Публикую историю читательницы Елены, которая пишет:
Здравствуйте, Наталья. Давно подписана на Ваш канал, читаю с интересом. Я тоже бухгалтер. Инвестирую. Из-за санкций на банки мои активы оказались разбросаны по 4-м брокерам. И вот на прошлой неделе оформляла статус квалифицированного инвестора в Финаме.
Квест еще тот! Очень хочется поделиться опытом, надеюсь, что кому-нибудь пригодится. Понимаю, что Вы публикуете только свой собственный опыт. Но может Вы согласитесь опубликовать мой? Читателям будет полезно.
Далее текст Елены.
После санкций, прилетевших на многие российские банки, мои инвестиционные активы оказались разбросанными по 4-м брокерам: Сбер (2 счета обычный БС и ИИС), Финам, Альфа, Кит Финанс. У 2-х последних брокеров незначительные пакеты. Все активы в Альфе и Ките и часть активов в Финаме заблокированы.
В связи с тем, что последнее время рынки подросли, мой совокупный портфель зазеленел, вышел в неплохой плюс и достиг величины, позволяющей получить статус квалифицированного инвестора по критерию «Размер имущества». Я решила оформлять, тем более что обещают необходимый для квалификации размер имущества с 2024г увеличить до 30 млн.руб.
Учитывая, что Сбер под санкциями и не берет в расчет суммы имущества заблокированные активы, решила оформлять квалификацию в Финаме. Незначительные активы «болтающиеся» в Альфе и Кит Финанс проигнорировала для упрощения сбора документов.
День первый.
Позвонила в техподдержку Финама, консультант ответил:
Для того, чтобы объединить Ваши активы в необходимую сумму, пришлите на эл. почту 'service@corp.finam.ru’ документы от других Ваших брокеров в виде копий в pdf, брокерские отчеты на одну и туже дату и уведомления об открытии брокерских счетов. Брокерские отчеты должны быть не старше 5 дней. В документах должны быть указаны Ваши паспортные данные, что бы мы могли идентифицировать Вашу личность, т.к. ФИО недостаточно. Так же можете добавить справки об остатках на депозитных и карточных счетах из любых банков на ту же дату.
Уведомления об открытии брокерских счетов в pdf у меня были, т.к. храню с момента их открытия.
Запрашиваю в компьютерном приложении Сбербанк Онлайн, в разделе «Инвестиции» > «Отчетыи справки» брокерские отчеты по основному счету и ИИС на 31.07.23. Получаю на следующий день, но в формате firefox. Кроме того, ни в уведомлениях, ни брокерских отчетах нет моих паспортных данных. Целый день звоню в техподдержку Сбера, консультанты любезны, вникают в проблему, советуют позвонить на другие телефоны, но никто ничего не может сделать.
Паспортные данные никуда включать не положено – защита персональных данных! Даже невзирая на то, что я сторона договора, они оберегают от меня мои же паспортные данные. Предполагают, что может быть в анкете, которую я заполняла, когда просила открыть брокерские счета будут мои паспортные данные. На вопрос, но ведь анкета — это предварительный документ, там нет номеров счетов, их даже могли и не открыть по факту, консультанты соглашаются со мной.
Продолжаю искать выход. В компьютерном приложении Сбербанк Онлайн, в разделе «Счета ДЕПО» > «Отчеты и выписки» нахожу и заказываю там выписки по своим счетам ДЕПО и Анкету инвестора. Вижу, что эти документы платные.
Продолжаю названивать в техподдержку. На каком-то витке дозвона попадаю в депозитарий. Повторяют, что в выписках по счетам ДЕПО нет паспортных данных. Говорят, что видят заказанные мною документы. За выписки по счетам ДЕПО похвалили. По Анкете спросили – почему я ее заказала?
- Потому что я предположила, что там могут быть мои паспортные данные вместе с номерами брокерских счетов.
- «Да, действительно, эти данные есть в Анкете!», - сказали мне они и спросили есть ли остаток денег на брокерском счете, который позволит списать с меня 450 рублей (по 150 руб. за каждую справку)
Отправила Доки на указанную почту Финама, вечером пришло письмо, что нужно зайти в ЛК и подписать заявление на присвоение статуса квала до 23:59 текущего дня. Подписала.
День второй.
В результате я получила выписки по счетам ДЕПО (в них перечень моих бумаг на дату 31.07.23 без рыночной оценки), скорее всего, можно было бы обойтись без них. А также я получила Анкету инвестора, и да, в ней совокупно указаны паспортные данные, номера счетов ДЕПО и номера брокерских счетов, но Анкета без подписи и печати! Пришлось мне идти в отделение Сбера (благо я клиент СберПремьер) и просить заверить печатью и подписью эту анкету.
Кроме того, брокерские отчеты, которые я получила от брокера, Сбер рассылает в формате firefox, которые Финекс не принял, т.к. ему нужны PDF. Захожу в брокерский отчеты формата firefox, нажимаю на кнопку «печать», выбираю сохранить в PDF, сохраняет. НО! Печать исчезает, остается только подпись. А Финекс требует с печатью!
Снова звоню в техподдержку Сбера. Говорят, что могут составить обращение от меня на получение брокерских отчет в PDF. Срок исполнения 1 месяц!!! Но они очень постараются сделать быстрее.
Распечатываю брокерские отчеты, снова еду в отделение Сбера и прошу заверить их печатью и подписью, так же как Анкету. Сканирую.
Вечером того же дня на эл.почту приходят и заказанные отчеты брокера в PDF формате и с печатью.
Отправляю документы в PDF формате на эл. почту Финаму:
1. Брокерские отчеты по основному счету и ИИС на 31.07.23
2. Уведомления об открытии этих брокерских счетов
3. Выписки по счетам ДЕПО (оцениваю, как излишне предоставленный документ)
4. Анкета инвестора из депозитария (заверенная в отделении Сбера)
5. Справка из ВТБ об остатках на счетах (за 5 секунд приходит по запросу из мобильного приложения ВТБ)
День третий.
Мне присвоили статус квалифицированного инвестора!
Вывод: Консультантам техподдержки и работникам СберПремьер огромное спасибо, они старались как могли. Но они не знали, что делать, они искали выход вместе со мной. Все спрашивали, как называется тот документ, который мне нужен? И никто не знал, как он называется. И все просили позвонить потом, получилось ли у меня что-нибудь.
В Банках нет инструкций дорожных карт для ситуаций, которые не ведут к впариванию клиентам финансовых продуктов. Ведь я не открывала счет, не получала кредит, не заключала договор инвестиционного страхования, а просто пыталась получить нужные мне документы для другого брокера. Ситуация вполне типичная.
Надеюсь, кому-нибудь поможет мой опыт…
Далее от автора канала.
Вот такая история, возможно еще неокончательная, потому как Елена пишет далее:
я отдаю статью безвозмездно с единственной целью помочь людям. Кстати, у статьи, возможно, будет продолжение. Хочу оформить квала в Сбере, ВТБ и Тиньке.
Весь доход от статьи, к сожалению он не будет большим, т.к. Дзен изменил начисление оплаты авторам, но всё же.. я отправлю на благотворительные нужды, в фонд детям.
Всем мира!
Следите за мной, я буду продолжать.
