Прошел март и I квартал 2024 года, пришло время зафиксировать результаты стратегий автоследования, сравнить доходность с паями на индекс Московской биржи, как с комиссиями, так и без них. Посмотрим результаты за месяц и квартал, как с комиссиями так и без них.
В статье сможете найти подробную таблицу с доходностями за неделю, месяц, квартал и сравнение с паями на индекс. Данная таблица будет обновляться ежемесячно, она в открытом доступе.
Рекомендую ознакомиться со статьей:
Относительно февраля 2024: -15 подписчика в стратегии "Потенциал роста", -17 в "Начинающий инвестор", без изменений в "Осознанный риск".
За квартал с комиссиями обгоняем пай на индекс Московской биржи, при этом продолжает уменьшаться количество подписчиков. Тинькофф изменил алгоритм ранжирования, стратегии были помечены бейджем "Выбор Тинькофф" на падающем рынке в сентябре и октябре 2023 года, от этого была минимальная выгода. Можно предположить, что подписчики выбирают лучшие по ранжированию стратегии, с бейджем и по доходности за короткие периоды времени, поэтому и имею отток подписчиков.
Интересней будет соперничество за подписчиков на падающем рынке, на растущем выигрывает тот, кто максимально игнорирует все риски, при этом данное игнорирование можно одномоментно серьезно "ударить по лбу" в самый короткий промежуток времени. Возможно, в моментах слишком перестраховываюсь и недополучаю прибыль, при этом снижаю будущие риски. Рынок в моменте может довольно серьезно упасть, в этом у меня нет сомнений. Геополитика никуда не ушла, 2024-2025 будут ключевыми для экономики. Буду продолжать искать способы достичь лучших результатов на долгосрочном периоде, ведь результат один из главных факторов выбора.
Различия стратегий:
- Потенциал роста - сбалансированный портфель, преимущественно компании из индекса с потенциалом роста на 50% за год.
- Начинающий инвестор - преимущественно "голубые фишки" с лучшими перспективами.
- Осознанный риск - разрешенные для стратегий ценные бумаги с возможностями роста в разы выше потенциального риска.
Изменил описание "Потенциал роста" и подкорректировал стратегию.
- Теперь есть возможность продавать в убыток
Ранее не было такой опции в акциях, где новость отыграна с негативом. Даже при минимальном убытке не было возможности зафиксировать его. Срок удержания год – большой для стратегий и потенциально уменьшает доходность. Только из-за стратегии не зафиксировал в прошлом минимальный убыток по Сегежа и Алроса, что уменьшило общую доходность.
- Необязательно закрывать позицию с 50% прибылью
Ранее была формальная возможность закрыть позицию если прибыль более 50%. Формально была, потому что, если акция после роста на 50% остается с потенциалом следующих 50% прибыль не фиксировалась, чтобы не получать налог на прибыль. Расписки Ozon, QIWI, Globaltrans были проданы только после 100%+ прибыли.
- Необязательно портфель из 10 бумаг
Ранее в стратегии была опция иметь 10 разных ценных бумаг, при этом надо понимать, что идей на рынке может быть меньше и соблюдать это правило даже формально не имеет смысла и в большинстве случаев понижает потенциальную доходность. На данный момент в портфеле должно быть минимум 5 и максимум 10 акций.
- Рекомендуемый минимальный срок – 6 месяцев
В некоторые моменты замечал, как скачет значение подписчиков на +5- -5, было ощущение, что подписываются на неделю непонятно ради чего. Если не готовы подписываться на 6 месяцев – лучше вообще не подписываться на стратегию.
- Фонды ликвидности
Если нет идей, чтобы разместить 100% капитала стратегии в акциях, то покупаются фонды ликвидности, чтобы деньги не лежали без дела. Это вполне нормальная практика, которая позволяет деньгам в любой период времени приносить доход.
Данные изменения должны сделать стратегию более вариативной.
👏 Результаты с 1 по 31 марта 2024 года:
- Пай SBMX - с 18,933 ₽ до 19,325 ₽ или +2,07%
- Пай TMOS - с 6,59 ₽ до 6,79 ₽ или +3,03%
- Осознанный риск - с 31 338 ₽ до 31 984 ₽ (+646 ₽) или +2,06%
Без учёта комиссий выигрывает стратегия "Потенциал роста". Подсчитаем издержки в виде комиссий, которые уменьшат доходность.
По стратегии "Потенциал роста" прибыль - 6 985 ₽, комиссия на прибыль - 1 298,2 ₽, учитывая убыток в феврале. Комиссия от СЧА (активов) - 4% годовых, возьмем по максимальной стоимости портфеля - 766,31 ₽. С учётом комиссии на прибыль и от СЧА, прибыль - 2,14%.
По стратегии "Начинающий инвестор" прибыль - 1 126 ₽, комиссия на прибыль - 225,2 ₽, комиссия от СЧА - 283,30₽. С учётом комиссии на прибыль и от СЧА, прибыль - 0,73%.
По стратегии "Осознанный риск" прибыль - 646 ₽, комиссия на прибыль - 129,2 ₽. Комиссия от СЧА (активов) - 4% годовых, возьмем по максимальной стоимости портфеля - 105,54 ₽. С учётом комиссии на прибыль и от СЧА, прибыль - 1,31%.
👉 Результаты марта 2023 года с учётом комиссий:
- 📈 TMOS - +3,03%
- 📈 Потенциал роста - +2,14%
- 📈 SBMX - +2,07%
- 📈 Осознанный риск - +1,31%
- 📈 Начинающий инвестор - +0,73%
По итогам марта с учётом комиссий выигрывает пай TMOS, худшую доходность показывает стратегия "Начинающий инвестор".
В доходности не учитывал налог с продажи активов, так как он может сильно различаться. СЧА считал от максимальной стоимости портфеля и реально она ниже.
Все потенциальные налоги на прибыль посчитаю в конце года.
Ознакомиться с результатами каждой недели, месяца, квартала, полугодия можно в файле.
Результаты по итогам первого квартала следующие:
- 📈 Осознанный риск - 13,6%
- 📈 Потенциал роста - 11,64%
- 📈 Начинающий инвестор - 11,18%
- 📈 Осознанный риск с комиссиями - 10,5%
- 📈 Потенциал роста с комиссиями - 8,94%
- 📈 Начинающий инвестор с комиссиями - 8,57%
- 📈 TMOS - 8,47%
- 📈 SBMX - 7,95%
Портфель активов - новая метрика стратегий
Решил каждый квартал фиксировать портфель активов и в будущем сравнивать его с текущим по стоимости. Такое сравнение позволит понять приносят ли сделки потенциальную прибыль относительно портфеля без изменений. Портфель буду фиксировать раз в квартал во всех стратегиях.
- Активы "Потенциал роста" на 1 января 2024 года стоили бы 31 марта - 246 050 ₽
- Стоимость активов в текущем портфеле - 232 216 ₽
- Активы "Начинающий инвестор" на 1 января 2024 года стоили бы 31 марта - 85 508 ₽
- Стоимость активов в текущем портфеле - 85 851 ₽
- Активы "Осознанный риск" на 1 января 2024 года стоили бы 31 марта - 28 832 ₽
- Стоимость активов в текущем портфеле - 31 984 ₽
На данный момент без изменений портфель "Потенциал роста" стоил бы больше, вся разница в продаже акций Яндекса в начале февраля, если бы они не были бы проданы, портфель стоил бы столько же, как портфель на 1 января.
В начале июля сравним стоимость портфеля активов на 1 января, 1 апреля, 1 июля во всех стратегиях.
Про синдром сделок и упущенную прибыль от них
После определенной сделки начинаю непродолжительный срок сравнивать её эффективность, если она на коротком промежутке времени записана в "упущенную" прибыль, то немного расстраиваюсь. В феврале 2024 года продал Яндекс по 3030 ₽, за два месяца она выросла до 4 000 ₽ - упущенная выгода. Продал АФК и Полюс перед заседанием ЦБ, после этого проигнорировал их и выбрал другие бумаги - упущенная прибыль.
Поэтому решил раз в квартал сравнивать портфель по общей стоимости, так же в конце года посмотрим какая эффективность от сделок и насколько он дороже портфеля активов без сделок.
Рекомендую ознакомиться с предыдущими отчётами:
Найти стратегии и подписаться на них можно в Тинькофф инвестиции. Для этого необходимо найти профиль в пульсе dmz91 и в нём выбрать любую из моих стратеги или найти в каталоге стратегий - "&Потенциал роста в RUB", "&Начинающий инвестор в RUB", "Осознанный риск".
Если у вас нет аккаунта в Тинькофф или Тинькофф инвестиции Вы можете зарегистрироваться по ссылке и получить бонусы от брокера.
Активней продвигаются материалы, которые получают комментарии и лайки, после прочтения которых подписываются.
Для меня лучшей наградой будет:
в первую очередь ваш комментарий
во-вторых, лайк, если материал вам понравился
в-третьих, подписка, если вы хотите видеть в ленте Дзена приоритетно мои материалы
Для меня комментарии и общение по темам статьей намного важнее донатов и заработков. Ваш комментарий, подписка и лайк, это и есть донат для меня.
Я ни к чему не принуждаю, Я лишь хочу напомнить тем, кто возможно хотел выполнить данные действия, но забыл по каким-то причинам.
