С целью оценки эффективности своих вложений решил собрать бенчмарк на коленке, который представлял бы собой пассивные фонды на различные активы, с различными комиссиями за управление.
Если банальный БПИФ, даже дорогой, в легкую делает тебя по доходности, зачем продолжать и довольствоваться меньшими деньги, строя из себя активного инвестора и убеждая себя каждый раз, что ты можешь выбрать те акции с оптимальной доходностью и с приемлемым риском?!
График классического индекса Мосбиржи, облигаций и т.п. не интересны, если прикидывать доходность из ходя его значений. Его попросту нельзя купить себе в портфель. Реальные биржевые инструменты в виде БПИФ всегда будут иметь какие-нибудь огрехи: по следованию, комиссиям, доходностям. И просто нужно выбрать меньше из зол.
Прошедший трехлетний период расцениваю для себя, как вводный курс.
Следующий трехлетний период хочется с чем-то сравнить, а не просто оглянуться назад и понять, что ты ещё при деньгах, вроде как, и имеется некая прибавка к капиталу.
Для этого снова открыл брокерский счёт у ВТБ, с которого начинал свои шаги на фондовом рынке. Закинул символические 1200 руб. и задумался, какие же фонды прикупить на 100 руб.?
Для начала это должны быть фонды на акции индекса Мосбиржи, поэтому логично выбор пал на SBMX (УК «Первая»), EQMX (УК «ВИМ Инвестиции»). Чтобы разбавить данную парочку был добавлен фонд AKME (УК «Альфа-Капитал»)
Из облигаций решил взять расширенную линейку фондов из ОФЗ и корпоративных облигаций: BCSB (УК БКС), SBGB (УК «Первая), INFL (УК «Ингострах-Инвестиции), SBRB (УК «Первая»), OBLG (УК «ВИМ – Инвестиции»).
В качестве товарных активов выбрал фонд на золото GOLD (УК «ВИМ – Инвестиции»).
Всё вместе это выглядит так
Свои данные по портфелю на начало августа также зафиксировал, приняв за нулевую точку. Теперь доходность своего портфеля буду соотносить не только с тем, какие цифры рисует сервис Интелинвест, которые для меня являются просто справочной величиной, но и на реальные различные пассивные биржевые фонды с течением времени.
---
Всё что было сказано выше, не является инвестиционной рекомендацией!