полагаю, после того как будут объявлены дивиденды покупать этого эмитента будет уже не так выгодно:
Совкомфлот
А это новый представитель моего портфеля. Я не успел в это воскресенье выложить анализ отчетности этого эмитента, но показатели хорошие, если не считать, что рентабельность собственного капитала у компании не на самом высоком уровне...
В целом компания хорошая и к тому же из транспортного сектора, что будет только полезно портфелю. Поэтому начинаю набирать малыми долями эту компанию, в ближайшее воскресенье выложу анализ отчетности.
Фонды
Покупку фондов я обычно планирую по остаточному принципу. В портфель, обычно идет тот, кто больше просел, но не сегодня...
Сегодня наиболее выгодными для себя считаю фонд на акции дивидендных компаний с тикером MKBD. Дополнительно будет куплен фонд EQMX, но это уже делается по остаточному принципу, чтобы довести сегодняшние траты до 8000 рублей.
MKBD
EQMX
КЭШ и эквиваленты
Продолжаю распределение КЭШа по валютам (юань и гонконгский доллар), которое рассчитано на 10 недель (9 уже прошло). То есть сегодня уже последняя, 10-ая покупка.
На всякий случай поясню для новичков, что закупка валюты лесенкой в течение 10 недель позволяет мне получить ее среднюю стоимость за единицу, а не угадывать выгодный для себя курс конвертации.
Начинаю с юаня:
И заканчиваю гонконгским долларом:
Кстати, с если вы тоже хотели бы купить гонконгский доллар, то обратите внимание, что есть риск снова оказаться с "мороженным" на руках если вдруг НКЦ внесут в санкционный список (с юанем проблему будет проще решить). Контролируйте свои риски.
Резюмирую
Спасибо за время, потраченное на мое "творчество". Не забывайте ставить лайки - для вас это не трудно, а мне приятно и сильно помогает в развитии канала =)
Ну и подписывайтесь на мой телеграм-канал или пишите мне на почту: finfenyx@yandex.ru
