Комментарии при переводе дают возможность сообщить важную информацию – о назначении, отправителе и т.д. Сообщения отслеживаются через системы мониторинга. Подозрительные помечаются, после чего отправителей ждет блокировка счета. О том, как мыслит банк в подобных случаях, рассказываем далее.
Запретные удовольствия
Многие пользователи онлайн-банкинга используют комментарии для того, чтобы подшутить над получателем. Словосочетания «за хорошую ночь» и «любимой зайке» стали общим местом, поэтому людям приходится думать над новыми подходами. В Волгограде человеку пришел перевод с пояснением «За секс-рабство».
Карту отправительницы быстро заблокировали. Девушка тщетно пыталась объяснить, что она стала жертвой своего же глупого розыгрыша. Оператор отправил ее в отделение, где участковый потребовал от нее расписки. Так невинный перевод закончился для шутницы объяснительной о том, что она не имеет отношения к незаконным операциям и торговле людьми.
Просто совпадение
Встречаются и забавные случаи, которые заканчиваются легким испугом участников происшествия. Однажды служба безопасности банка обратила внимание на подозрительный перевод с подписью «За гранаты». Сотрудники заподозрили отправительницу в том, что она задействована в боевых организациях и торговле оружием.
К счастью, петербурженке не пришлось писать даже расписки. Выяснилось, что деньги предназначались продавцу фруктов, с которым девушка не смогла расплатиться наличными – у мужчины не оказалось сдачи. А поскольку она покупала гранаты, то получилось несчастливое наложение омонимов, вызвавшее ложную тревогу.
Везде обман
Банки с повышенным вниманием следят за получателями платежей. Распространенный признак мошенника – это расхождение личных данных, которые он сообщил жертве, и данных физлица, на которое оформлена карта. Однако не всегда несовпадение инициалов говорит о мошенничестве.
Однажды Людмила попросила у подруги 10 000 рублей в долг. Та перевела ей деньги на карту гражданского мужа, поскольку с карты Людмилы регулярно происходили списания. В комментариях подруга указала фамилию получательницы. Банк отследил этот перевод по системе мониторинга и потребовал от мужа Людмилы написать объяснительную.
