Росфинмониторинг выступил с предложением ужесточить процедуру перевода денежных средств в соответствии с антиотмывочным законодательством. В частности, предлагается ввести обязательное указание информации о получателе денег при переводах, включая операции между государствами. Кроме того, предлагается ограничить размер переводов без открытия банковского счета до 100 тыс. рублей или эквивалентной суммы в иностранной валюте.
В законопроекте, который рассматривается в настоящее время, указана формулировка об «обозначении информации об отправителе денег», которая вызвала бурную дискуссию в финансовой сфере. Однако данный законопроект не предусматривает обязанность указывать паспортные данные или ИНН при отправке денежных средств.
Предполагается, что закон вступит в силу в 2026 году, но уже сейчас многие банки высказали свои опасения относительно его влияния на финансовую систему. Их основное опасение заключается в том, что данное предложение может привести к росту теневых схем перевода денег.
