Оптимизатор по жизни

Результаты стратегий автоследования с 🕚22.04.2024 по 27.04.2024 Решил для более наглядного результата еженедельно сравнивать доходность своих стратегий с паями на индекс Московской биржи. Так же будет сравнение по итогам месяца, квартала, года. Доходность будет считаться, как без комиссий, так и с ними. Результаты торговой недели буду фиксировать каждую пятницу в 23:50. Стоимость портфеля "Потенциал Роста" - 242 500 ₽ (📉 -200 ₽) Стоимость портфеля "Начинающий инвестор" - 90 500₽ (📉- 300 ₽) Стоимость портфеля "Осознанный риск" - 33 486₽ (📈776 ₽) TMOS - 7,02 ₽ за пай SBMX - 20,173 ₽ за пай Доходность стратегий без учёта комиссий 📉Начинающий инвестор - -0,33% 📈 Осознанный риск - 2,37% 📉 Потенциал Роста - -0,08% Доходность стратегий с учётом комиссий и сравнение с фондами 📈 Осознанный риск - 1,82% 📈 SBMX - 0,04% 📉 Потенциал Роста - -0,16% 📉 TMOS - -0,14% 📉Начинающий инвестор - -0,41% 📈 Лидеры роста в MOEX: Русагро, Озон, Русал 📉 Лидеры падения в MOEX: Мечел-ап, Новатэк, Полюс 📈 Лидеры роста: Лента, Эталон, Россети Урал 📉 Лидеры падения: ЮГК, СПБ биржа, ДВМП Мои мысли Неделю закрываем с минимальным убытком кроме стратегии "Осознанный риск", она показывает исторический максимум по стоимости активов, предыдущий был 16 февраля 2024 года. Не жду сильных телодвижений в последние два дня месяца, индекс по итогам апреля предположительно прибавит в районе 4%. В этом отчете хочу поговорить по поводу ранжирования стратегий автоследования в каталоге Пульса. Ранее было ранжирование стратегий по доходности за всё время, при этом процент показывался относительно открытия, что значительно искажало реальную картину. Совсем недавно были добавлены новые вкладки: за месяц, за полгода, за год. Ранжирование на вкладке "Все" изменилось с "За всё время" на "За год", поэтому можно было заметить значительные изменения. Правильное нововведение, теперь у новых стратегий есть шанс в более короткие сроки стать выше старых стратегий, у клиента больше выбора методов ранжирования. Надо понимать, что при текущем растущем рынке максимальную прибыль показывают, те кто берет максимальный риск вкладываясь максимально в бумаги, которые разгоняет толпа и не факт, что есть адекватность этого разгона. Стараюсь осторожно и постепенно наращивать стоимость портфеля, данная осторожность поможет при шоках показывать результаты лучше других стратегий, при этом не позволяет показывать результаты лучше на растущем рынке. Без комиссий обгоняю индекс по доходности на 35%, с учётом комиссий чуть лучше паев TMOS. Как бы странно не звучало, но, чтобы подниматься в рейтинге мне необходим падающий рынок. Инвесторы сейчас под дивидендным гипнозом, но не стоит забывать про увеличение налогов на доходы физических лиц, могут добавить и 5% к налогам на прибыль компаний, что негатив для рынка, не забываем и про хорошую доходность облигаций. Недавно ввел новую метрику "Сравнение на предмет упущенной прибыли", сравниваю общую стоимость текущего портфеля, с текущей стоимостью портфеля без изменений на определенный период. На данный момент сравниваю с портфелем активов на 1 января. В моём случае портфель на 1 января сейчас бы стоил больше, чем текущий, всё преимущество в акциях Яндекса, которые продал в начале февраля отказываясь от риска конвертации, за три месяца они выросли с 3 000 до 4 150, при этом до сих пор непонятно, что в итоге предложат инвестором. По наблюдениям заметил, что если новость негативная, то компания старается её оттягивать, пример дивиденды ниже ожиданий. При этом позитивные слухи некоторые распространяют раньше за месяцы. Ростелеком сказал А два месяца два, но ещё не сказал Б, ВТБ дивидендные сказки из года в год рассказывает. Учитывая ситуацию с СМЗ и миноритариями, примеры бросания их один на один с компанией, которой Московская биржа и они не интересны можно ожидать негатива. Зачем конвертировать по 4 000, когда можно выкупить дешевле, при этом есть альтернатива - отдать меньше денег Yandex N.V. , чем покупка по 4000 ₽ у миноров на Московской бирже?

Результаты стратегий автоследования с 🕚15.04.2024 по 19.04.2024 Решил для более наглядного результата еженедельно сравнивать доходность своих стратегий с паями на индекс Московской биржи. Так же будет сравнение по итогам месяца, квартала, года. Доходность будет считаться, как без комиссий, так и с ними. Результаты торговой недели буду фиксировать каждую пятницу в 23:50. Стоимость портфеля "Потенциал Роста" - 242 700 ₽ (📈 3 100 ₽) Стоимость портфеля "Начинающий инвестор" -  90 800₽ (📈2 417₽) Стоимость портфеля "Осознанный риск" - 32 710 ₽ (📈590₽) TMOS - 7,03 ₽ за пай SBMX - 20,165 ₽ за пай Доходность стратегий без учёта комиссий 📈Начинающий инвестор - 2,73% 📈 Осознанный риск - 1,84% 📈 Потенциал Роста - 1,29% Доходность стратегий с учётом комиссий и сравнение с фондами 📈Начинающий инвестор - 2,11% 📈 Осознанный риск - 1,39% 📈 Потенциал Роста - 0,96% 📈 SBMX - 0,15% 📈 TMOS - 0,14% 📈 Лидеры роста в MOEX: Озон, АФК Система, Сургутнефтегаз 📉 Лидеры падения в MOEX: Селигдар, Эн+, МКБ 📈 Лидеры роста: СПБ биржа, Казаньоргсинтез, Россети Урал 📉 Лидеры падения: Русснефть,Энергия РРК, ЮГК Мои мысли Четыре недели подряд обновляем исторический максимум по стратегиям и паям на индекс. На этой неделе прилично обыгрываем индекс благодаря большему росту компаний относительно лидеров индекса. В этом отчёте поговорим про правдивость расчётов доходности стратегий, так же можно ознакомиться с реальной доходностью моих счётов, подключенных к стратегиям. Всегда и везде "топлю" за маркетинг правды, клиент в большинстве случаев простит "косяки" если ему в них признаетесь, но не простит если узнает, что пытаетесь его обмануть. Никто не любит ложь особенно к себе при этом маркетинг частично с помощью эмоций состоит из лжи. Так легче продать? Однозначно, правда долгосрочно может работать в минус, особенно когда клиент поймет, что его хотят обмануть. При создании стратегий пришел к выводу, что необходимо публиковать отчетность показывая, как доходность с комиссиями, так и без них при этом их надо сравнивать с инструментами пассивного инвестирования, выбрал TMOS и SBMX. Если посмотреть на данные, которые отображает сервис, они правдивы, но не учитывают комиссии, которые уменьшают доходность. Надо понимать, что очень много переменных и данные не могут совпадать на 100% с вашей ситуацией, но будут близки. Давайте рассмотрим случай со стратегией "Потенциал роста": Изначальная сумма стратегии - 100 000 ₽, на данный момент стоимость активов 242 700 ₽ или доходность 142,7%. Получил бы такую доходность подписчик, подключившийся к стратегии в первый день с рекомендуемой суммой? Конечно нет, как минимум 4% годовых от СЧА, не забываем про комиссии на прибыль. Что получается сейчас? Каждый рост на 1000 ₽ прибавляет 1%, когда на самом деле на текущий момент рост на 0,41%. Обман? Нет, просто расчёт от начала стратегии, такими методами пользуются авторы книг про Баффета, рассказывая про его дивиденды в 10 000% годовых. Показывать доходность игнорируя комиссии не совсем правильно, они значительно уменьшают процентную доходность. В своих расчетах заметил один недостаток, который сыграл мне в минус рассчитывая большие комиссии на прибыль. Давайте разберём пример: Представим, что активы стратегии 100 000 ₽ в первый месяц принесли доходность 10% или 10 000 ₽. С подписчика сняли 330-350 ₽ за СЧА и 2000 ₽ с прибыли Во второй месяц портфель с изначальных 110 000 ₽ вырос на 3% или до 113 300 ₽. С подписчика сняли 360-370 ₽ за СЧА и в расчете комиссии за прибыль допускал ошибку не в свою пользу. Изначально комиссию на прибыль считал от 3 300 ₽ в текущем примере, хотя правильней считать так: 3 300 - 2 000 - 350 - 360 = 590. В данном примере разница между рассчитанной мной КНП: 660 ₽ и 118 ₽ или 2,07% против 2,56%, разница в 0,5%. На текущий момент по стратегиям на брокерских счетах: Потенциал роста с 220 000 ₽ до 248 700 ₽ или 13,04%. В моих расчетах 16,68% до комиссий, после - 12,34% Начинающий инвестор 85 000 до 96 200 или 13,17%. 17,59% и 12,81% Осознанный риск 34 000 до 38 000 или 11,76%. 16,18% и 12.29%

Результаты стратегий автоследования с 🕚8.04.2024 по 12.04.2024 Решил для более наглядного результата еженедельно сравнивать доходность своих стратегий с паями на индекс Московской биржи. Так же будет сравнение по итогам месяца, квартала, года. Доходность будет считаться, как без комиссий, так и с ними. Результаты торговой недели буду фиксировать каждую пятницу в 23:50. Стоимость портфеля "Потенциал Роста" - 239 600 ₽ (📈 2 213 ₽) Стоимость портфеля "Начинающий инвестор" -  88 383₽ (📈 761₽) Стоимость портфеля "Осознанный риск" - 32 120 ₽ (📈 99₽) TMOS - 7,02 ₽ за пай SBMX - 20,134 ₽ за пай Доходность стратегий без учёта комиссий 📈Начинающий инвестор - 0,87% 📈 Осознанный риск - 0,31% 📈 Потенциал Роста - 0,93% Доходность стратегий с учётом комиссий и сравнение с фондами 📈 TMOS - 2,03% 📈 SBMX - 1,68% 📈 Потенциал Роста - 0,67% 📈Начинающий инвестор - 0,62% 📈 Осознанный риск - 0,17% 📈 Лидеры роста в MOEX: Эн+, Русал, Полюс 📉 Лидеры падения в MOEX: Озон, Самолет, Мечел 📈 Лидеры роста: ЮГК, СПБ биржа, HH 📉 Лидеры падения: Эсефай, Астра, ВСПМО-АВСМ Мои мысли Очередные максимумы по стратегиям и паям на индекс сначала создания стратегий. Индекс продолжает свой рост, ставка 16% не привлекает инвесторов перекладываться в облигации, начинается дивидендный сезон и ожидаются рекордные выплаты, геополитика игнорируется рынком. На этой неделе проигрываем паям на индекс, сокращая разницу сначала года между инструментами, итоги буду фиксировать по окончанию месяца, так как на растущем рынке присутствует комиссия на прибыль, а та в свою очередь списывается только после окончания месяца. На росте золота рынок продолжает разгонять акции золотодобытчиков: ЮГК - +16,35%, Полюс - +9.07%, Селигдар - +4,54%. Анализировал только Полюс, который имеет самую низкую себестоимость в мире - в районе 400$. При таких ценах с аналогичным объемом реализации относительно прошлого периода будет расти чистая прибыль, если она не будет потрачена на различные проекты или ещё чего:). Не стоит недооценивать квазиказначейский пакет акций в 30%. Не знаю как другие компании, но лично делаю ставку на Полюс, при этом в золоте всегда есть альтернатива в виде бумажного, облигации или если хочется долгосрочно - слитки и монеты, правда в долгосрок лучше покупать на падении, хотя возможно сработает мэм из 2014, когда было жалко тех, кто покупал доллар по 35 ₽. Инфляция в мире растёт, деньги обесцениваются, растёт стоимости активов, которые исторически защищают от инфляции. Начали рост акции Эн+ и Русал, по слухам их разгоняют телеграмм каналы, но по моему мнению это происходит на росте цен на алюминий, не забываем про дивиденды полученные от Норникеля, которые пойдут в отчетность за первый квартал, акции сильно отстают от рынка. Что выбрать, материнскую компанию или дочку? Если считаете перспективней большую долю в алюминии и Норникеле, то Русал, если меньшую долю плюс электроэнергетику, то ЭН+, не стоит забывать про квазиказначейский пакет в Эн+. Озон отчитался за 2023 год, но судя по котировкам отчёт не вдохновил инвесторов, думаю в первую очередь это связано с тем, что компания до сих пор инвестирует в бизнес с отрицательной чистой прибылью. С одной стороны отлично, когда бизнес развивается и в будущем снимать больше сливок с выручки в несколько раз больше легче, с другой, как бы это не оказался эффект, когда ручку покупают по 1₽, чтобы продать по 95 копеек, тем самым набирая аудиторию и обороты, но когда условия вернутся к рыночным, то начнёт падать выручка и пойдет отток покупателей. Мне нравится Озон как бизнес, вокруг сервисов компании большая аудитория, можно будет зарабатывать хорошие деньги на рекламе, финтех перспективен, так как можно кредитовать продавцов под более высокую ставку с меньшей бюрократией, учитывая массив данных у компании, есть временной лаг между оплатой клиентом и выплатой продавцу. Озон экосистемой замыкающей у себя на несколько шагов обыгрывает WB и Яндекс, про Мегамаркет Сбера промолчу, там посылки от продавцов идут неделями, столько клиент в нынешних условиях ждать не готов, Али задыхается.

Результаты стратегий автоследования с 🕚1.04.2024 по 5.04.2024 Решил для более наглядного результата еженедельно сравнивать доходность своих стратегий с паями на индекс Московской биржи. Так же будет сравнение по итогам месяца, квартала, года. Доходность будет считаться, как без комиссий, так и с ними. Результаты торговой недели буду фиксировать каждую пятницу в 23:50. Стоимость портфеля "Потенциал Роста" - 237 387 ₽ (📈 5 171 ₽) Стоимость портфеля "Начинающий инвестор" -  87 622 ₽ (📈 1 771₽) Стоимость портфеля "Осознанный риск" - 32 021 ₽ (📈 37₽) TMOS -  6,88 ₽ за пай SBMX - 19,802 ₽ за пай Доходность стратегий без учёта комиссий 📈Начинающий инвестор - 2,06% 📈 Осознанный риск - 0,12% 📈 Потенциал Роста - 2,23% Доходность стратегий с учётом комиссий и сравнение с фондами 📈 SBMX - 2,47% 📈 Потенциал Роста - 1,70% 📈Начинающий инвестор - 1,57% 📈 TMOS - 1,33% 📈 Осознанный риск - 0,02% 📈 Лидеры роста в MOEX: Глобалтранс, Русал, Полюс 📉 Лидеры падения в MOEX: X5, Ростелеком-ао, Северсталь-ао 📈 Лидеры роста: ЭнергияРРК, Русснефть, ВСМПО-АВСМ 📉 Лидеры падения: Эсефай, Астра, Вуш Мои мысли Стратегии и паи на индекс показывают очередные максимумы сначала создания, индекс Московской биржи продолжает свой рост игнорируя ставку и новостной фон. Начинается дивидендный сезон, при этом ключевыми будут дивиденды от Сбера и Газпрома, Лукойл уже объявил финальные выплаты по итогам 2023 года. В конце прошлой недели объявили о принудительной редомициляции X5, вначале акции стремительно росли, потом стремительно падали на объявлении приостановки торгов, что ещё раз доказывает нелогичность рынка, спекулянтов и использование различных инструментов вроде плечей. Суд формальность? Что будет с дивидендами и что скажут регуляторы ЕС. Если владельцы заинтересованы в росте стоимости акций и их привлекательности, то ритейлу необходимо выходить на квартальные выплаты дивидендов. X5 неплохая бумага в долгосрочный дивидендный портфель и относительно дешевая по сравнению с иностранными аналогами. Инвесторы в ожидании отчёта и дивидендов Глобалтранса. Не удивлюсь если компания выплатит дивиденды по примеру Фикспрайса. Бизнес в текущей ситуации актуален и перспективен, фундаментал хороший, прибыль должна быть рекордной, смущает только прописка в ОАЭ и туманность распределения прибыли. Русал растёт на росте цен на алюминий, при этом компания не сильно интересна розничному инвестору, дивидендов нет, открытость и будущие перспективы компании на краткосрочном периоде оставляют желать лучшего. Рассматривая Русал в портфель многие всегда стоят между выбором: Русал или EN+. На росте золота начал расти и Полюс, при этом у меня сдержанное непонимание по поводу Полюса смотря себестоимость добычи. НДПИ не сильно ударит по прибыли золотодобытчиков, куда серьезней бьёт по чистой прибыли CAPEX, будет интересно посмотреть, когда компания начнет добывать на Сухом Логе и капитальные расходы начнут падать. Эсефай погасит 55% акций (61 400 786 обыкновенных акций), фундаментальные показатели вырастят в два раза. Акции компании за короткий срок выросли в 3-4 раза, IPO Европлан, капитализация после погашения упадет в два раза. Дорого сейчас или дешево? Инвесторы стали фиксировать прибыль, при этом после погашения капитализация будет на уровне доли в Европлане. Ростелеком и Северсталь пошли на коррекцию после приличного роста, если в Северстали уже есть информация по дивидендам, то Ростелеком пока молчит и при этом нет информации по поводу IPO дочки. Не думаю, что Северсталь отменит дивиденды, при этом не думаю, что Ростелеком заплатит больше 6 ₽.

Результаты стратегий автоследования с 🕚25.03.2024 по 29.03.2024 Решил для более наглядного результата еженедельно сравнивать доходность своих стратегий с паями на индекс Московской биржи. Так же будет сравнение по итогам месяца, квартала, года. Доходность будет считаться, как без комиссий, так и с ними. Результаты торговой недели буду фиксировать каждую пятницу в 23:50. Стоимость портфеля "Потенциал Роста" - 232 216 ₽ (📈 5 324 ₽) Стоимость портфеля "Начинающий инвестор" - 85 851 ₽ (📈 2 307₽) Стоимость портфеля "Осознанный риск" - 31 984 ₽ (📈 390₽) TMOS -  6,79 ₽ за пай SBMX - 19,325 ₽ за пай Доходность стратегий без учёта комиссий 📈Начинающий инвестор - 2,76% 📈 Осознанный риск - 1,23% 📈 Потенциал Роста - 2,33% Доходность стратегий с учётом комиссий и сравнение с фондами 📈 TMOS - 3,35% 📈Начинающий инвестор - 2,07% 📈 SBMX - 1,88% 📈 Потенциал Роста - 1,76% 📈 Осознанный риск - 0,91% 📈 Лидеры роста в MOEX: Аэрофлот, АФК Система, Ростелеком-ао 📉 Лидеры падения в MOEX: Новатэк (дивгэп), Сегежа, МКБ 📈 Лидеры роста: Астра, Лента, Ростелеком-ап 📉 Лидеры падения: Эталон, ТГК-2, Евротранс Мои мысли На этой неделе по стоимости активов стратегия "Потенциал роста" показывает исторический максимум, аналогично паи на индекс - максимальная стоимость сначала открытия стратегий. Про недостатки с принуждение продажи высказывался в материале ранее, из-за этого пришлось перед сплитом продать акции Норникеля, в прошлом приходилось продавать расписки EMC и уже после редомициляции покупать дороже на 100 ₽. Посмотрим, что будет после сплита, но на данный момент превратился в наблюдателя. На этой неделе прошло IPO Европлана, судя по первому дню торгов - удачно, возможно от ожиданий IPO растут акции АФК Системы, которая может вывести свои дочки на биржу. Многие помнят про дочки данной компании, но забыли про долги, которые нужно обслуживать, перезанимать при текущей ставке дорого, в Сегежа уже негатив, что будет с МТС и их дивидендной политикой вопрос. За Аэрофлотом особо никогда не следил, по моему мнению это неэффективная государственная компания, цель которой - выполнять социальные обязательства. Для краткосрочных спекуляций акции возможно интересны, на долгосрок не понимаю почему может быть перспективно владеть долей в данной компании. Сильно вырастут цены - клиенты будут рассматривать альтернативные методы, санкции, когда там будут свои самолеты и какая рентабельность, долги. Государство помогать отрасли будет явно не для того, чтобы компания много зарабатывала и делилась с инвесторами, в первую очередь это делается для выполнения социальных обязательств, чтобы в стране остались авиаперевозки по более-менее доступным ценам. Акции Ростелекома пробили 100 ₽, возможно на новостях по продаже 50 миллионов планшетов на ОС "Аврора", так же инвесторы ждут дивидендов и IPO дочки. Нужно понимать, что все эти планшеты, приставки, операционные системы, по сути, конструктор на китайском заводе и модификация ПО с открытым исходным кодом. По моему мнению просто неэффективная трата денег, когда такой же аналог без "импортозамещения" стоит в два раза дешевле. Аналогичная ситуация с умными товарами от Яндекса, полный аналог ик пульта стоит в 2-3 раза дешевле, разница: наклейка и коробка. Технологии не делаются за день, отставание катастрофично, при этом пока государство не поймет, что надо долгие годы вкладывать в эту сферу работая с убытками, чтобы нагонять, так и будем делать на китайских заводах, менять наклейки, говорить про импортозамещение. Российский бизнес вкладывать 10 лет в технологии работая в минус по этому направление не будет, тут про вложение в профильный бизнес по типу строительства ТЭС реагируют негативно, а представьте условно будет создано СП от ИТ компаний, которое будет работать 10 лет в минус, чтобы с нуля создать весь стэк российских технологий с нуля, не на базе Android, не используя другое открытое ПО. Если Китай в это не лезет с головой, куда уж нам.