На фоне падения мировых рынков хочу сегодня кратко рассказать о своих планах инвестирования в кризис.
Для начала напомню, что все мои активы поделены на 3 части:
- Подушка безопасности. Ее я трогать не буду.
- Акции компаний РФ.
- Акции зарубежных компаний.
На данный момент я не продал и не собираюсь продавать акции, купленные до падения. Это связано с тем, что, если дергаться по каждому изменению цены на 5-10%, то это не даст положительного результата – комиссии, налоги, возможность купить проданное по более высоким ценам (если направление движения изменится на противоположное) могут в итоге уменьшить капитал. Плюс для успешной торговли необходимо быть постоянно у монитора, а у меня нет столько времени. И, как я уже писал в одной из статей, инвестиции из инструмента накопления превращаются в работу.
Продавать акции сейчас, при падении более 10% уже жалко – будет потеряно большое количество роста. И точно также ситуация может в любой момент измениться и все начнет расти.
Теперь более подробно остановлюсь на моей стратегии на разных рынках.
Акции компаний РФ.
Здесь, по мере падения, я буду не спеша докупать акции отдельных компаний. Большинство из них уже есть в моем портфеле (список тут). Существует мнение, что фондовый рынок РФ достаточно дешев и поэтому он сильно не упадет. Возможно. Поживем увидим. Но уже сейчас есть хорошие варианты для покупки.
Покупать ETF на наш рынок не буду – слишком большие комиссии, которые в перспективе десятка лет сильно повлияют на общую доходность.
Акции зарубежных компаний.
Тут решил придерживаться немного другой тактики. Я уже писал, что купил ETF на золото (GLD). Потихоньку начну его продавать, а на вырученные деньги приобретать ETF на растущие акции США малой капитализации (VBK). Почему именно они? В исторической перспективе малые компании показывают максимальную доходность. В 2008 году при сопоставимом с индексом S&P500 (ETF SPY) падении на 50%, в итоге они показали доходность в 500% против 350% у SPY. Кроме того, они обладают повышенной волатильностью, что позволит чаще покупать на просадках по более выгодным ценам.
Рассматривал еще вариант покупки ETF на высокодивидендные акции США, но от него отказался, так как передо мной стоит задача максимального увеличения капитала в ближайшие 10-15 лет, а налог на дивиденды и комиссии при реинвестировании будут уменьшать прибыльность.
Но, если бы выход на пенсию был запланирован на ближайшие годы, то выбор бы пал именно на высокодивидендные акции или ETF – можно получить отличный денежный поток по недорогим ценам.
Покупать же отдельные акции роста я не планирую. Причина простая – на рынке США очень большая конкуренция и на горизонте десятка лет есть шанс ошибиться с выбором. Кроме того выбор отдельных акций требует достаточно кропотливой работы по оценке фундаментальных показателей работы компании. Хотя, в небольших количествах, скорее всего покупки будут.
Кратко резюмирую свой план действий:
- Никаких продаж, кроме ETF на золото, которые были куплены специально для подобной ситуации.
- Покупка акций хороших эффективных компаний на российском фондовом рынке.
- Покупка ETF на акции растущих компаний США малой капитализации.
- Буду продолжать регулярно покупать активы на доходы от основной деятельности (но буду стараться более тщательно выбирать момент покупки).
Пока не определился с тем, какой процент от инвестиционной подушки при определенных уровнях падения использовать. Начну понемногу (процентов может с 10%), а дальше нужно считать. Об этом напишу отдельно.
Всё написанное в статье является личным мнением автора и не является инвестиционной рекомендацией.
