Представьте себе ситуацию, вы выдали достаточно крупную сумму денег в качестве займа, не дождались возвращения долга и обратились в #суд за его взысканием, однако, в суде ваш #должник заявляет, что таких денег в действительности не получал, да и выдать ему вы их не могли, а значит и возвращать он ничего не должен.
Как говорится, #долги помнит не тот, кто берет, а кто дает. Что же делать в этой ситуации?
Для начала следует разобраться в том, действительно ли вы должны доказать, что спорными денежными средствами в момент выдачи займа располагали?
Если речь о достаточной крупной сумме (~ 1 млн. руб. и выше), то, как показывает #судебная практика, доказывать вашу финансовую возможность по выдаче займа все же придется. Такая практика в споры между физическими лицами по взысканию долга перешла из банкротных дел, в рамках которых действует обязательное правило доказывания реальности денежного требования, основанного лишь на расписке должника, с помощью документов, подтверждающих финансовую обеспеченность займодавца.
Как же доказать то, что спорный #заем вы могли выдать?
В моей практике был случай, когда несколькими расписками был оформлен заем между физическими лицами на сумму, превышающую 600 млн. руб.! В данном деле должник также заявил, что мой доверитель не обладал соответствующими деньгами и выдать их ему не мог. В целях доказывания реальной выдачи заемных денег, мной были представлены следующие доказательства:
- #налоговые декларации за год, в котором был выдан заем, а также за 3 года до его выдачи, подтверждающие в общей сложности доход нашего доверителя в размере ~ 80 процентов от суммы займа;
- справки по форме 2 НДФЛ, также подтверждающие получение нашим доверителем задекларированного дохода;
- выписки из Единого государственного реестра юридических лиц, подтверждающие то, что мой доверитель является и являлся в прошлом участником и руководителем многих коммерческих организаций.
Несмотря на то, что общая сумма дохода займодавца за три года до выдачи займа составляла ~ 80 процентов от суммы спорного займа, мне удалось доказать реальную денежность займа и финансовую возможность по его выдаче, т.к. судом был учтен длительный период предпринимательской деятельности моего доверителя (около 20 лет), в течении которого спорная сумма денежных средств могла быть накоплена.
Также, исходя из моей практики по иным делам, могу порекомендовать представлять в суд следующие #доказательства:
- банковские выписки, подтверждающие снятие сумм займа незадолго до их выдачи должнику;
- справки из банковских учреждений, подтверждающие операции по конвертации валюты;
- договоры купли-продажи имущества (в т.ч. недвижимости), в рамках которых вы продали свое имущество и получили денежные средства;
- документы, подтверждающие принятие дорогостоящего имущества в рамках наследства.
Кроме того, отличным доказательством реальной передачи денег должнику будут документы, подтверждающие то, каким образом сумма займа была им использована. Например, если после выдачи вами займа в размере 3 млн. руб. должник в течение нескольких месяцев купил квартиру с аналогичной или даже более дорогой стоимостью, несмотря на нулевые банковские счета, то вы с большой вероятностью сможете защитить свои права и выиграть дело.
Подводя итог, рекомендую использовать в споре полную совокупность доказательств, подтверждающих обоснованность ваших требований, даже если кажется, что суд и без того будет на вашей стороне, потому что, если решение все же будет негативным, в суде апелляционной инстанции приобщить новые доказательства вряд ли получится.
#адвокат #юрист #право
Запись на юридическую консультацию по телефону:
+7(977)-277-67-25
Адвокат Яков Булут