Биткоин растет рекордными темпами. В конце прошлого года он стоил 41 000$, а сейчас 56 000$. Пора фиксировать прибыль и перекладывать деньги в акции? Или криптовалюта еще может подрасти? В этой статье сравниваем рынок акций и криптовалют.
Что ждать от криптовалютного рынка в 2024 году
По прогнозам аналитиков банка Standard Chartered, Биткоин может стоить $100 тыс. в конце текущего года и под $200 тыс. к концу 2025 🔥
Вот что может способствовать этому росту:
☑️ Запуск ETF на Ethereum
Крупные финансовые фонды BlackRock, Fidelity и Ark Invest уже запустили несколько мощных ETF на Биткоин. Этот шаг можно рассматривать, как признание Биткоина финансовым активом, таким же как акции, облигации и тд.
Сейчас эти фонды подали в Комиссию по ценным бумагам и биржам заявки на создание спотовых ETF на Ethereum. По оценкам аналитиков, их могут одобрить уже в мае этого года.
В будущем в ETF фонды с высокой вероятностью начнут входить пенсионные фонды — одни из наиболее крупных по объему активов инвесторов и, может быть даже Центробанки.
Доступ широкого круга инвесторов, а главное институциональных участников рынка, создаст невероятный спрос на криптовалюту, а значит и приведет к росту ее цены.
☑️ Снижение ключевой ставки ФРС
Внешний долг США составляет 34 трлн долларов, а ставка ФРС — 5,5%. Инфляция в США сошла с пиков последних лет. Также в таких обстоятельствах, треть бюджета уходит на обслуживание долга. Это очень дорого, поэтому рано или поздно власти США начнут снижать процентную ставку.
Мы ожидаем, что это случится в середине или в конце текущего года. Чем меньше процентов можно получать от активов в долларах, тем более привлекательными становятся активы, не приносящие проценты, как большинство видов криптовалют. Также снижение ставки ФРС приведет к снижению процентных ставок по займам, т.е. занимать можно будет дешевле и в итоге можно будет больше инвестировать в криптовалюты.
На прошлом снижении ставок ФРС, Биткоин вырос в 20 раз🔥 На текущих уровнях потенциал роста Биткоина как минимум в шесть раз.
☑️ Халвинг Биткоина
Выпуск Биткоина ограничен количеством 21 млн. штук. Это заложено при выпуске монеты в самом ее коде. Раз в четыре года происходит плановое сокращение количества вновь выпускаемых Биткоинов в два раза (халвинг). После этого следует взрывной рост стоимости монеты, поскольку предложение криптовалюты сокращается.
Чем меньше предложение Биткоина, тем выше его цена при прочих равных.
Что ждать от рынка акций РФ в 2024 году
За последний год прибыль российских компаний превысила рекордный докризисный 2021 год, а цены на акции в среднем находятся ниже на 30-40% пиков. Это дает потенциальный рост в более, чем 30-40% по рынку.
Вот два мощных драйвера роста фондового рынка в 2024 году:
☑️ Щедрые дивиденды
Рекордная прибыль российских компаний — основа для выплат дивидендов.
Также многие компании с основным бизнесом в РФ сейчас меняют юрисдикцию, которая снимет юридические и технические ограничения на выплату дивидендов.
Еще одним плюсом станет возобновление для ряда компаний выплат, которые были на паузе с 2021-22 г.г. За последние годы они накопили крупную сумму денег на своем балансе и могут их выплатить акционерам дивидендами.
В 2023 году инвесторы уже много заработали на дивидендах. К примеру, мы получили 279 тыс. рублей только по основному портфелю акций Клуба инвесторов. В 2024 году можно рассчитывать на более высокий дивидендный доход.
☑️ Снижение ключевой ставки ЦБ РФ
По планам Центробанка, ключевая ставка в течение 2024 года может достигнуть значения в примерно 13% (сейчас 16%). Если данный прогноз реализуется, то это позитивно скажется на акциях — их стоимость может существенно вырасти, поскольку доходность по другим инструментам снизится. Например, по облигациям и депозитам.
Акции в такой ситуации станут более привлекательными активами для инвестирования.
Стоит ли выходить из криптовалюты, чтобы купить акции
Биткоин сейчас круто растет и имеет хороший потенциал дальнейшего роста. Мы бы не стали сейчас его продавать, как и другую криптовалюту.
Чтобы точно не пропустить удачный момент для продажи, можно ориентироваться на MVRV — это индикатор, помогающий выявлять ценовые минимумы и максимумы Биткоина. Когда он будет больше 3,5, то можно постепенно начать выходить из криптовалюты.
❗️ Информация из этой статьи не является персональной инвестиционной рекомендацией.
Но и акции могут приумножить капитал в разы уже в 2024 году. Такие возможности тоже жалко упускать.
Если вы хотите, чтобы всегда были деньги на пополнение портфеля, и при этом не продавать то, что хорошо растет, приходите на бесплатный вебинар. Там делимся стратегией инвестирования, при которой у инвесторов всегда есть возможности для маневров.
Вебинар ведет Виталий Кошин — директор и сооснователь Fin-plan, инвестор-практик с опытом 18 лет, финансист и кандидат экономических наук. Он входит в Топ-10 финансовых советников РФ по версии международной ассоциации финансовых советников и консультантов АМИКС.
💰 Бонус для тех, кто придет — разбор инвестиционных идей на фондовом рынке, которые могут принести кратную прибыль инвестиционному портфелю в течение трех-пяти лет.
Чтобы получить доступ к вебинару, переходите на сайт ⤵️
