Коллеги, обращаю ваше внимание, что невзирая на карантины, самоизоляцию, пропуска, меры поддержки, отсрочки, рассрочки, закрытие некоторых видов предприятий (но не юрлиц) по инициативе государства, банки продолжают бдить за соблюдением своими клиентами требований 115-ФЗ и методических рекомендаций мегарегулятора.
Вся эта работа в рамках 375-П и других положений и инструкций с рекомендациями больше похожа на мородерство, но мы имеем то, что имеем.
Центральный банк не пойдет на смягчение 115-ФЗ и не будет отзывать свои рекомендации по определению подозрительных операций, ссылаясь на FATF.
Поэтому, пожалуйста, не теряйте бдительность, проявляйте осмотрительность в проведении операций, уводите средства со счетов тех банков, которые замечены в особом рвении в части борьбы с отмыванием средств.
На текущий момент у банков 3 важных параметра, по которым они определяют благонадежность клиента:
1. Отношение уплаченных налогов к выручке за период (месяц и 3-4 последовательных месяца).
2. Платежи от покупателей и платежи поставщикам, находящимся в списке 550-П или 639-П.
3. Большое по отношению к общему объему платежей снятие наличных через корпоративные карты или переводы на счета физлиц без одновременной уплаты НДФЛ.
Пожалуйста, аккуратнее.
Задавайте вопросы, следите за новостями.