Банки все чаще отказывают клиентам в обслуживании, прикрываясь выполнением требований 115-ФЗ. В одной из публикаций мы уже писали, что, по мнению Верховного суда, банку для этого достаточно иметь всего лишь подозрения в нарушении антиотмывочного закона.
Как не перейти за незримую красную черту? Предприниматель Наталья Горячая делится своими соображениями на этот счет.
Вот несколько сформулированных базовых правил.
· «Дружите» с банкирами: поддерживайте связь с управляющим, а еще лучше, если у вас будет свой менеджер.
· Избегайте споров с сотрудниками банка. На любой запрос кредитной организации предоставляйте все требуемые документы.
· Оплачивайте со счета услуги/работы/товары, платите зарплату и налоги. Максимально подробно расписывайте назначение платежа.
· Налоги лучше оплачивайте с того счета, куда приходят средства от клиентов (минимум — 1,5% от прихода).
· Для оплаты не используйте никакие личные карты, только корпоративные. И не снимайте все средства без остатка, максимум — 65% от оборота.
· Храните депозиты в этом банке. Избегайте транзитных операций по счету.
· Не стремитесь менять юр. адреса и подотчетность ИФНС — этот метод давно устарел.
А как вам удается избегать проблем с банком? Делитесь в комментариях своими советами и наблюдениями.
#банки #банковское_обслуживание #115-ФЗ #блокировка_счета
