Прошел январь 2024 года, пришло время зафиксировать результаты стратегий автоследования, сравнить доходность с паями на индекс Московской биржи, как с комиссиями, так и без них. Посмотрим историю сделок за январь 2024 года, в прошлом месяце их было по минимуму.
В статье сможете найти подробную таблицу с доходностями за неделю, месяц, квартал и сравнение с паями на индекс. Данная таблица будет обновляться ежемесячно, она в открытом доступе.
Рекомендую ознакомиться со статьей:
Относительно декабря 2023: -22 подписчика в стратегии "Потенциал роста", -5 в "Начинающий инвестор", +1 "Осознанный риск". "Потенциал роста" и "Начинающий инвестор" попадают в Топ15 стратегий по общей доходности.
Последнее время отрицательная динамика по подписчикам в стратегии, при этом доходность растёт, индекс по итогам месяца обыгрываю в 1.5-2 раза. Не совсем понимаю в чём причина, возможно, хотят зафиксировать прибыль или нашли стратегии лучше. Буду продолжать искать способы достичь лучших результатов, ведь результат один из главных факторов выбора для инвестора.
Различия стратегий:
- Потенциал роста - сбалансированный портфель, преимущественно компании из индекса с потенциалом роста на 50% за год.
- Начинающий инвестор - преимущественно "голубые фишки" с лучшими перспективами.
- Осознанный риск - разрешенные для стратегий ценные бумаги с возможностями роста в разы выше потенциального риска.
👏 Результаты с 1 по 31 января 2024 года:
- Осознанный риск - с 28 155 ₽ до 31 376 ₽ (+3 221 ₽) или +11,44%
- Пай SBMX - с 17,901 до 18,729 или +4,63%
- Пай TMOS - с 6,26 до 6,52 ₽ или +4,15%
Без учёта комиссий выигрывает стратегия "Осознанный риск". Подсчитаем издержки в виде комиссий, которые уменьшат доходность.
По стратегии "Потенциал роста" прибыль - 17 716 ₽, комиссия на прибыль - 3 543,2 ₽. Комиссия от СЧА (активов) - 4% годовых, возьмем по максимальной стоимости портфеля - 744,89 ₽. С учётом комиссии на прибыль и от СЧА, доходность падает с 8,52% до 6,46%.
По стратегии "Начинающий инвестор" прибыль - 7 243 ₽, комиссия на прибыль - 1 448,6 ₽, комиссия от СЧА - 278,72 ₽. учётом комиссии на прибыль и от СЧА, доходность падает с 9,38% до 7,14%.
По стратегии "Осознанный риск" прибыль - 3 221 ₽, комиссия на прибыль - 644,2 ₽. Комиссия от СЧА (активов) - 4% годовых, возьмем по максимальной стоимости портфеля - 103,54 ₽. С учётом комиссии на прибыль и от СЧА, доходность падает с 11,44% до 8,78%.
👉 Результаты декабря 2023 года с учётом комиссий:
📈 Осознанный риск - +8,78%
📈 Начинающий инвестор в RUB - +7,14%
📈Потенциал роста - +6,46%
📈 SBMX - +4,63%
📈 TMOS - +4,15%
По итогам января с учётом комиссий выигрывает стратегия "Осознанный риск", худшую доходность показывает пай TMOS.
В доходности не учитывал налог с продажи активов, так как он может сильно различаться. СЧА считал от максимальной стоимости портфеля и реально она ниже.
Все потенциальные налоги на прибыль посчитаю в конце года.
Ознакомиться с результатами каждой недели, месяца, квартала, полугодия можно в файле.
Изменения в портфеле за январь 2024 года
Информация не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией. Всё Вы делаете на свой страх и риск, только Вы несёте ответственность за свои действия. У каждого своя стратегия инвестирования, сроки и финансовые возможности.
Продажа Роснефть по 601,4 ₽
Идея была на возможном росте на объявлении дивидендов, в итоге дивиденды были восприняты нейтрально, в начале года до дивидендной отсечки удалось зафиксировать минимальную прибыль.
Покупка Норникель по 16 382 ₽
Идея была на позитив по плиту акций, на данный момент идея неудачная, отчёты компании оставляют желать лучшего, перспективы стоимости товаров тоже. Идея из краткосрочной превращается в долгосрочную, что не совсем подходит для стратегий, но остается ждать окончательного сплита в апреле 2024 года, далее смотреть на стоимость акций и принимать решение. При этом в долгосрочном портфеле держу акции данной компании, на несколько лет она довольно неплоха.
Продажа Сбер по 275,71 ₽
В Сбере основная идея на объявление дивидендов по итогам 2023 года, пока объявят появится информация по новым месячным доходам в 2024 году, если динамика будет негативная, то может последовать краткосрочное снижение стоимости акций. Бумага неплоха в любой долгосрочный портфель, ставка в 16% не будет долгой, при ставке в условные 10% Сберу не надо зарабатывать 1.5 триллиона ₽, чтобы дивиденды были на уровне ставки, половина прибыли остается в бизнесе и развивает его. На данный момент не верю в 1.5 триллиона ₽ чистой прибыли и больше по итогам 2024 года. Если она реально такой будет, при этом ставка будет 10% и меньше, направлять будут 50%, то при всех этих факторах акция прям кандидат номер один в каждый портфель.
Покупка Полюс по 11 047 ₽
Обратно покупаю акции Полюса в портфель стратегии, на ожидании роста стоимости металла, ослаблении рубля, возврата к дивидендам. Возможная покупка активов Полиметалл, Сухой Лог и возможное снижение капитальных расходов. Для меня плюсом является себестоимость производства продукции относительно рыночной стоимости, возможное продвижение в массы физического золота. На данный момент рассказывают о покупке слитков в 100 грамм и более физическими лицами, что могут себе позволить богатые люди :).
Продажа Юнипро по 2,117 ₽
Решил, что акции данной компании преимущественно должны быть в высокорискованных портфелях, поэтому решил продать и на замену купить X5. Основной риск - новый владелец решит деньги направить не на дивиденды, а в своих интересах. На данном этапе зарабатывает по 30 миллиардов ₽ чистой прибыли, которые остаются на счетах, попадают на депозиты, получают проценты, кубышка растёт. Не стоит исключать и возможный выкуп акций, уход с биржи.
Покупка X5 по 2 270 ₽
Покупка на замену Юнипро, в ожиданиях новостей про редомициляцию, которая переоценит расписки компании. Последующее распределение дивидендов за предыдущие периоды так же переоценит акции. На данный момент прибыль по сделке более 5%. Растущая высокими темпами выручка, лидер в классическом ритейле в стране.
Рекомендую ознакомиться с предыдущими отчётами:
Найти стратегии и подписаться на них можно в Тинькофф инвестиции. Для этого необходимо найти профиль в пульсе dmz91 и в нём выбрать любую из моих стратеги или найти в каталоге стратегий - "&Потенциал роста в RUB", "&Начинающий инвестор в RUB", "Осознанный риск",.
Если у вас нет аккаунта в Тинькофф или Тинькофф инвестиции Вы можете зарегистрироваться по ссылке и получить бонусы от брокера.
Активней продвигаются материалы, которые получают комментарии и лайки, после прочтения которых подписываются.
Для меня лучшей наградой будет:
в первую очередь ваш комментарий
во-вторых, лайк, если материал вам понравился
в-третьих, подписка, если вы хотите видеть в ленте Дзена приоритетно мои материалы
Для меня комментарии и общение по темам статьей намного важнее донатов и заработков. Ваш комментарий, подписка и лайк, это и есть донат для меня.
Я ни к чему не принуждаю, Я лишь хочу напомнить тем, кто возможно хотел выполнить данные действия, но забыл по каким-то причинам.
