Есть у меня одна слабость - я люблю покупать и продавать активы и зарабатывать на этом свою копеечку. А тут вот брокер в очередной раз предложил уходить в минус и не платить комиссию за это целых 30 дней. Я решила, что грех не согласиться, хотя обычно придерживаюсь правила, что все позиции открытые на заемные средства к ночи должны быть закрыты.
Я прекрасно понимаю, что торговля на заемные несет потенциальный риск. Я знаю, что такое margin call и слежу за тем, что бы он не наступил, все таки на бирже я уже больше десяти лет. Не хотелось бы познакомиться с дядей Колей на старости лет. Ну и естественно я не даю индивидуальных инвестиционных рекомендаций. Я готова рискнуть своими деньгами, но не могу советовать вам сделать то же самое.
У меня под управлением 2 счета в Тинькофф Инвестициях: мой и мужа, поэтому данную акцию я цепляю уже не первый раз, надеюсь и не последний. О том сколько мне принесло участие в прошлых подобных акциях я уже писала у себя на канале, оставляю ссылочку.
Риск-менеджмент
Для себя я уже выработала последовательность действий при подключении маржиналки. Она довольно-таки простая:
- Устанавливаю уведомление на телефон о том, когда надо закрыть открытые позиции. В данном случае 30ый день придется на воскресенье, а значит все позиции должна закрыть максимум в четверг. Одну из открытых позиций я буду закрывать даже раньше, но об этом чуть позже;
- Смотрю насколько мне можно уйти в минус с точки зрения маржинальных показателей и наличия собственных средств. Брокер дает взять 500к, но не всегда всю эту сумму стоит использовать, ведь существуют стандартные ограничения по уровню заимствования. Как посмотреть допустимый уровень заимствования я рассказывала в своей статье под названием "как посмотреть минимальную маржу у брокера".
Что купила
На заемные средства я купила 3 актива, решила, что не стоит разбрасываться.
Фьючерс на индекс Московской биржи MXI-6.24. После рождения дочки я немного выбыла из обоймы, все таки бессонные ночи дают о себе знать. Я понимаю, что пока не в состоянии отслеживать истории с отдельными эмитентами и не пропустить что-то интересное. Поэтому я решила взять среднюю температуру по больнице и не покупать отдельных эмитентов. Есть надежда, что сейчас на дивидендных поступлениях рынок будет расти. С фьючерсом я смогу получить больший профита чем с акциями или фондами на индекс.
Я взяла MXI-6.24, а не MXI-3.24 по двум простым причинам:
- В моем портфеле уже был MXI-3.24, для наглядности и что бы разделить потоки я взяла актив с более поздней датой экспирации;
- Я думаю о том, что когда подойдет к концу срок акции, я продам свои фьючерсы MXI-3.24, и тем самым переложусь в следующий фьючерс с более поздней датой экспирации.
Фьючерс я взяла так, что бы ГО было в районе 150 000 рублей, при этом цена приобретенных контрактов около 897 к. Получается, что расти я буду в процентах с 897к, а выделила на актив сейчас 150к из имеющихся 500к. Я говорю о том, что гарантийное обеспечение будет в районе 150 000 рублей потому, что оно может изменяться со временем.
Фьючерс на лиру TRY-6.24 - продано. Я продала фьючерс на турецкую лиру TRY-6.24. С точки зрения фьючерсов мне все равно покупать или продавать, на счете блокируется ГО и не важно купил ты или продал даже если у меня вообще не подключено маржинальное кредитование. Я продала потому, что рассчитываю на рост рубля относительно лиры, думаю не стоит даже пояснять почему. Турецкая лира - это одна из самых слабых валют, которая доступна российскому инвестору.
Я продала контракт TRY-6.24 потому, что опять же у меня в портфеле уже есть TRY-3.24. Тут я руководствуюсь той же логикой, что и в случае с фьючерсом на индекс Московской биржи.
Я продала TRY-6.24 так, что бы размер ГО был в районе 100к при этом общая цена контрактов составляет 282,5к. Мною продано 105 контрактов и если вы откроете стакан данного актива, то поймете, что ликвидность в нем не самая большая. Для этого актива 105 лотов - это очень много. Именно поэтому я заранее выставила тейк-профит на покупку данного фьючерса, что бы закрывать эту позицию постепенно. Опять же буду контролировать этот фьючерс, может подвину тейк-профит.
Вим Ликвидность. И достаточно неожиданной покупкой для меня стал фонд денежного рынка Вим Ликвидность на 200к. Честно говоря, я бы с радостью купила фьючерса на индекс на большую сумму, но меня остановило вот что:
- Сейчас я понимаю, что если индекс не пойдет в рост, я не смогу покрыть просадку вариационной марже из своих средств, если приобрету индекс на 350к, а не на 150;
- Мне захотелось взять консервативный актив, что бы по части денег получить гарантированную прибыль. Дело в том, что стоимость паев фондов денежного рынка постоянно растет, тот же Вим Ликвидность за последний месяц подорожал на 1,37%. Рост обусловлен сущностью фонда, поэтому его пай может подешеветь чуть-чуть, такое бывает, но это скорее исключение из правил.
Покупка данного фонда позволяет реализовать что-то типа кредитной карусели на фондовом рынке. Пускай мой чистый профит будет порядка 2000 рублей за месяц, и на том спасибо.
Как видите я оставила 50 000 рублей не распределенными. Эти деньги пока лежат в резерве на случай, если мне придется уплатить вариационную маржу.
Вариационная маржа
Чем хороши фьючерсы, так это тем, что если я правильно предсказала движение котировок на следующие 30 дней, то мне постепенно будет капать вариационная маржа, которой я смогу распоряжаться. Ее я буду реинвестировать в активы, какие еще не подумала. Во многом мое решение будет зависеть от объемов.
Приглашаю вас подписываться на мой телеграмм-канал.
Показываю свои результаты торговли на заемные.
