Банки тщательно мониторят сомнительные транзакции, и в их числе одним из сигналов является выполнение более 30 переводов в день, будь то пополнения или списания со счета. Однако это не единственный фактор, вызывающий подозрения у финансовых учреждений. Помимо количества переводов, банки внимательно следят за:
- активностью по счетам, особенно когда число транзакций превышает 10 ежедневно или 50 в месяц;
- операциями, в которых оборот средств составляет свыше 100 тысяч руб. за день или 1 млн руб. в месяц;
- промежутком времени между поступлением и списанием денежных средств, составляющее менее 1 минуты. Непрерывные зачисления и списания происходящие в течение 12 часов тоже могут вызвать подозрения.
Также внимательно изучаются счета и карты, с которых совершаются такие переводы. Подозрительными могут счесть следующие случаи:
- когда по счету или карте проводятся только переводы, как входящие, так и исходящие.
- когда средний остаток на счете составляет менее 10% от суммы ежедневных операций;
- если с карты не проводятся платежи в адрес юридических лиц или ИП, предоставляющих услуги, необходимые для повседневной жизни - коммунальные услуги, связь, покупка товаров и услуг и т.д.
Эти меры позволяют банкам предотвращать мошенничество и обеспечивать безопасность финансовых операций своих клиентов.
---
Читайте нас там, где вам удобно. Подписывайтесь на Аверс в Telegram!
