На фондовой бирже самый простой способ, куда можно вложить деньги и получить прибыль - это облигации. Покупаешь бумагу и получаешь гарантированный купонный доход, заранее известный.
Выплата купонного дохода обычно бывает 2 или 4 раза в год, но есть и такие облигации на бирже, которые выплачивают его ежемесячно.
В моем портфеле облигации сегодня занимают всего 9-10 % и я к ним особо не присматривалась. Инвестировать в акции намного интереснее, поэтому я помаленьку продавала те облигации ОФЗ, что у меня были, чтобы докупить перспективные акции.
Но с точки зрения уменьшения рисков это не совсем правильно (про лучшее соотношение активов в портфеле подробнее напишу в одной из следующих статей, сейчас не буду отвлекаться).
Так вот, на облигации с ежемесячным купонным доходом я обратила внимание после комментария подписчика (еще раз спасибо вам, Алексей).
Давно собиралась докупить облигации, видимо, время пришло. Пора делать ребалансировку портфеля.
Немного теории
Облигации с ежемесячным купонным доходом могут быть как корпоративными, так и государственными. Корпоративные облигации выпускают компании для привлечения дополнительных средств на развитие бизнеса, а государственные облигации выпускаются правительством для финансирования государственных программ и проектов.
Купонный доход выплачивается каждый месяц, что делает эти облигации привлекательными для инвесторов, которые хотят получать регулярную прибыль от своих инвестиций.
Как правило, облигации имеют фиксированный процентный доход, который определяется на момент выпуска облигации. Это значит, что инвесторы заранее знают, сколько будут получать каждый месяц в виде выплаты по облигациям.
Плюсы облигаций
- Регулярный доход: выплата купонного дохода производится каждый месяц, что позволяет сразу реинвестировать эту сумму и использовать сложный процент для увеличения своего капитала.
- Фиксированный процентный доход: инвесторы заранее знают, сколько они будут получать каждый месяц в виде купонного дохода.
- Разнообразие портфеля: покупка облигаций с ежемесячным купонным доходом поможет разнообразить инвестиционный портфель в целях диверсификации.
Риски облигаций
- Риск дефолта: существует риск того, что компания или государство не сможет выплатить проценты по облигации или вернуть ее стоимость в полном объеме.
- Риск изменения процентных ставок: цена облигации может колебаться в зависимости от изменения процентных ставок на рынке, что может повлиять на доходность облигаций.
- Ограниченность доходности: фиксированный процентный доход может быть ниже, чем потенциальная доходность других инвестиционных инструментов (таких, как акции, например).
Лучшие облигации 2023 года, приносящие ежемесячный купонный доход
1. ЕвроТранс (RU000A105PP9)
Стоимость облигации сейчас (с НКД): 1047,9 руб.
Погашение облигации: 11.12.2025 г. (то есть через 2 года и 4 месяца компания выплатит вам обратно номинал - 1000 рублей). А за то время, что пользовалась вашими деньгами, будет ежемесячно выплачивать проценты - купонный доход).
Доходность к погашению: 12,3%
Величина купона: 11,10 руб.
Рейтинг компании: средний
2. ЕвроТранс БО-001Р-02 (RU000A105TS5)
Стоимость облигации сейчас (с НКД): 1041,3 руб.
Погашение облигации: 24.01.2026 г. ( 2 года и 5 месяцев)
Доходность к погашению: 12,34%
Величина купона: 11,01 руб.
Рейтинг компании: средний
3. Сибнефтехимтрейд (RU000A1028H6)
Стоимость облигации сейчас (с НКД): 1014,8 руб.
Погашение облигации: 27.03.2024 г. ( 7 месяцев)
Доходность к погашению: 12,51%
Величина купона: 11,10 руб.
Рейтинг компании: низкий (но стабильный)
4. Нафтатранс Плюс (RU000A100303)
Стоимость облигации сейчас (с НКД): 10 047,00 руб. - номинал 10 000 рублей.
Погашение облигации: 11.01.2024 г. (5 месяцев)
Доходность к погашению: 10,8%
Величина купона: 96,99 руб.
Рейтинг компании: низкий (но срок до погашения короткий, негативных новостей нет)
5. СЕЛЛ-Сервис БО-П02 (RU000A106С50)
Стоимость облигации сейчас (с НКД): 1045,4 руб.
Погашение облигации: 21.05.2026 г. ( 2 года 9 месяцев)
Доходность к погашению: 13,45%
Величина купона: 12,33 руб.
Рейтинг компании: средний
По этой облигации предусмотрен колл-опцион 26.05.2025г.
Это досрочный выкуп облигаций компанией-эмитентом, если она этого хочет. Тогда дата колл-опциона превращается в дату погашения. Если выкупать не хочет - тогда ничего не происходит, всё остаётся как было - и купон, и номинал.
6. ПР-Лизинг выпуск 2 (RU000A106ЕР1)
Стоимость облигации сейчас (с НКД): 1001,3 руб.
Погашение облигации: 15.06.2026 г. ( 2 года 10 месяцев ) - здесь в эту дату будет дата оферты (то есть если инвестор решил, что его больше не устраивают условия по облигации и хочет получить свои вложения назад, в этот день он может получить номинал, не дожидаясь даты погашения).
Доходность к дате оферты: 13,19%
Величина купона: 10,27 руб.
Рейтинг компании: средний
Свой список на этом закончу, хотя можно еще поискать. Но для диверсификации этого вполне достаточно.
Все-таки эти облигации относятся к ВДО и должны занимать небольшую долю в портфеле во избежание рисков.
Высокодоходные облигации (ВДО) — это долговые ценные бумаги. У них доходность выше, чем средняя по рынку, но вместе с высоким доходом такие облигации несут и повышенный риск.
И еще обещала рассказать про тест.
Для покупки высокодоходных облигаций понадобится сдать тест "облигации с низким рейтингом" (это можно сделать в приложении брокера)
Для чего это нужно?
ЦБ РФ России с 1 октября 2021 года обязал брокеров не допускать инвесторов к операциям с высокорискованными инструментами без прохождения тестирования. Тест можно проходить столько раз, сколько нужно. Перед прохождением теста есть обучение, что очень хорошо.
Перед любой покупкой надо изучить все нюансы, плюсы и минусы, а потом уже решать - покупать или нет. Согласны?
Причем это утверждение касается не только инвестиций, также и продукты, и бытовую технику мы же тоже сначала изучаем. Читаем отзывы, спрашиваем у друзей-знакомых, консультируемся у продавцов в магазине...
На этом, пожалуй, закончу статью, надеюсь, что не слишком сложно написала. Что будет непонятно, спрашивайте в комментариях, пожалуйста.
Ставьте лайк, подписывайтесь на канал, всем хорошего дня.
