Представляю вашему вниманию портфель, который позволяет получать пассивный доход ежемесячно.
В портфеле исключительно облигации федерального займа (ОФЗ) с фиксированным купоном, который не изменится до погашения каждого из выпусков.
Гарантом выплат по ОФЗ выступает государство, поэтому по уровню надежности их можно сопоставить с банковскими вкладами.
Все облигации обладают высокой ликвидностью – в день проходят объемы 20-450 млн руб (см. таблице Excel по каждому выпуску), поэтому можно достаточно легко разместить большой капитал. Большинство корпоративных бондов не могут похвастаться такой ликвидностью.
Тем не менее, по некоторым выпускам в моменте может оказаться большая разница в цене между покупкой и продажей. Поэтому заявки лучше выставлять не «по рынку», а с указанием цены.
Ключевая ставка сейчас на исторически высоком уровне, поэтому предпочтение отдано среднесрочным и долгосрочным облигациям.
По всем облигациям вы зафиксируете себе текущую доходность до погашения в момент их покупки.
Доходности указаны по состоянию на 22 февраля 2024 г.
➡️ ОФЗ 26212
RU000A0JTK38
Погашение: 19.01.2028
Доходность к погашению: 12,4%
Купоны в январе и июле
➡️ ОФЗ 26207
RU000A0JS3W6⠀
Погашение: 03.02.2027
Доходность к погашению: 12,4%
Купоны в феврале и августе
➡️ ОФЗ 26219
RU000A0JWM07
Погашение: 16.09.2026
Доходность к погашению: 12,4%
Купоны в марте и сентябре
➡️ ОФЗ 26228
RU000A100A82
Погашение: 10.04.2030
Доходность к погашению: 12,2%
Купоны в апреле и октябре
➡️ ОФЗ 26241
RU000A105FZ9⠀
Погашение: 17.11.2032
Доходность к погашению: 12,3%
Купоны в мае и ноябре
➡️ ОФЗ 26238
RU000A1038V6⠀
Погашение: 15.05.2041
Доходность к погашению: 12,3%
Купоны в июне и декабре
❗️Последний выпуск самый длинный – 17 лет. Доходность выпуска на текущий момент находится около исторических максимумов за 20 лет.
Когда ключевая ставка снизится – вы сможете продать его и получить дополнительный доход от роста тела облигации. Если же ставка задержится выше 13% надолго, облигация все равно окупит себя купонами за 8 лет.
▪️Дюрация портфеля - 4,5 года (срок полного возврата вложенного капитала купонами и погашениями)
▪️Эффективная доходность портфеля - 12,3% годовых (доходность с учетом реинвестирования купонов)
▪️Купонная доходность портфеля - 9,5% годовых (купоны / цены облигаций, без учета реинвестирования и дохода от покупки облигаций с дисконтом и погашения по номиналу)
В телеграмм таблица Excel с портфелем с деталями по каждой облигации.
Как вам портфель?
Поставьте 👍, если было полезно
Не является ИИР.
