Долго размышлял над тем, каким должен быть портфель для доверительного управления (ДУ). Цели были ясны, возможности определены, но выбор подходящих активов оказался непростой задачей.
Когда я анализировал рынок в апреле 2024 года, было ощущение, что что-то не так. Поэтому я временно приостановил покупки акций и вкладывал ежемесячные пополнения в фонд ликвидности от Сбербанка, чтобы деньги работали и ждали подходящего момента.
Выбор акций
Первоначально хотел сосредоточиться на акциях с высоким коэффициентом стабильности дивидендных выплат (DSI), стремящимся к 1 с сайта dohod.ru. Такой показатель нашёл только у Лукойла, но его высокая стоимость не вписывалась в мой ежемесячный бюджет.
Поэтому пришлось пойти на больший риск.
Из наименее рисковых активов я выбрал:
- Роснефть и Норильский Никель — вижу в них потенциал на долгосрочной основе.
- Газпром — добавил как спекуляцию на пару лет, хотя изначально хотел Новатэк.
- ММК вместо Северстали — компания планирует расширение и укрепление позиций, несмотря на относительную рискованность.
Подход к инвестициям
Мой рабочий метод — это усреднение по DCA (Dollar-Cost Averaging). Хотя метод больше подходит для индексного инвестирования, он показывает хорошие результаты и с отдельными акциями. Главное — избегать откровенно слабых компаний и минимизировать риски.
На данный момент я распределил портфель ДУ следующим образом:
- Акции: 40% портфеля — выбрал этот процент интуитивно, основываясь на текущих рыночных условиях.
- Индексы: 60% портфеля — чтобы снизить риски и получить стабильный рост.
Выбор индексов
Я остановился на трёх индексных фондах:
- DIVD от dohod.ru — фонд с дивидендными акциями, реинвестирующий выплаты и растущий вместе с рынком.
- AKME от Альфа-банка — активно управляемый фонд, на который возлагаю надежды на долгосрочный рост от более активного управления, чем моё :D
- TITR от Тинькофф банка — фонд технологических акций роста, ведь за технологиями будущее.
Итоги на сегодняшний день
С марта 2024 года было сделано 5 пополнений по 17 000 рублей = всего 85 000 рублей. Эти средства были распределены между акциями и индексными фондами.
На 20 августа 2024 года результат составляет минус 2 892,51 руб. В этом месяце я продолжал придерживаться плана еженедельных закупок, о чем расскажу в отдельном посте. Но пока приостановил покупки для ДУ и оставил деньги под проценты в ликвидности. Планирую возобновить покупки, когда индекс MOEX будет в диапазоне 2600-2400 (вероятно, могу начать раньше).
Помните, что инвестиции всегда сопряжены с рисками. Это не рекомендация, а личный опыт. Всем благ!
