Закончилась торговый месяц декабрь и по традиции отчитываюсь об итогах эксперимента "Копим капитал". Суть эксперимента: с начального капитала в 1 000 000 ₽, откладывая по 10 000 ₽ в неделю, через 10 лет получать с помощью дивидендов среднюю зарплату по региону (по данным Росстата). Если хотите подробней ознакомиться с экспериментом рекомендую прочитать вступительную статью.
Мои долгосрочные цели
- Синий - начальная сумма
- Оранжевый - пополнения
- Серый - доходность
Положение дел на данный момент
- Синий - начальная сумма
- Желтый- доходность
- Оранжевый - пополнения
По правилам хочу напомнить читателям следующую информацию:
Информация в данной статье не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией. Всё Вы делаете на свой страх и риск, только Вы несёте ответственность за свои действия. У каждого своя стратегия инвестирования, сроки и финансовые возможности. В данном эксперименте Я лишь описываю свои мысли и стратегию.
Отчет за декабрь 2023 года
По старому календарю на декабрь 2023 года приходятся 147-150 недели эксперимента. Еженедельные пополнения разбиты по месяцам, в этом году их было 11, сумма пополнений в месяц - 55 000 ₽.
Выделил основные для себя события декабря 2023 года:
- Яндекс и информация по МКАО
- Ставка ЦБ повышена с 15 до 16%
- Эталон одобрил редомициляцию
- QIWI и волатильность
- Утвержденные дивиденды с отсечкой на начало 2024 года
- Стратегия Сбера
- Выплаты по заблокированным активам
Яндекс и информация по МКАО
Яндекс до конца года не успел провести реструктуризацию бизнеса, только под конец года появилась информация, что в Калининградской области зарегистрирована МКАО Яндекс и у Яндекса предположительно будут обыкновенные акции и два типа префов. На данной новости акции вернулись к стоимости начала декабря.
В течение месяц публиковал свои мысли про Яндекс, с которыми можно ознакомиться по ссылке.
Ставка ЦБ повышена с 15 до 16%
Перед заседание Банка России 15 декабря аналитики ожидали повышение ставки на 1-2%. В итоге ставку повысили до 16%, это стало пятым подряд повышением. Очередное повышение не стало негативом, наоборот после заседании ЦБ фондовый рынок пошел вверх, так как перед ожиданием он падал на возможном повышении на 2%.
Увеличение ставки увеличивает доходность флоатеров, в моём портфеле часть кеша формально лежит под процент равный ставке ЦБ, ставка в 16% равна 1,33% в месяц или 1330 ₽ с каждых 100 000 ₽.
С увеличением ставки падает привлекательность дивидендов от компаний, ведь небольшая часть компаний готова предложить доходность на уровне облигаций.
Компании стали массово выпускать флоатеры, что может означать лишь то, что они прогнозируют в будущем понижение ставки и занять деньги с плавающим купоном выгодней. Данная ставка невыгодна как бизнесу, так и государству, которые выходят на рынок займов.
Сейчас неплохая возможность зафиксировать двухзначную доходность в облигациях на долгий срок. Моя задача долгосрочная, предпочитаю свободные деньги вкладывать в свои дела с обязанностью индексировать свободные деньги на ключевую ставку ЦБ, когда в делах будет достаточно денег и не надо будет прибегать к их привлечению с эксперимента, то деньги в эксперименте потрачу на акции и облигации, доля денег будет минимальна.
Эталон одобрил редомициляцию
15 декабря акционеры Эталона одобрили редомициляцию с Кипра в Россию. На этой новости расписки выросла на 9%, неужели до этого инвесторы сомневались, что акционеры, а в данном случае АФК Система не одобрит переезд в Россию? Редомициляцию планируют провести не позднее 9 месяцев со дня решения.
Эталон до событий февраля 2022 года платил дивиденды, после переезда может возобновить данные выплаты и потенциально выплатить нераспределенную прибыль за предыдущие года. Если компания сделает это, то акции имеют хороший потенциал роста. Идея проста и банальна, держу часть акций в высокорискованном портфеле, рассчитываю, что в 2024 году акция перейдет в вечный портфель.
QIWI и волатильность
Акции Qiwi в декабре падали с 525 ₽ до 425₽ и после этого за неделю вернулись на 600 ₽, данная стоимость была перед началом падения в середине ноября 2023 года.
В QIWI ключевое событие - разделение компании, что сейчас происходит со стоимостью - спекуляции, на падении и вере в компанию можно уже было заработать 170 ₽ на акцию, более 40% за неделю :).
В моем высокорискованном портфеле есть расписки QIWI, куплены в мае 2022 года по 335 ₽, жду 715 ₽ за расписку и буду фиксировать прибыль, добавлять компанию в вечный портфель.
Утвержденные дивиденды с отсечкой на начало 2024 года
- Магнит - 412.13 ₽
- Роснефть - 30.77 ₽
- Татнефть - 35.17 ₽
- Совкомфлот - 6.32 ₽
Отсечки в данных компаниях на дату написания отчёта уже произошли, потенциально часть денег может вернуться на фондовый рынок, тем самым дать импульс для роста.
Стратегия Сбера
Сбер презентовал новую стратегию, позитива судя по котировкам у инвесторов нет. Процент дивидендных выплат не увеличили, дивиденды по 2023 году отчасти уже в цене. Падение в день презентации больше спровоцировано ростом на 3% за день до неё, акция идет вниз вместе с рынком. От банков в 2024 году не жду результатов лучше, Сбер держу и покупать не планирую.
Выплаты по заблокированным активам
Брокеры начали выплаты инвесторам по заблокированным активам, которые ранее зависли из-за блокировки НРД в Euroclear и Clearstream. Выплаты приходят в рублях из тех средств, которые изначально предназначались иностранным инвесторам. Мне на счёт в КИТ Финанс., где были иностранные бумаги из НРД уже пришли выплаты.
Получить информацию можно на сайте Финуслуги по ссылке - сервис калькулятор.
Как получить информацию о выплатах:
- Перейти по ссылке
- Ввести ISIN и количество бумаг, по которым хотите получить информацию, и нажать кнопку "Узнать о выплатах"
- Зарегистрироваться на платформе Финуслуги
Отделение и отслеживание российских активов
Выделил российские активы в отдельную таблицу и сформировал несколько правил: всего 20 компаний, 50% - на первые пять компаний, 25% - на следующие пять, 25% на оставшиеся десять. В декабре новых компаний не добавлял.
Про состояние портфеля на текущий момент
В зависимости от процентного соотношения денег и производных инструментов в портфеле, формирую план покупок и делаю их в течение месяца. Задача держать уровень кеша в 30%, тем самым могу делать покупки рискованных инструментов и держать себя в руках, чтобы не скупить все раньше времени.
Покупки реальный портфель
- 5000 Юнипро - 10 000 ₽
- 100 Эталон - 7 210 ₽
- 1 Норникель - 16 156 ₽
- 400 Сургутнефтегаз - 10 700 ₽
- 100 000 Россети - 10 868 ₽
- 100 Ростелеком - 6 300 ₽
Продажи реальный портфель
- 20 Яндекс - 50 600 ₽
Учитывая текущую ситуацию в геополитике и ключевую ставку, не спешу сокращать количество денег в портфеле до 30%. СПБ биржа под санкциями и вопрос по поводу покупки иностранных активов отпал сам собой.
Деньги эксперимента использую в личных делах индексируя их в эксперименте ежемесячно на ключевую ставку ЦБ.
Высокорискованные активы и вечный портфель
Этот год для вечного портфеля прошел отлично, в нём появились три новых компании: Ozon (10 штук), EMC (30 штук), GLTR (30 штук). Учитывая текущую ситуацию с СПБ биржей, если появится возможность продать акции FTC Solar и G1, то воспользуюсь ей, а вырученные деньги оставлю в вечном портфеле.
На данный момент думаю, что в будущем делать с деньгами, поступающими в вечный портфель от компаний в нём. Возможно буду вкладывать в низко рискованные активы или покупать акции компаний из вечного портфеля.
В высокорискованном портфеле ещё есть место, как минимум для двух компаний, но в текущей ситуации трудно найти идеи, которые смогут вырасти на 100% в течение года и при этом не имеют больших рисков. Присматриваюсь к нескольким компаниям, но даже при большом позитиве не верю в 100% рост за год.
На текущий момент на бумаги высокорискованного портфеля потрачено 233 000 ₽, по стратегии могу потратить 10% от общего портфеля, который на данный момент 3.1 миллиона ₽ , есть возможность потратить ещё 77 000 ₽ на высокорискованные активы.
Стратегия высокорискованного портфеля работает и за два года в него попало пять компаний, он занимает 2,49% от всех активов.
Итоги декабря 2023 года
- В реальном портфеле облигации - 6,47%, деньги - 30,00%. Итог = 36,47%.
- Пополнения: 55 000 ₽
- В декабре 2023 года стоимость портфеля упала на 1,46% по сравнению с ноябрем 2023 года.
Реальный портфель на 148 690 (-43 306 за декабрь) ₽ больше, чем виртуальный
Мой реальный портфель - актуально на 31 декабря 2023 года
Мой виртуальный портфель - актуально на 31 декабря 2023 года
