Пришло время внести изменения в мою стратегию.
Заодно решил раскрыть свой портфель, чтобы было понятно из каких активов он состоит.
Генератор кэш. Доля в портфеле — 58,78%.
- Дивидендные акции 14 эмитентов на общую сумму 808 860,15 рублей. Доля в портфеле — 41,89%.
В столбцах по месяцам сверху вниз:
- Дивидендная доходность по прогнозу Доход.ру
- Сумма дивидендов на 1 акцию по прогнозу Доход.ру
- Дивидендная доходность с учетом моей средней стоимости акции
- Облигации 32 наименований на общую сумму 326 130,21 рублей. Доля в портфеле — 16,89%.
Генератор доходности. Доля в портфеле — 34,96%.
- Акции из Списка №1 — 25 эмитентов.
Синим цветом выделены максимальные суммы закупки по каждой акции исходя из веса. 0,01 - это 1%, 0,02 - 2% и так далее.Желтый маркер - нужно докупить, золотистый - продать, розовый - дивидендная акция.
- Акции из Списка №2 — 14 эмитентов.
Список №2 — это необязательные к покупке акции. Серым маркером отмечены те, которые в настоящее время приобретены.
Разбивка акций на 2 списка — это и есть важнейшая корректировка стратегии. Об этом ниже.
Общая стоимость акций на текущий момент — 471 427,10 рублей, но следует учитывать, что я несколько дней распродавал отроссшие акции, а назад их еще не откупил. Отсюда маленькая сумма акций и непомерно большой кэш.
- Оперативный кэш — 203 597,56 рублей.
Долговременный кэш. Доля в портфеле — 6,26%.
- Фонды на сумму 120 838,08 рублей.
Названия фондов не видны, поэтому перечислю в том же порядке, что и на скрине:
- Первая - Фонд Топ Российских акций (SBMX)
- Первая - Фонд Доступное золото (SBGD)
- Первая - Фонд Сберегательный (SBMM)
- BOND ETF (BOND) - Фонд Корпоративные облигации РФ от Доход.ру
📌 Мои публикации не являются индивидуальной инвестиционной рекомендацией
💥 А еще у меня есть Телеграм-канал, где публикуется больше информации, в том числе "горячие" новости
С портфелем разобрались. Теперь об изменениях в стратегии.
Изменения в основном коснулись блока Генератор доходности.
Изначально я сделал список акций, которые входят в Генератор доходности, распределив 100% следующим образом:
- 10% — кэш.
- 90% — акции (у каждой свой вес в %).
Но потом, когда я выкупил все акции по списку, я понял, что 10% денег не работают от слова совсем. Если учесть, что изначальная сумма Генератора доходности определена в размере 638 786,04 рублей, то не работает 63 878,60 рублей и больше.
Я изменил распределение средств, направив все 100% на акции, но случилась новая беда — мне понадобились средства на докупку просевших акций, а у меня не оказалось кэш. Я неделю не мог докупать, пока не продал отросшую акцию.
Откровенно говоря, я не знал, что мне делать, какой вариант с формированием оперативного кэш выбрать. Но проблема решилась сама собой — подтянулись купонные выплаты по облигациям и появился доход от торговли акциями. Кэш образовался без моего вмешательства. Если сравнить изначальную и текущую суммы Генератора доходности, то видно, что на сегодняшний день она выросла на 36 238,62 рублей. Это и есть самостоятельно образовавшийся дополнительный кэш.
Но, мы вернулись к той же проблеме — если я куплю все акции из списка, то мой кэш не сможет быть ниже 36 238,62 рублей. А дальше эта сумма будет только расти. И она не будет работать на прибыль!
Я долго искал выход из этой ситуации, и нашел его. Лишний раз убеждаюсь, что в Интернете можно найти ответ на любой вопрос.
Чтобы весь оперативный кэш продолжал работать мне нужно создать дублирующий список акций.
Теперь у меня есть Список №1 и Список №2.
Список №1 не изменился, а в Список №2 я набрал акции эмитентов, которых я рассматривал ранее, но по тем или иным причинам не включил в Список №1, либо они изначально были в Списке №1, но я их оттуда удалил, заменив на другие. Важнейшее отличие между списками: в целях минимизации рисков, вес каждой акции из Списка №2 не может превышать 1% от изначальной суммы, выделенной на Генератор доходности (6,387,86 рублей).
Акции из списка №2 долго не держу. При росте больше 1% — продаю не рассуждая. Если нужен кэш — продаю с ростом и меньше 1%.
В отличии от Списка №2, Акции из Списка №1 держу дольше, но дерджать акции с ростом больше 3% для меня уже становится не комфортно и я, как правило, продаю акцию полностью. Если рост продолжается, негатива по акции нет, захожу повторно. Также полностью продаю акцию, если она имеет рост на 1 и более процентов и на графике видны предпосылки к снижению или появилась негативная информация. По акциям, растущим медленно и не достигших роста в 1%, просто продаю часть акций.
📌 Напомню — основной смысл определения для каждой акции своего веса и, соответственно, максимальной суммы, заключается в том, что упавшая в цене акция докупается до этой пороговой суммы, а отросшая выше - подрезается через продажу, также до пороговой суммы. За счет этого появляется прибыль. Как говорится, с миру по нитке — голому рубаха.
Чтобы подробно описать этот момент потребуется отдельная статья. Пишите в комментариях, если такая статья интересна.
Кстати, в Генераторе кэш имеются спорные акции:
- Россети Московский регион и Россети Ленэнерго-п, дивидендная доходность которых меня не устраивает.
- Северсталь, НЛМК, ММК, в которых на 2 года оказались заморожены огромные по меркам моего портфеля суммы. Они были набраны в период высокой дивидендной доходности, а после обвала в феврале 2022 года никак не могли отрасти. Только сейчас Северсталь рванула вверх на фоне возврата к дивидендным выплатам. НЛМК недавно вышла в плюс, ММК — еще в минусах, но уже небольших. Северсталь я вероятнее всего оставлю в Генераторе кэш как дивидендную акцию, а в отношении НЛМК и ММК — пока не могу определиться, так как они не объявляют дивиденды. И есть ненулевая вероятность, что и не объявят в этом году. Без дивидендов они мне в Генераторе кэш не нужны. Тогда я переведу их либо в Список №1, либо в Список №2.
Если я скорректирую список дивидендных акций, то оперативный кэш вырастет значительно. Тогда я изменю зафиксированную сумму Генератора доходности, опять обнулив весь оперативный кэш. В дальнейшем эту сумму я буду корректировать раз в год по окончании дивидендного сезона — в октябре, или по итогам года в Новогодние праздники.
Ну и в Генераторе долговременного кэш пока ничего менять не планирую.
Будут лишние деньги, увеличу этот блок, чтобы он составлял 10% от всей суммы портфеля (сейчас 6,26%). Пока не горит.
Вот такие изменения в моей стратегии.
🔥 С вами был Старый биржевик. До новых встреч!
