В начале августа 2023 года для себя прикупил немного разных биржевых фондов (БПИФ) в качестве бенчмарков, чтобы сравнить поведение своего портфеля с доходностью фондов.
Все фонды были были куплены одновременно и больше не усреднялись! Поэтому их доходность можно приравнять к годовой доходности!
Для начало стоит отметить, что доходность моего инвестиционного портфеля составила 18% годовых.
Теперь взглянем, что у нас с доходностью по БПИФам
На акции самым прибыльным фондом оказался активно управляемый фонд от УК "Альфа-Капитал" тикер AKME, доходность которого составила 14,07% годовых.
У пассивных фондов на индекс Мосбиржи результаты намного скромней:
- 1,62% годовых у фонда "Индекс МосБиржи" от УК "Вим Инвестиции" тикер EQMX.
- 0,79% годовых у фонда "Топ российских акций" от УК "Первая" тикер SBMX.
Золотой фонд от УК "Вим Инвестиции" тикер GOLD принёс доходность в размере 2,03% годовых.
Оставшиеся фонды это фонда на различные облигации как из ОФЗ, так и из корпоративных облигаций:
- BCSB (УК "БКС"), SBGB (УК "Первая"), INFL (УК "Ингострах-Инвестиции"), SBRB (УК "Первая"), OBLG (УК "Вим Инвестиции")
Все они оказались убыточными!
Даже как-то странно получается, если учесть, что с учётом высокой ключевой ставки ЦБ, облигации сейчас на коне по купонной доходности. Возможно биржевые фонды на облигации имеют временной лаг. Погляжу, что будет после Нового года!
В качестве заключения
Для себя сделал промежуточный вывод, что на краткосроке весьма выгодный вариант управляемые БПИФ. Даже не смотря на то, что у фонда AKME комиссия за управления составляет 1,73% доходность составила почти под 15% годовых. Если такую планку держать в течение 5 лет, можно спокойно удвоить свой капитал! При этом, займется, с меньшим риском, если просто выбирать отдельные бумаги!
Как только откроются торги после Нового года, то собираюсь расширить линейку фондов-бенчмаркеров и добавить себе
- фонд "Тинькофф Индекс МосБиржи" тикер TMOS УК "Тинькофф"
- фонд "Технологии будущего" тикер SCFT от УК "Система Капитал"
Мой опыт (никому его не навязываю) показал, что реальные цифры и их динамику лучше наблюдать на купленном активе, чем просто смотреть график!
С натяжкой можно подытожить, что доходность моего портфеля в 2023 году была выше той доходности, которую я мог бы получить в биржевых фондах! Стоит также учесть тот момент, что в реальности я вряд стал покупать кучу фондов. И скорее всего выбор пал EQMX или SBMX, так как все говорят, что нужно держаться подальше от активно-управляемых биржевых фондов! А оно вон как вышло!
---
Всё что было сказано выше, сугубо личное мнение автора и не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией!
