Глава №5. Способы получения наличных.
Как писалось выше, есть 2 типа вывода. Прокрутка средств и отправка их на личные кошельки и анонимный вывод напрямую с серых кошельков. Естественно, при использовании второго способа, никогда не выводите деньги с того же кошелька на который принимали.
Способов получения наличных, не так много, как вы могли подумать. По большому счету – их всего два. Первый – получение денег в банке (банкомате) и второй – получение денег с рук (у менял).
Начнем с конца.
Способ №1 и самый популярный.
Вы выводите деньги с ВМ (реже, с другой платежной системы) через менял. Этот способ применим как и для прокрученных средств, так и для еще грязных. Менял существует два вида – официальные (которые есть в списке на сайте ВебМани) и неофициальные (по сути барыги, которые работают сами по себе). Первые, чаще всего, работают только с реальными ФИО (т.е. вы пишите в комментарий к переводу свои данные паспорта, и при получение средств обязаны его показать), но есть и исключения. Им посылать не открученные деньги с «левых» кошельков крайне не рекомендуется. Вторых надо выбирать очень тщательно, и смотреть по обязательному наличию положительных отзывов.
Моделей к действиям с менялами существует несколько.
Модель 1. Вы переводите себе на кошелек открученные деньги, и официально меняете, через свои данные. Такой способ необходим только для относительно небольших сумм (не более 100 тысяч рублей в месяц, и не каждый месяц). При этом вы всегда должны иметь доводы и доказательства того, что ваши деньги получены честным путем.
Модель 2. Вы переводите себе на кошелек открученные деньги, официально меняете их, но без указания личных данных (если такие менялы есть в вашем городе). Все тоже самое, что и в предыдущем случае, только будет сложнее доказать факт получения вами денег.
Модель 3. Вы официально меняете с полу-белого кошелька открученные деньги, без указания личных данных. В данном случае, факта получения вами денег нет, кроме словестных показаний менялы или видеозаписи получения вами денег. Тут можно получать более крупные суммы, до полумиллиона рублей в месяц, но также не регулярно.
Работа через официальные обменники не гарантирует вам надлежащей анонимности.
Модель 4. Вы переводите с полу-белого кошелька открученные деньги неофициальным менялам и получаете наличку. Плюсы данного способа самые большие. Нет факта наличия денег на ваших кошельках. Нет официального подтверждения того, что деньги получены лично вами. Осталось вам найти человека или людей, которые готовы этим заниматься. Обычно, такие объявления есть на форумах. (Список рекомендуемых форумов в конце курса).
Модель 5. Вы переводите с серого кошелька не прокрученные деньги неофициальным менялам и получаете наличку. Плюс данного способа – сохранения части средств, за счет отсутствия комиссии открутки, но самый большой минус – отсутствия надежности, так как если выйдут на менялу, он в легкую сдаст вас, лишь бы сохранить свою шкуру, а вы будете посылать грязные деньги, так что шанс выхода на него существенно увеличивается. Если вдруг будете использовать этот способ, посылайте деньги меняли через гаранта (см. способы прокрутки) или обменник.
При работе с менялами стоит учитывать следующее:
1. Никогда не переводите серые деньги на свои личные данные.
2. Никогда не переводите деньги неофициальным менялам без большого количества положительных отзывов.
3. В случае, если будете звонить менялам по телефону, и использовать не личные кошельки – звоните не с личного номера.
4. Никогда не оставляйте копию паспорта менялам.
5. Никогда не давайте вас фотографировать или снимать на видео.
6. В случае, если получаете деньги на левые данные, убедитесь, чтоб нет видеокамер, которые могли бы вас зафиксировать.
7. Используйте основные правила анонимности (см. Курс по анонимности).
Способ №2. Вывод на вашу карту/счет Российского банка.
Минус этого способа – все банки сообщат по первому требованию ФНС, финмониторинга или правоохранительных органов любые данные о вас, вашем счете и ваших транзакциях. Переводить деньги на вашу карту напрямую (например с QIWI или ВМ) можно только при мелких суммах (меньше 60000 рублей в месяц). При более крупных суммах, следует переводить деньги через специальные обменные сайты с полу-белых кошельков. Обязательно, чтобы кошелек отправителя был не на ваше имя, и деньги никогда не были на ваших личных кошельках. Также стоит иметь легенду, в случае возникновения вопросов.
Не стоит переводить крупные суммы денег (свыше 200 тысяч рублей в месяц) себе на счета – это гарантировано привлечет внимание.
Также не стоит привязывать карту к ВМ, или заводить карту банка Открытие.
Способ №3. Вывод денег на карту "дропа".
Если сказать грубо, "дроп" – это человек, данные которого вы используете в своих корыстных целях.
Данные могут использоваться, как с ведомом этого человека, так и без него. На некоторых форумах продаются готовые пластиковые карты, некоторые даже с привязкой к персональному аттестату ВебМани. Вы прокрученные деньги переводите на данный WMID, а дальше на карту того или иного банка. Затем обналичиваете в любом банкомате. Крайне желательно, чтоб при обналичивании не было видно вашего лица, но учтите, что если приходить в маске к банкомату – это однозначно вызовет подозрение, и могут начаться проверки данной карты. Один из вариантов, можно кого-либо просить, чтобы тот снимал деньги. Учитывайте, что тот человек не должен болтать лишнего.
Способ №4. Вывод денег на карту в офшорную зону.
Пример сервиса, который выпускает карты зарубежных банков - epayservices.com (хочу заметить, что это всего лишь один пример, можно найти аналоги). Заводите счет в Епей, заказываете карту, она делается и идет долго, зато система работает качественно и надежно. Выводите деньги на счет в офшорный банк, а затем снимаете в любом банкомате, где принимает МастерКард. В данном случае, банк находится за границей, и выдавать сведения о транзакциях будут только в случае подозрения финансирования с вашего счета террористов. Деньги на вашу карту в Епей можно отправлять с полу-белых кошельков (то есть сделанных не на ваше имя). При этом, не стоит переживать, что вас заподозрят в чем-то подозрительном, из-за того что у вас есть счета в офшорах, в нашей стране у каждого второго предпринимателя есть счет за границей. Злоупотреблять этим методом тоже не стоит, так как вам могут приписать незаконную предпринимательскую деятельность.
Способ №5. Создание ИП.
Создавать ИП можно как для реального оффлайн (реже онлайн) бизнеса, так и просто для маскировки. В первом случае, вы (или кто-то из ваших близких) может заниматься каким-либо бизнесом, и будете вливать только средства, как псевдо-прибыль. В Фиктивно случае, можно вообще ничего не делать, и просто приписывать себе прибыль, уплачивать налог.
У этого плюса есть свои плюсы и минусы. К плюсам относится, что вы можете работать почти в белую, всегда выплачивая 6% налога по упрощенке жить себе припеваючи. Минусы – это, в первую очередь, ответственность всем своим имуществом по обязательствам, во-вторых, возможные проверки вашего бизнеса от всех органов.
Если вы будете создавать ИП, следует выбирать такую область деятельности (ее надо указать при регистрации), чтобы к вашей прибыли было тяжело подкопаться. В данном случае, торговля – самый сложный бизнес. Лучше использовать оказание услуг, ведь это проверить намного сложнее. В пример могу привести пейнтбольный клуб. Если ваши доходы превышают, например 150000 в месяц, можете взять в аренду территорию, купить единоразово десяток ружей, и организовать пейнтбол для друзей, а на деле приписывать себе средний доход. Успешный пейнтбольный клуб может приносить до 10000 рублей в день, причем никто и никогда не сможет точно проверить кто у вас играл, сколько их было человек, и сколько они потратили шариков. Все будет лишь на бумаге. Зато вы можете всегда проводить игры для своих друзей.
(Пример не проверен на практике, знания для примера, взяты из аналогичный области организовывания досуга).
Способ №6. Вывод через денежные переводы (Contact, Юнистрим, ВесторнЮнион и другие).
Принцип прост, с платежных систем, например, ВебМани и Киви можно отправлять денежные переводы самому себе (или знакомым) и получать их почти в любом банке. Комиссия составляет от 1 до 3%, в зависимости, откуда и куда посылать. Если говорить грубо, платеж с вашего личного кошелька на вас лично – не дает никакой анонимности, это равносильно переводу на вашу личную карту. Платеж с вашего личного кошелька на вашего знакомого, дает небольшую анонимность при выводе, а вот если вы будете отправлять деньги с разных полу-серых кошельков на разных ваших знакомых, которые будут отдавать вам деньги за скромный процент и при этом молчать, будет гарантировать вам анонимность в транзакциях.
Помните, что не стоит доверять людям, которых мало знаете. Суммы менее 15000 в месяц на одного человека – не привлекут абсолютно никакого внимания.
Способ №7. Способ очень спецэфичный, вряд ли кто-то будет его использовать, но, тем не менее, для получения почти абсолютно чистых денег – сгодится.
Если вы купите ЖД билеты через такие сайты, как, например, ufs-online.ruи при оплате через ВебМани, при сдаче билета назад, вы получите обратно деньги только наличными. Схема проста. Заходите на сайт, покупаете 2 билета на дату +40 дней от сегодняшней, на любое направление, желательно, подальше от вас (например, в Сибирь или Дальний Восток, если вы живете в Центральной части России). Выбираете дорогой СВ вагон, а также покупаете билеты обратно, на дату, примерно дней через 5-7 от даты вашего потенциального приезда, так же не скупитесь на комфорте. Оплачивайте с полу-серого кошелька ВебМани. (Обязательно откажитесь от электронной регистрации). Через 5-7 дней, приходите на вокзал, и сделайте возврат билетов. Деньги вам отдадут наличкой. Стоимость 1го билета СВ-вагона на дальнее расстояние может быть около 15000 рублей (надо смотреть конкретное направление), то есть за 4 билета вы заплатите 60000. Естественно, можно больше, можно меньше. Сайт ufs-online.ruберет комиссию 10%. При сдаче билетов, более чем за 30 суток до отправления, с вас вычет не делают, поэтому вы получаете полную стоимость. Конечно, способ на 1 фамилию – на 1 раз, но если бы вы просили своих знакомых или еще, кого-либо, могли бы получать постоянно наличку, в кассах РЖД.
(P.s. при сдаче билетов необходимо личное присутствие сдающего и его паспорт).
Глава 6. Дополнительные рекомендации по прокрутке и выводу денежных средств.
1. Все симки, на которые регистрируете свои кошельки – должны быть у вас лично. Естественно, для серых кошельков – они должны быть оформлены не на вас, и не на ваших друзей.
2. Никакой анонимный вывод средств вам не поможет, если вы не будете следовать элементарным правилам анонимности в сети.
3. Использование карт дропа, без его ведома – нарушение законодательства РФ.
4. Всегда имейте легенду получения своих средств, а также, по возможности доказательства, что деньги пришли именно оттуда.
5. Грамотная анонимность в сети и прокрутка средств гарантирует вам вывод без проблем, даже на свое имя.
6. В РФ за последние годы либерализировалось законодательство в области экономический преступлений. Это означает, что за уход от уплаты налогов, незаконную предпринимательскую деятельность, и прочее вам может грозить лишь штраф, или в особо тяжких случаях – исправительные работы. Обратите внимание, что за мошенничество вам может грозить реальный срок, до 10 лет.
7. Если вы думаете, что за нелегальные заработки в Интернете никого не судят – вы ошибаетесь. Практически во всех регионах были прецеденты, в которых находили людей, занимающихся чернухой и судили. За преступления в области компьютерной безопасности дают самые суровые наказания, а любой взлом чужой страницы ВКонтакте подходит под это деяние.
8. Не доверяйте обменникам, менялам, и прочим третьим лицам, у которых могут оказаться ваши деньги. В случае наезда со стороны органов, они гарантировано вас сдадут.
Если вы подчерпнули что-то новое для себя, прошу поставить палец вверх. За сим прощаюсь, оставив вас переваривать информацию.
