В этой статье я хочу поделиться моим субъективным мнением, куда лучше инвестировать во второй половине 2023г. Многие замерли в ожидании из-за неспокойного новостного фона и не знают, что делать с деньгами, т.к. прошлый год нам показал много удивительных поворотов. Я писал подробнее об это в статьях «Что делать с деньгами в конце 2022г?» и "Ошибки начинающего инвестора", сейчас уже более предсказуемо, что нас может ожидать при обострении, заморозке или прекращении СВО.
Чтобы подготовиться - нужно спрогнозировать действия людей и правительства, для этого лучше проработать три сценария поведения👇
Пример, как я это вижу:
(не является инвестиционной рекомендацией)
1) Для сценария «обострения»
Нужно проанализировать, как себя вели люди и госорганы в период мобилизации. Как на это реагировали рынки, какие отрасли просели, а какие выросли. Этот сценарий самый важный для проработки, т.к. вижу его как самый негативный. Здесь лучше основной капитал 70-80% сохранить в понятных вам активах, а часть 20-30% можно пустить на покупку просевших активов (недвижимость, акции…) понятных для вас.
Недвижимость лучше покупать на вторичке или по переуступке уже отстроенное жилье. У тех, кто резко выходит в кэш (уезжает или не тянет долговую нагрузку). Для этого нужно самому знать рынок или иметь дела только с профессионалами рынка недвижимости, кто дорожит своей репутацией.
Для акций приведу пример:
1.09.22 Сбер стоил 105р, сейчас 240р за акцию;
1.09.22 Совмкомфлот стоил 30р, сейчас 90р;
1.09.22 Мтс 191р, сейчас 326р.
Если не успели в прошлом году, то при варианте обострения такая ситуация может повториться. Лучше покупать акции «Голубых фишек» и логически понятных компаний (в качестве примера привел Совкомфлот).
2) Для сценария «заморозки»
Нужно аккуратно наращивать свою инвестиционную активность с поправкой на условия заморозки. Нужно допускать, что конфликт может быстро разгореться с новой силой, и условия могут быстро измениться.
Можно в спокойном режиме покупать
- акции, облигации, фонды (например, 10% от месячного дохода);
- покупать валюту (в зависимости от курса, не более 10% от дохода);
- недвижимость только на вторичке в зависимости от стоимости и необходимости (можно покупать, если найдете по ценам до 2021г).
3) Для сценария «Прекращение СВО» (самый благоприятный вариант развития событий)
Нужно быть готовым к активным действиям на рынках. Все санкции резко не снимут, но многие ушедшие компании найдут способ, как вернутся, и будут открываться новые возможности.
Для активных действий нужно больше выйти в кэш:
- можно продать менее ликвидную недвижимость (менее доходную или старый фонд), оставить 50% портфеля в ликвидной недвижимости;
- активнее покупать акции « Голубых фишек», особенно сырьевых компаний, т.к. наша страна основной поставщик сырья, спрос будет расти и потянет за собой рост акций; для этого лучше заранее определиться с бюджетом на эти цели (не более 15-20% суммы основного портфеля).
- можно входить в роли инвестора в бизнес, который будет связан с возвращающимися на рынок компаниями, которые ушли из-за СВО (до 15% от суммы основного портфеля).
Например: продажа и аренда коммерческой недвижимости под них (торговые залы, офисы, склады); предоставление различных услуг; импорт оборудования и т.п.
- смотреть за курсом валюты и аккуратно докупать ее, мне кажется, что спрос на валюту увеличится, и курс будет расти (до 15% портфеля можно держать именно в валюте доллар и евро).
👆 Я не думаю, что стоимость недвижимости в Москве упадет в ближайшее время. Сейчас цены понемногу подросли + (3-5)%, т.к. появился спрос.
👆 Я не рекомендую покупать новостройки в инвестиционных целях, т.к. они продаются застройщиками по завышенным ценам. Можно найти объекты по переуступке в этих же домах со значительным дисконтом, еще и поторговаться. Мы находили объекты дешевле более 15% от цен застройщика.
👆 Как показывает практика разница между новостройкой и вторичкой в цене доходит до 40-50% . Сейчас активно обсуждается программа о льготной ипотеке на вторичное жилье, если ее примут – то нужно понимать, что цены на вторичку начнут расти. Так что нужно держать руку на пульсе, если хотите поучаствовать и заработать.
👆 Лучше держать наличными сумму, которой хватит на 6 месяцев жизни.
Выводы:
1) По принципу «Хочешь мира – готовься к войне» лучше проработать все 3 сценария развития событий. Так можно подготовиться и быть спокойным при любом раскладе.
2) На маневры нужен кэш. Можно держать на депозитах, в облигациях, фондах или в валюте до 30% портфеля - это позволит быстро реализовать появляющиеся возможности.
3) Инвестировать нужно в понятный и надежный актив, притом соблюдать диверсификацию (не держать все яйца в одной корзине).
4) Слушать нужно советы надежных людей, профессионалов своего дела у кого «шкура на кону». Если таких нет, то смотрим пункт выше.
Всем хорошего Профита!
