Сегодня у меня зарплата на основной работе, поэтому буду инвестировать и покупать дивидендные акции российского фондового рынка.
Вопрос "Что купить?" всегда актуален для инвесторов. Есть много разных методик отбора акций в инвестиционный портфель. Поскольку, я дивидендный инвестор, то использую схему покупки активов, основанную на анализе дивидендной доходности.
Вообще, считаю, что выплата дивидендов, их размер и стабильность может рассказать многое о финансовом положении компании. Дивиденды-это хороший показатель, который многие недооценивают.
И недавно, в подтверждение моего мнения, на сайте РБК вышла интересная статья о женщине-инвесторе Джеральдин Вайс, которая начала инвестировать в 40 лет, создала собственный метод оценки акций на основе дивидендных выплат и, в итоге, портфель из рекомендуемых ею акций, который она назвала The Lucky 13 («13 счастливчиков») обогнал в среднегодовой доходности портфель великого Уоррена Баффета, прибыль портфелей составила 11.8% и 9.7% соответственно!
Статья называется: «Великая дама дивидендов». Как домохозяйка стала звездой фондового рынка.
Советую ознакомится, интересный материал!
Согласно методике отбора акций "Великой дамы дивидендов", бумаги должны соответствовать следующим критериям:
Очевидно, что основной упор при выборе компаний делается на стабильности дивидендных выплат и их увеличения.
Надо сказать, что Джеральдин Вайс инвестировала на рынке США. Я же покупаю российские акции и немного изменил ее методику, чтобы она подходила мне, для нашего фондового рынка.
Моя методика при отборе дивидендных акций:
- Компания должна выплачивать дивиденды не менее 5 лет подряд
- Желательно, чтобы размер дивидендов увеличивался из года в год
- График котировок должен иметь общий тренд на рост
- Чистая прибыль по финансовому отчету должна увеличиваться из года в год
Смотрю я все данные о дивидендах на сайте ДОХОД.РУ-дивиденды:
Судя по таблице рекомендованных и утвержденных дивидендов-два банка предлагают двузначную дивидендную доходность, их я и буду покупать.
Давайте сравним эти две компании. Начнем с графика котировок:
Я смотрю движение котировок за все время пребывания акций компаний на бирже. Оба графика показывают положительную динамики, но:
- Акции БСП находятся на максимумах благодаря объявленным высоким дивидендам и хорошего отчета о прибыли. Думаю, что после выплат, котировки упадут на ГЭПе и компании понадобятся серьезные позитивные факторы, чтобы преодолеть свой исторический максимум и двинуть котировки вверх.
- Акции СБЕРа выглядят недооцененными и находятся на более благоприятной точке входа.
Теперь посмотрим на дивидендные выплаты:
По выплате дивидендов обе компании выглядят привлекательными:
- Двузначная доходность
- Приемлемая доля выплат от прибыли
- Видна тенденция на ежегодное повышение дивидендов
Но у БСП дивидендная политика заканчивается в 2023 году и не известно, что совет директоров решит делать с выплатами дальше.
У СБЕРа более длительная история дивидендных выплат и в среднем по годам, СБЕР платит более щедрые дивиденды.
Если смотреть на финансовые отчеты:
Из всего финансового отчета больше всего меня интересует параметр "чистая прибыль"- это те деньги, которые остаются у компании после всех расходов и уплаты налогов и именно из чистой прибыли компания выплачивает дивиденды.
По отчету обе компании выглядят хорошо и прибыль растет.
В итоге:
Обе компании соответствуют моим требованиям для покупки в дивидендный портфель. Но СБЕР выглядит немного более привлекательным по котировкам и у него более длительная история выплат дивидендов. У БСП кончается дивполитика в этом году и есть неопределенность в дальнейшем с размера и стабильностью дивидендных выплат. Поэтому, я буду инвестировать в акции СБЕРа!
Друзья, спасибо за внимание к моим статьям!
Здесь я веду учет своих ИНВЕСТИЦИЙ
А здесь мой ЮТУБ канал и канал в ТЕЛЕГРАММЕ
