У каждого инвестора возникает логичный вопрос в какие активы инвестировать свой капитал для получения максимальной доходности.
Я сравнила доходность различных инвестиционных инструментов за последние 20 лет (я взяла период с 2003 по 2023 год), чтобы показать на примерах какую доходность можно ожидать при инвестициях в различные активы.
В своих расчетах я использовала следующие курсы доллара к рублю:
Средний курс доллара в 2003 – 30 рублей за 1 доллар
Средний курс доллара в 2023 – 95 рублей за 1 доллар
Рынок акций США
Рынок акций США за 20 лет обеспечил доходность примерно 10% в год в долларах США.
Пример: если вы инвестировали $100 в S&P 500 в начале 2003 года, то в конце 2023 года у вас было около $744,98, при условии, что вы реинвестировали все дивиденды. Это рентабельность инвестиций в размере 644,98% или 10,20% в год в долларах.
На графике ниже показана динамика индексного фонда S&P 500.
Рынок акций РФ (на примере индекса московской биржи)
Рынок акций РФ за 20 лет обеспечил доходность примерно 12% в рублях.
Пример: если вы инвестировали 317 рублей в индекс московской биржи в 2003 году, то в декабре 2023 вы получили 3135 рублей. Это рентабельность инвестиций в размере 888,95%, или 12,14% в год.
На графике ниже показана динамика индекс Московской биржи с 2003 по 2023 год.
Инвестиции в жилую недвижимость Москвы
На графике 1 мы видим индекс стоимости жилья за 20 лет в рублях. Из графика видно, что 1 кв.м. жилья в 2003 году стоил 30000 руб., в 2023 году 1 кв.м. жилья стоил 260000 руб. Это рентабельность инвестиций в размере 766,66%, или 11,5% в год в рублях.
На графике 2 мы видим индекс стоимости жилья за 20 лет в долларах. Из графика видно, что 1 кв.м. жилья в 2003 году стоил 1000 долларов, в 2023 году 1 кв.м. жилья стоил 3000 руб. Это рентабельность инвестиций в размере 200%, или 5,7% в год в долларах.
Депозит в банке
Средняя доходность депозита в банке колеблется от 10 до 13 процентов в год в рублях.
Вложения в ОФЗ
Доходность ОФЗ за 20 лет составляет примерно 9% в год в рублях.
Биткоин
Вложения в биткоин за 10 лет обеспечили доходность примерно 12% в рублях
Пример: если вы инвестировали 1000 рублей в биткоин в 2017 году, то в декабре 2023 вы получили 42294 рублей. Это рентабельность инвестиций в размере 4129,4%, или 20,6% в год в долларах.
Сохранение капитала в долларах США
Вложения в доллар США за 20 лет обеспечили доходность примерно 12% в рублях.
Пример: если вы инвестировали 30000 рублей на покупку 1000 долларов в 2003 году (по курсу 30 рублей за 1 доллар), то в декабре 2023 вы получили 95000 рублей (1000 долларов по курсу 95 рублей). Это рентабельность инвестиций в размере 216,66%, или 5,6% в год в рублях.
Сводная таблица по доходности различных инвестиционных инструментов с 2003 по 2023 год
ВЫВОД
Если есть возможность инвестировать на мировых фондовых рынках, то такой вид инвестиций является оптимальным с точки зрения риска и потенциальной доходности. Доходность 10% годовых в валюте является хорошей для сохранения и накопления капитала. В настоящий момент доступ к мировым фондовым рынкам можно получить, открыв счет у иностранного брокера, например, Interactive Broker, Freedom Finance. Также необходим счет в иностранном банке, например, в казахском или киргизском.
Высоко рискованные инвестиции, такие как инвестиции в биткоин, также должны быть в портфеле инвестора в размере 5-10-15 % от размера инвестиционного капитала. Процент высоко рискованных инвестиций каждый инвестор определяет для себя самостоятельно в зависимости от риска профиля. Также возраст инвестора имеет значение. По-моему, мнению до 30-40 лет инвестор работает над увеличением капитала и его портфель может содержать значительную долю высоко рискованных активов, после 40-45 лет инвестор, как правило, стремится сохранить накопленный капитал и перераспределяет активы, существенно увеличивая долю низко рискованных активов.
Успех создания капитала – это прежде всего инвестиционная стратегия, которая включает диверсификацию различных рисков, таких как: страновой, по типу активов, валютному и другим, а также ответственное следование данной стратегии.
В дополнение к рассмотренным инвестиционным стратегиям я использую для себя, а также для своих клиентов Английский метод инвестирования. Считаю данный метод одним из самых эффективных инвестиционных инструментов для создания, сохранения, приумножения и передачи капитала. Также в моем инвестиционном портфеле есть pre-IPO проекты, АДР и замещающие облигации.
Присоединяйтесь к моему TГ каналу https://t.me/ironanyafinance