Я продолжаю покупать активы и увеличивать свой инвестиционный портфель. Сейчас я стараюсь больше внимания уделять облигациям, что бы увеличить свой постоянный пассивный доход. Пока у меня это получается, но не знаю насколько меня хватит. Особенно сильно мне приходится держать себя в руках,, когда я вижу просадки по акциям....
3 выпуска облигаций
Некоторое время назад я решила, что мне надо переждать и купила паи фонда Ликвидность (LQDT). Этот фонд инвестирует деньги в обратное РЕПО, за счет этого стоимость пая медленно, но верно растет. Причем рост стоимости пая зависит от ключевой ставки, чем она выше, тем под больший процент фонд дает деньги в долг и тем большую доходность видят инвесторы. В этом плане фонд хорошо подходит для складирование сдачи, но он не один такой на бирже. Какой фонд лучше выбрать зависит от брокера и наличия поблажек по уплате комиссий. Подробнее об этом я писала вот в этой статье.
Так вот, на прошлой неделе я продавала паи и выручила деньги сложенные в копилку, зафиксировала небольшой плюс и приступила к покупке облигаций. Я специально взяла 3 выпуска так, что бы купоны по ним поступали лесенкой, то есть ежемесячно, к тому же примерно равными платежами. Вот так вот будут выглядеть выплаты по облигациям.
Подробнее о том, что я взяла и почему я написала в отдельной статье, оставляю ссылочку. Как вы видите в табличке выше, размер купонов у выпусков разный. К сожалению я не смогла найти облигацию, эмитированную регионом РФ с выплатами в феврале, мае, августе и ноябре с большей ставкой.
У данных бумаг очень маленькая ликвидность на бирже, например, Оренб35003 я смогла купить по 430,33 - 4 актива и по 430,09 - 6 штук. Проскальзывание на 10 облигациях составило 28 копеек. Когда речь идет про 6 бумаг, то получается 1,68 рубля, что в целом не много, но если купить 200-300 бумаг или больше, то проскальзывание может быть намного хуже и при продаже надо будет либо очень долго ждать своего покупателя, либо соглашаться на серьезные потери. Именно поэтому я не готова набирать очень много бумаг из этой связки, но в то же время не хочу останавливаться на тех объемах, которые взяла.
Акции энергетиков
Еще на той неделе я говорила о том, что хочу купить акции компаний-энергетиков поскольку они являются неким защитным активом. Я не могу сказать, что они никогда не дешевеют, просто если случается серьезная просадка на бирже, как например была в 2008 или 2022 годах, они теряют в цене намного меньше, чем голубые фишки.
Совсем недавно акции компаний-энергетиков очень сильно росли в цене, тут видимо надо сказать спасибо разным факторам, а главное новости о том, что в следующем году тарифы на ЖКХ опять будут проиндексированы. Планируется, что "предельная индексация" будет в районе 9.8% вместо 6.3% о которых говорили ранее. Когда тарифы индексировали 2 года назад, наблюдала смешную картину: тарифы на свет Т1,Т2 и Т3 в среднем выросли условно на 4%, а мой счет на все 7% потому, что больше всего подорожал дневной тариф, а именно по нему моя семья и тратит больше всего электроэнергии. Именно поэтому интересно посмотреть, что такое "предельные тарифы" и насколько вырастут счета на самом деле.
Но давайте вернемся к акциям, после бурного роста последовал отскок... Акции компаний - энергетиков начали снижаться в цене. По всей видимости многие из тех, кто брал акции для среднесрочных спекуляций решили зафиксировать свою прибыль. Вот они фиксируют, а котировки и падают. Но поскольку я давно повторяю, что считаю наш рынок недооцененным, я решила, что все равно на этой неделе докуплю акций. Время все усреднит.
В основном все энергетики уже выплатили дивиденды в 2023 году, поэтому я решила, что буду ориентироваться только на отчеты компаний, а вот они очень разные. Вот, например, Мосэнерго второй год подряд показал убыток за первое полугодие. Такой эмитент мне сейчас не нужен, спасибо, особенно когда есть те, кто показал прирост прибыли. Скажу честно, я не смогла изучить отчеты все энергетиков, уж больно их много. Я посмотрела на тех, про которых догадываюсь, что там должно быть все хорошо.
Россети Ленэнерго
Компания Ленэнерго продолжает наращивать прибыль, за 6 месяцев темпы роста прибыли были больше чем за последние 3! То есть темпы сокращаются. Но где есть прибыль, есть и дивиденды, правда тут все не так уж и просто. На владельцев привилегированных акций Ленэнерго (примерно 1% от всех ценных бумаг) обычно распределяется 10% от прибыли. То есть по префам платится больше, но в начале 2023 года выплаты по привилегированным акциям были урезаны и вышло так, что держатели обыкновенных бумаг получили больше в процентном соотношении от цены активов. А уже во время второй выплаты в 2023 года владельцы префов получили больше, как и полагается. Но при этом не известно, как распределится процентное соотношение в 2024 году потому, что дивидендная политика - дивидендной политикой, но никто не расстреливает, если компания отклоняется от нее.
Я решила, что возьму обыкновенных акций поскольку в момент покупки они просели в цене больше чем привилегированные. Но если я завтра увижу, что они выросли в процентном соотношении больше, чем префы, я могу и переложиться. Тут у меня есть понимание, что префы могут быть интереснее, но для себя я еще не решила, может я просто докуплю их отдельно.
Пермэнергосбыт
На этот актив в свое время мне посоветовал обратить внимание один мой подписчик, за что я ему очень благодарна. Но актив это не простой, его часто пампят, поэтому тут стоит быть аккуратнее. Если сравнивать первое полугодие 2023 года и 2022, то прибыль компании выросла на 41%!!!!! Такой прыти многие компании могут только позавидовать.
Компания выплачивает не плохие дивиденды, а в этом году даже чуть уменьшила свою долговую нагрузку и накопила на счетах не распределенную прибыль. Тут я опять же купила обыкновенные акции, но думаю добрать еще префов.
Планы на текущую неделю
Честно говоря я сейчас совсем замоталась, не успеваю сделать все то, что задумала. Надо изучить фонды недвижимости, но до крупных руки не доходят. Посмотрела мелочевку, не впечатлилась, но все никак не сяду и не напишу о ней. Надо бы поразмыслить над моим портфелем, но не когда.
Думаю, что о покупке активов буду принимать решение уже что говориться "на месте". Если активы будут дешеветь - это будет один разговор, если дорожать - другой. Но в целом, надеюсь, что просадки особо не будет, разве что волатильность.
В целом мне хочется добрать еще энергетиков поскольку они являются защитным активом и исправно платят дивиденды. К тому же энергетиков я давно не покупала, поэтому их доля в моем портфеле сократилась в процентном соотношении от общего объема.
Приглашаю вас подписываться на мой телеграмм-канал.
