Прошел декабрь 2023 года, закончился IV квартал и II полугодие 2023 года, пришло время зафиксировать результаты стратегий автоследования, сравнить доходность с паями на индекс Московской биржи, как с комиссиями, так и без них. Посмотрим историю сделок за декабрь 2023 года, в прошлом месяце их было по минимуму. Итоговый отчёт за 2023 год будет в отдельном материале, в нём подробней рассмотрим все результаты в течение года.
В статье Вы сможете найти подробную таблицу с доходностями за неделю, месяц, квартал и сравнение с паями на индекс. Данная таблица будет обновляться ежемесячно и она в открытом доступе.
Рекомендую ознакомиться со статьей:
Относительно ноября 2023: -31 подписчик в стратегии "Потенциал роста", -30 в "Начинающий инвестор". "Потенциал роста" и "Начинающий инвестор" попадают в Топ15 стратегий по общей доходности.
Стратегия "Осознанный риск" во второй месяц отыграла часть убытков, на данный момент -6% за два месяц. Идеи ещё не отыграны, при этом расписки QIWI "колбасит" по 20%, то в одну, то в другую сторону.
Различия стратегий:
- Потенциал роста - сбалансированный портфель, преимущественно компании из индекса с потенциалом роста на 50% за год.
- Начинающий инвестор - преимущественно "голубые фишки" с лучшими перспективами.
- Осознанный риск - разрешенные для стратегий ценные бумаги с возможностями роста в разы выше потенциального риска.
👏 Результаты с 1 по 31 декабря 2023 года:
- Осознанный риск - с 27 963₽ до 28 155 ₽ ( +192 ₽) или +0,69%
- Пай TMOS - с 6,28 до 6,26 или -0,32%
- Пай SBMX - с 18,065 до 17,901 или -0,91%
Без учёта комиссий выигрывает стратегия "Потенциал роста". Подсчитаем издержки в виде комиссий, которые уменьшат доходность.
В декабре по стратегии "Потенциал роста"прибыль - 3 152 ₽, комиссия на прибыль - 630,4 ₽. Комиссия от СЧА (активов) - 4% годовых, возьмем по максимальной стоимости портфеля - 686,43 ₽. С учётом комиссии на прибыль и от СЧА, доходность падает с 1,54% до 0,90%.
По стратегии "Начинающий инвестор" убыток в ноябре -391 ₽, комиссии на прибыль нет, комиссия от СЧА - 254,82 ₽. С учётом комиссии от СЧА, убыток увеличивается с -0,50% до -0,83%.
В декабре по стратегии "Осознанный риск" прибыль - +192 ₽, комиссия на прибыль - 38,4 ₽. Комиссия от СЧА (активов) - 4% годовых, возьмем по максимальной стоимости портфеля - 92,91 ₽. С учётом комиссии на прибыль и от СЧА, доходность падает с 0,69% до 0,22%.
👉 Результаты декабря 2023 года с учётом комиссий:
📈Флоатеры - 1.2%
📈Потенциал роста - +0,90%
📈 Осознанный риск - +0,22%
📉 TMOS - -0,32%
📉 Начинающий инвестор в RUB - -0,83%
📉 SBMX - -0,91%
По итогам декабря с учётом комиссий выигрывают флоатеры, худшую доходность показывает стратегия SBMX.
В доходности не учитывал налог с продажи активов, так как он может сильно различаться. СЧА считал от максимальной стоимости портфеля и реально она ниже. Сравнивал месяц к месяцу, кто в стратегии дольше, тот по итогам декабря не заплатит комиссию на прибыль.
Все потенциальные налоги на прибыль посчитаю в конце 2023 года.
👏 Результаты с 1 октября по 31 декабря 2023 года:
- Пай TMOS - с 6,2 до 6,26 или +0,97%
- Пай SBMX - с 17,804 до 17,901 или +0,54%
Без учёта комиссий выигрывает стратегия "Начинающий инвестор". Подсчитаем издержки в виде комиссий, которые уменьшат доходность.
В IV квартале по стратегии "Потенциал роста" прибыль - 4 733 ₽, комиссия на прибыль - 946,6 ₽. Комиссия от СЧА (активов) - 4% годовых, возьмем по максимальной стоимости портфеля - 2 080,09 ₽. С учётом комиссии на прибыль и от СЧА, доходность падает с 2,33% до 0,84%.
По стратегии "Начинающий инвестор" прибыль - +1 901 ₽, комиссия на прибыль - 380,2 ₽, комиссия от СЧА - 772,2 ₽. С учётом комиссии на прибыль и от СЧА, доходность падает с 2,52% до 0,99%.
👉 Результаты IV квартала 2023 года с учётом комиссий:
📈Флоатеры - 3%
📈 Начинающий инвестор - +0,99%
📈 TMOS - +0,97%
📈Потенциал роста - +0,84%
📈 SBMX - +0,54%
Подписчикам стоит рассматривать стратегию хотя бы на полгода и правильней смотреть результатами именно этих промежутков времени.
👏 Результаты с 1 июля по 31 декабря 2023 года:
- Пай TMOS - с 5,49 до 6,26 или +14,03%
- Пай SBMX - с 15,839 до 17,901 или +13,02%
Без учёта комиссий выигрывает стратегия "Начинающий инвестор". Подсчитаем издержки в виде комиссий, которые уменьшат доходность.
Во втором полугодии по стратегии "Потенциал роста" прибыль - 29 056 ₽, комиссия на прибыль - 5 811,2 ₽. Комиссия от СЧА (активов) - 4% годовых, возьмем по максимальной стоимости портфеля - 4 160,18 ₽. С учётом комиссии на прибыль и от СЧА, доходность падает с 16,24% до 10,66%.
По стратегии "Начинающий инвестор" прибыль - +14 411 ₽, комиссия на прибыль - 32 882,2 ₽, комиссия от СЧА - 1 544,4 ₽. С учётом комиссии на прибыль и от СЧА, доходность падает с 22,94% до 15,90%.
👉 Результаты II полугодия 2023 года с учётом комиссий:
📈 Начинающий инвестор - +15,90%
📈 TMOS - +14,03%
📈 SBMX - +13,02%
📈Потенциал роста - +10,66%
Ознакомиться с результатами каждой недели, месяца, квартала, полугодия можно в файле.
Изменения в портфеле за декабрь 2023 года
Информация не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией. Всё Вы делаете на свой страх и риск, только Вы несёте ответственность за свои действия. У каждого своя стратегия инвестирования, сроки и финансовые возможности.
До конца года просидел в акциях, далее буду смотреть по ситуации и возможно часть средств размещу в фондах ликвидности. Не понимаю негодования части потенциальных подписчиков по поводу фондов ликвидности. У автора нет возможности отписаться, если он хочет пересидеть в деньгах, то лучший вариант фонды ликвидности.
Продажа 4 акций Магнит по 6680 ₽
Доходность по бумаге поднялась выше 50% и решил зафиксировать прибыль. На данный момент продал дешевле текущей стоимости на 9,36%, взамен Магниту были куплены акции Северстали, которые выросли на 6,27%. Разница даёт на общий портфель примерно 0,3% упущенной прибыли. В Магните можно сидеть в ожидании дивидендов по итогам 2023 года и возможных позитивных новостей по поводу квазиказначейского пакета. Мне по фундаменталу и стоимости больше нравятся расписки X5, хоть в них и есть риск прописки. Доволен сделкой, позволила заработать 50% за полгода или 5% на портфель.
Покупка 15 акций Северсталь по 1336 ₽
Сталевары два года не платят дивиденды при этом накапливают деньги на счетах. Фундаментал компаний улучшился, есть возможность заплатить дивиденды. Ранее компания платила 3-4 раза в год, нравилась дивидендным инвесторам. Новости про возобновление выплат могут поднять стоимость акций, можно рассмотреть и побочный эффект от объявления дивидендов ММК или НЛМК акции Северстали могут так же вырасти. В долгосрочной перспективе нужно смотреть на стоимость металлов и спрос, результаты 2021 года некий идеал.
Покупка 1 акции Яндекс за 2 290 ₽
Покупка с целью небольшой ребалансировки. Появилась информация по поводу регистрации компании в России, выпуска обыкновенных акций и привилегированных двух типов. Остается только гадать, что достанется российскому миноритарию после переезда или разделения, не исключаю, что миноры в итоге получат один из видов префов. Зачем институциональным инвесторам из России префы без права голоса и мест в совете директоров? Достанутся ли обычные акции миноритариям? Какую ценность будут представлять префы? Какие активы отойдут МКПАО Яндекс? Будут ли выплачивать дивиденды? Слишком много вопросов и стоит ещё раз обдумать все возможные риски. Стоит учитывать и тот факт, что в стратегиях редомицилирующие компании Тинькофф рекомендует продавать.
Покупка 7 акций Роснефти по 594,25₽
На свободные средства добавил акции Роснефть под дивидендную отсечку в ожидании небольшого роста перед дивидендами. С большой вероятностью не буду её дожидаться и в последние дни зафиксирую прибыль. Есть определенные идеи в других бумагах, приоритет в нефтегазовом секторе отдаю Лукойлу и Татнефти, Газпром могут переоценить на геополитике. Можно сослаться на Восток Ойл и рост добычи, поставки в Азию, но с другой стороны триллионные долги, которые требуют денег на обслуживание.
Рекомендую ознакомиться с предыдущими отчётами:
Найти стратегии и подписаться на них Вы можете в Тинькофф инвестиции. Для этого необходимо найти профиль в пульсе dmz91 и в нём выбрать любую из моих стратеги или найти в каталоге стратегий - "&Потенциал роста в RUB", "&Начинающий инвестор в RUB".
Если у вас нет аккаунта в Тинькофф или Тинькофф инвестиции Вы можете зарегистрироваться по ссылке и получить бонусы от брокера.
Активней продвигаются материалы, которые получают комментарии и лайки, после прочтения которых подписываются.
Для меня лучшей наградой будет:
в первую очередь ваш комментарий
во-вторых, лайк, если материал вам понравился
в-третьих, подписка, если вы хотите видеть в ленте Дзена приоритетно мои материалы
Для меня комментарии и общение по темам статьей намного важнее донатов и заработков. Ваш комментарий, подписка и лайк, это и есть донат для меня.
Я ни к чему не принуждаю, Я лишь хочу напомнить тем, кто возможно хотел выполнить данные действия, но забыл по каким-то причинам.