Прошел февраль 2024 года, пришло время зафиксировать результаты стратегий автоследования, сравнить доходность с паями на индекс Московской биржи, как с комиссиями, так и без них. Месяц под девизом: "Лучше ничего не делать, чем наоборот". Посмотрим историю сделок за февраль 2024 года и посмотрим на упущенную выгоду от сделок.
В статье сможете найти подробную таблицу с доходностями за неделю, месяц, квартал и сравнение с паями на индекс. Данная таблица будет обновляться ежемесячно, она в открытом доступе.
Рекомендую ознакомиться со статьей:
Относительно января 2024: -16 подписчика в стратегии "Потенциал роста", -13 в "Начинающий инвестор", -1 "Осознанный риск". "Потенциал роста" и "Начинающий инвестор" попадают в Топ15 стратегий по общей доходности.
За два месяца с комиссиями обгоняем пай на индекс Московской биржи, при этом учитывая относительно одинаковое место по общей доходности можно сказать, что стратегии по росту портфеля проигрывают лучшим за данный промежуток, поэтому и имеем отток подписчиков.
Интересней будет соперничество на падающем рынке, на растущем выигрывает тот, кто максимально игнорирует все риски, при этом данное игнорирование можно одномоментно серьезно "ударить по лбу" в самый короткий промежуток времени. Возможно, в моментах слишком перестраховываюсь и недополучаю прибыль, при этом снижаю будущие риски. Рынок в моменте может довольно серьезно упасть, в этом у меня нет сомнений. Геополитика никуда не ушла, 2024-2025 будут ключевыми для экономики. Буду продолжать искать способы достичь лучших результатов на долгосрочном периоде, ведь результат один из главных факторов выбора для подписчика.
Различия стратегий:
- Потенциал роста - сбалансированный портфель, преимущественно компании из индекса с потенциалом роста на 50% за год.
- Начинающий инвестор - преимущественно "голубые фишки" с лучшими перспективами.
- Осознанный риск - разрешенные для стратегий ценные бумаги с возможностями роста в разы выше потенциального риска.
👏 Результаты с 1 по 29 февраля 2024 года:
- Пай SBMX - с 18,729 ₽ до 18,933 ₽ или +1,09%
- Пай TMOS - с 6,52 ₽ до 6,59 ₽ или +1,07%
- Осознанный риск - с 31 376 ₽ до 31 338 ₽ (-38 ₽) или -0,12%
Без учёта комиссий выигрывает пай SBMX. Подсчитаем издержки в виде комиссий, которые уменьшат доходность.
По стратегии "Потенциал роста" убыток - 494 ₽, комиссия на прибыль отсутствует. Комиссия от СЧА (активов) - 4% годовых, возьмем по максимальной стоимости портфеля - 744,89 ₽. С учётом комиссии на прибыль и от СЧА, убыток растёт с -0,22% до -0,55%.
По стратегии "Начинающий инвестор" прибыль - 262 ₽, комиссия на прибыль - 52,4 ₽, комиссия от СЧА - 279,59₽. С учётом комиссии на прибыль и от СЧА, доходность падает с 0,31% до -0,02%.
По стратегии "Осознанный риск" убыток - 38 ₽, комиссия на прибыль отсутствует. Комиссия от СЧА (активов) - 4% годовых, возьмем по максимальной стоимости портфеля - 103,54 ₽. С учётом комиссии на прибыль и от СЧА, убыток растёт с -0,12% до -0,45%.
👉 Результаты февраля 2024 года с учётом комиссий:
- 📈 SBMX - +1,09%
- 📈 TMOS - +1,07%
- 📉 Начинающий инвестор - -0,02%
- 📉 Осознанный риск - -0,45%
- 📉 Потенциал роста - -0,55%
По итогам февраля с учётом комиссий выигрывает пай SBMX, худшую доходность показывает стратегия "Потенциал роста".
В доходности не учитывал налог с продажи активов, так как он может сильно различаться. СЧА считал от максимальной стоимости портфеля и реально она ниже.
Все потенциальные налоги на прибыль посчитаю в конце года.
Ознакомиться с результатами каждой недели, месяца, квартала, полугодия можно в файле.
По итогам февраля проигрываем паям на индекс от 1.05% до 1.64%, при этом по итогам двух месяцев продолжаем выигрывать у паев по доходности, как с комиссиями, так и без них. Результаты, следующие:
- 📈 Осознанный риск - 11,31%
- 📈 Начинающий инвестор - 9,72%
- 📈 Осознанный риск с комиссиями - 8,29 %
- 📈 Потенциал роста - 8,28%
- 📈 Начинающий инвестор с комиссиями - 7,12%
- 📈 Потенциал роста с комиссиями - 5,87%
- 📈 SBMX - +5,77%
- 📈 TMOS - +5,27%
Изменения в портфеле за февраль 2024 года
Информация не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией. Всё Вы делаете на свой страх и риск, только Вы несёте ответственность за свои действия. У каждого своя стратегия инвестирования, сроки и финансовые возможности.
Продажа Яндекс по 3 042,1 ₽
На конец Февраля упущенная выгода - 5 797 ₽ или в районе 2% доходности, если смотреть по цифрам, которые показывает Тинькофф от открытия стратегии, то 5,8%. Долго думал, что делать с акциями Яндекса после информации по продаже российского бизнеса новым владельцам. В итоге решил снизить риски, не рисковать деньгами клиентов и зафиксировать позицию с неплохой прибылью. Изначально хотел сидеть в акциях Яндекса до конца 2023 года, ожидал, что до конца года будет вся необходимая для миноритария информация. На данный момент акции стоят ещё дороже, но информации в публичном доступе больше не стало, у меня наоборот оптимизма стало меньше, у некоторых лидеров мнений его стало больше. Зафиксировали более 30% прибыли на акциях Яндекса, что неплохо. Про синдром упущенной выгоды можно будет говорить только после информации по обмену и последнего дня перед конвертацией для стратегий.
Покупка GEMC по 891 ₽
Акции брал на замену Яндексу, на конец февраля прибыль от сделки - 1 694 ₽, что уменьшает упущенную выгоду от сделки Яндекса. Компания переехала в РФ, что даёт возможность возобновить дивидендные выплаты. Утвердила дивидендную политику и теперь остаётся ждать результаты по итогам 2023 года и окончательную информацию по дивидендам. Более подробную информацию можно будет найти по ссылке:
Покупка Софтлайн по 163,95 ₽
С минимальными комментариями, есть определенные предположения почему акции данной компании должны вырасти в ближайший год. Если коротко, то льготы от государства, поддержка ИТ, маржинальность бизнеса. Компания пока игнорируется аналитиками и не продвигается в массы, возможно после "информационного толчка" стоимость будет совершенно другая.
Покупка Газпром по 163,68 ₽
Нарастил позицию в ожидании информации по возможным дивидендам. На данный момент Газпром оценивают дешевле дочки Газпромнефть. Получается, что инвесторы другие активы Газпрома оценивают дешевле чем его отличные от Газпромнефти обязательства, что по моему мнению не совсем логично. Газпром был и остается в котировках политической компанией, любой политический позитив - рост стоимости акций, негатив - падение, правда падать дальше не сильно есть куда. На данный момент времени сделка не приносит прибыли и капитал простаивает, возможно в недалеком будущем все упущенные выгоды отыграются в короткий момент времени
Покупка Интер Рао по 4,13 ₽
Не понимаю тех, кто на большую аудиторию говорил, что доходы компании в 2023 году будут меньше чем в 2022, потому что потеряли выручку от экспорта. С такими ставками и кубышкой только она приносит компании минимум треть чистой прибыли. На данный момент не жду большого роста, но в моменте даже 25% от чистой прибыли в виде дивидендов могут дать небольшой позитив котировкам. Компания наращивает чистую прибыль, P/E - 3, денег больше капитализации 😳, защитная сфера деятельности. Автор наивен или рынок слеп?
Покупка Сургутнефтегаз по 30,44 ₽
Когда-нибудь рынок переоценит акции данной компании, вопрос лишь в дате. Под вопросом остается информация по кубышке, одно дело держать её на бумаге, другое - реально владеть ей. Больше информации будет с отчётом и объявлением дивидендных выплат. В прошлом уже на слухах обычные акции Сургутнефтегаза переоценивали на 50 ₽, почему бы не повторить ещё раз?
Рекомендую ознакомиться с предыдущими отчётами:
Найти стратегии и подписаться на них можно в Тинькофф инвестиции. Для этого необходимо найти профиль в пульсе dmz91 и в нём выбрать любую из моих стратеги или найти в каталоге стратегий - "&Потенциал роста в RUB", "&Начинающий инвестор в RUB", "Осознанный риск".
Если у вас нет аккаунта в Тинькофф или Тинькофф инвестиции Вы можете зарегистрироваться по ссылке и получить бонусы от брокера.
Активней продвигаются материалы, которые получают комментарии и лайки, после прочтения которых подписываются.
Для меня лучшей наградой будет:
в первую очередь ваш комментарий
во-вторых, лайк, если материал вам понравился
в-третьих, подписка, если вы хотите видеть в ленте Дзена приоритетно мои материалы
Для меня комментарии и общение по темам статьей намного важнее донатов и заработков. Ваш комментарий, подписка и лайк, это и есть донат для меня.
Я ни к чему не принуждаю, Я лишь хочу напомнить тем, кто возможно хотел выполнить данные действия, но забыл по каким-то причинам.
