Переводы клиентов могут быть заморожены банком при наличии подозрений на мошенничество или противоправную деятельность, сообщила агентству "Прайм" аналитик портала Банки.ру Эряния Бочкина. Она условно классифицировала причины заморозки на две категории.
Первая категория связана с предотвращением мошеннических действий. В число признаков могут входить:
- наличие уголовного дела в отношении получателя,
- сведения о вовлечении счета адресата в мошеннические операции или его нахождение в черном списке Банка России.
Если получатель перевода числится в базе данных Банка России, то операция будет приостановлена на двое суток. По истечении этого времени и при согласии клиента, перевод может быть осуществлен, однако банк не будет нести финансовую ответственность за данную транзакцию, — разъяснила Бочкина.
Вторая категория включает переводы с признаками отмывания денег или иной незаконной деятельности. Важными факторами здесь являются:
- значительные суммы,
- множество получателей и транзакций,
- снятие средств вскоре после их зачисления.
В таких ситуациях банк имеет право заморозить операцию и, в некоторых случаях, полностью заблокировать счет подозрительного клиента, заключила эксперт.
